《国际结算融资》PPT课件

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1、第五章国际结算融资第五章国际结算融资结算融资业务善后第一节结算融资一、出口押汇二、打包贷款三、出口贴现一、出口押汇应用最广泛的出口贸易融资WHAT——什么是出口押汇在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后，银行应出口商要求向其提供的以出口单据为抵押的在途资金融通。中国银行办理出口押汇的范围包括：信用证下出口押汇和跟单托收下出口押汇；外币出口押汇和人民币出口押汇。WHY——出口押汇对您有哪些好处？加快资金周转——在进口商支付货款前，您就可以提前得到偿付，加快了资金周转速度；简化融资手续——融资手续相对于流动资金贷款等

2、简便易行；改善现金流量——可以增加您当期的现金流入量，从而改善财务状况，提供融资能力；节约财务费用——在中国银行办理出口押汇，您可以根据不同货币的利率水平选择融资币种，从而实现财务费用的最小化。WHEN——在哪些情况下宜选择出口押汇？流动资金有限，依靠快速的资金周转开展业务；发货后、收款前遇到临时资金周转困难；发货后、收款前遇到新的投资机会，且预期收益率肯定高于押汇利率。HOW——如何办理出口押汇注意事项1．您需与银行签定正式的出口押汇总协议；2．向银行（通常为通知行或议付行）提出正式的出口押汇申请书；3．信用证项下的押

3、汇申请人应为信用证的受益人；注意事项4．限制其他银行议付的信用证无法办理出口押汇；5．申请信用证下出口押汇，应尽量提交单证相符的出口单据；6．如果您希望通过出口押汇进行融资，最好避免以下情况：a.运输单据为非物权单据；b.未能提交全套物权单据；c.转让信用证；d.带有软条款的信用证；e.提交存在实质不符点的单据。二、打包贷款(PackingLoan)全面减少出口商资金占压的装船前融资WHAT——什么是打包贷款指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的

4、专项贷款。打包贷款是一种装船前短期融资，使出口商在自有资金不足的情况下仍然可以办理采购、备料、加工，顺利开展贸易。WHY——打包贷款对您有哪些好处扩大贸易机会——在您自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时，帮助您顺利开展业务、把握贸易机会；减少资金占压——在生产、采购等备货阶段都不必占用您的自有资金，缓解了您的流动资金压力。WHEN——在哪些情况下宜选择打包贷款流动资金紧缺，国外进口商虽然不接受预付货款的条件但同意开立信用证；HOW——如何办理打包贷款业务注意事项1．您申请办理打包贷款时向银行提交：a.书面申请；

5、b.国外销售合同和国内采购合同；c.贸易情况介绍；d.正本信用证。2．需与银行签订正式的《借款合同（打包贷款）》；3．凭以放款的信用证以融资银行为通知行，且融资银行可以议付、付款。注意事项4．信用证中最好不含有出口商无法履行的“软条款”；5．申请打包贷款后，信用证正本须留存于融资银行；6．正常情况下，信用证项下收汇款须作为打包贷款的第一还款来源；7．您装运货物并取得信用证下单据后，应及时向银行进行交单。三、出口贴现最方便易行的出口贸易融资WHAT——什么是出口贴现银行保留追索权地买入已经银行承兑、未到期的远期票据，为出口

6、商提供短期资金融通的业务。三、出口贴现WHY——出口贴现能为您带来哪些好处简化融资手续——银行最愿提供的贸易融资业务，手续最简便；加快资金周转——即期收回远期债权，加快资金周转，缓解资金压力；扩大贸易机会——可为进口商提供远期付款的融资便利，扩大贸易机会。WHEN——在哪些情况下宜选择出口贴现远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后，您如因临时资金周转困难而需要短期的资金融通，则宜选择出口贴现；远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后，您如遇到新的投资机会，且预期投资收益率高于贴现利率，则宜选择出口贴现。HOW——如何办

7、理出口贴现业务l注意事项1．签订合同时与进口商约定以远期承兑信用证作为结算方式；2．开证行承兑远期汇票或发出承兑通知后，您需向银行提交贴现申请书；3．银行一般不办理无贸易背景、用于投资目的的票据贴现。第二节业务善后指在结算业务中遇到麻烦时，受益人应如何应对？受益人如何对待拒付最短时间内与议付行联系，确定其拒付是否合理？不合理，则可以通过银行途径对外交涉。最短时间内与客户联系，说明不符点的原因，对提货等不造成影响，请其接受。案例案例5－1：“1/3正本提单”条款我国某出口公司G收到国外来证，其中在“DOCUMENTREQI

8、RED”中要求如下：“BENEFICIARY'SSIGNEDDECLARATIONSTATINGTHAT:1/3ORIGINALMARINEB/LANDONESIGNEDORIGINALOFEACHOTHERDOCUMENTPRESENTEDATTHEBANKWERESENTDIRECTLYTOBLLHAIFABYS