信货管理控制操作手册

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1、信货管理控制操作手册本手册针对金算盘软件在贵州瑞安各工厂的信贷控制和操作方法步骤，与工厂实际的信贷管理办法不相冲突，若发生不一致或冲突现象，应与我公司及时沟通；应以实际操作流程为准。本软件只对实际信贷管理办法进行有效的控制。本手册可根据实现情况作修正，需报贵阳办事处和金算盘公司统一修正。一、销售业务流程根据金算盘软件的操作流程结合实际的情况，对各岗位进行分工，具体分工如下：单据业务流程：销售收款单信贷管理销售发票物品销售单提货单单据入口检查并确认仓储部栈台确认发货单据确认签章存货处理单据确认签章财务部销售会计确认说明：在软件系统中，所有原始单据的入口只有一个，即物品销售单（提

2、货单），该张单据根据流程会自动传递到下一环节（部门）。减少重复录入和登账的工作量。现在手工单据中的水泥提货单就是物品销售单提货单。在实际打印出的水泥提货单是没单价和金额的。但在软中需要填制水泥提货单的单价，其内容包括：购买水泥客户单位、强度等级、数量、单价、税额、金额、水泥批次、承运人、车牌号等信息，水泥提货单据打印后的内容包括：购买水泥客户单位、强度等级、数量水泥批次、承运人、车牌号，打印出来后可以设置为没有单价和金额。在仓储部栈台的水泥销售出库单中，也没有单价和金额。在财务部存货核算中，水泥销售出库单就有单价和金额。该单价和金额也是信贷管理的控制点，应尽量准确。收款员：该

3、岗位归属财务部，其职责对每笔收款业务处理。软件操作：每笔收款业务录入到软件中，填制收款单。信贷管理员：该岗位归属财务部，其职责对客户单位进行有效管理，并对客户单位信贷额度在授权范围内进行控制和监督。软件操作：新增往来单位，对现款现货客户直接设置信贷额为0.01；对信贷销售客户直接根据审核的信贷额设置信贷额度。开票员：该岗位归属销售部，其职责对客户单位开具提贷单。软件操作：填制物品销售单即提贷单。销售会计：该岗位归属财务部，其职责对销售业务数据进行账务处理。软件操作：存货确认，生成会计凭证；填制销售发票，并核销物品销售单。二、信贷管理流程及控制：在销售过程中分现金销售（现款现货

4、）和信贷销售（赊销）两种情况；信贷销售的所有往来单据均设置信贷额度。现金销售必须先收钱再提货。收款员填制销售收款单（软件中叫应收回款单）；只录入收款金额，将作预收账款处理。软件系统把该笔业务金额自动记入相应的户头，自动增加当前收款金额。开票员根据客户的提货证明或收款单，填制销售提货单。软件系统会根据当前客户的应收余额情况进行判断，该往来客户账户上的应收余额加上本次提货的金额，是否超过预收款或收款单的金额；如果超过则系统不给予保存，无法打印出该张水泥提货单单据。将返回到收款员处补交货款。往来客户可以减少本次提货数量或交齐不足的货款。如果该客户需要开具销售发票，由销售开票员填制水

5、泥提货单时，同时选择开票标志；并录入当时开具发票的发票类型和发票号。（这样可以减少单独开具销售发票的工作量。）销售发票的开具：未现场开具销售发票的业务，在月末统一全部开具发票；再进行发票核销。1、现金销售业务流程：说明：现金现货销售的客户信贷额为0，在软件中也需信贷控制。信贷额控制销售收款单收款员开票员水泥提货单当前应收余额小于大于打印水泥提货单2、信贷销售业务流程：客户信贷额资质审核收款员收款单信贷员大于当前应收余额开票员信贷额控制小于水泥提货单打印水泥提货单当前应收余额=当前水泥提货单金额—（信贷额+收款单金额）信贷管理员根据审批后的信贷额度，录入到软件系统中，所有往来单

6、位将由信贷管理员来新增、修改、删除。并由信贷管理员根据审批信用额的相关报告赋予信用额度。开票员根据客户的提货证明，填制销售提货单。软件系统会根据当前客户的应收余额情况进行判断，该往来客户账户上的应收余额加上本次提货的金额，超过信用额度；系统不给予保存，无法打印出该张水泥提货单单据。返回到收款员处补交货款或返回到信贷管理员作相应的处理。往来客户可以减少本次提货数量或交齐不足的货款；经上级批示，增加信贷额；由信贷管理修改信用额度。经相关领导审核，可以由超信贷额制单的人员填制水泥提货单。建议：往来单位客户的录入由信贷管理员录入。3、临时信贷额处理流程：临时信贷额业务的处理：需临时信

7、贷管理的客户单位，由销售部提交申请审批，经各级领导逐级批准后，对已批准的信贷额由财务经理或财务经理授权人员直接修改该客户单位信贷额度。销售开票员开具提货单打印并发货后，财务经理或财务经理授权人员及时修改回该客户单位的信贷额度，保持原信贷额度。4、已汇款未到账临时信贷额处理流程：已汇款未到账临时信贷额业务的处理：客户单位通过电子汇兑等将货币打入指定账户，已汇款但未到账时，通过对方传真汇款原始单据，由销售部直接填制临时信贷申请表，经逐级审批后，交由财务经理或财务经理授权人员根据临时信贷额（汇款金额）修改其信