金融法之票据法证券法

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1、第四章金融法§1票据法（总则）§2证券法§1票据法（总则）一、票据概述二、票据法律关系三、票据丧失和补救一、票据概述1、票据的概念出票人依票据法规定的法定条件，签章于票据上而发行的，并以其无条件支付或委托他人无条件支付一定金额货币为目的的有价证券。2、票据的种类3、票据的法律特征一、票据概述2、票据的种类●汇票●本票●支票出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。银行汇票商业汇票－－商业承兑汇票银行承兑汇票出票人签发，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。出票人签发的，委托办理支票存款业务

2、的银行或其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据银行本票转帐支票现金支票例：●甲、乙（卖方）签订买卖合同，约定以商业承兑汇票结算。乙为出票人，甲承兑。后乙未按合同交付货物，甲书面通知乙解除合同。乙在接到甲通知后立即将汇票背书转让给李某，李某持汇票向甲提示付款。甲以不欠乙货款为由拒付。●A从B处购进8万元原料。货到后A为B签发A为付款人、B为收款人的三个月后到期的9万元商业承兑汇票。B持该汇票向C购货，价款9万元。汇票到期后，C向A要求付款，A以B所供的原料不合格和金额有误为由拒绝付款。一、票据概述3、票据的法律特征●完全有价证券●设权

3、证券●流通证券●无因证券●要式、文义证券●货币、金钱；债权证券●占有、提示、返还证券例甲、乙签订购销合同，甲购买乙生产的建材总价200万元。双方约定：该笔合同货款的支付方法为银行承兑汇票，甲提货时交给乙一张银行承兑汇票，金额200万元。甲按期提货，并如约交给乙一张金额200万元的银行承兑汇票。该汇票到期后乙持该汇票从某银行取得200万元。●请分析其中存在的法律关系●上述法律关系之间的联系？二、票据法律关系（票据关系）1、概念2、要素●主体●内容●客体●指票据当事人在票据的签发和流通转让过程中，依据相应的票据法律规范所形成的票据上的权利义务关系票据权利－－票

4、据权利人为实现票据债权可为一定行为或要求他人为一定行为票据义务（票据责任）－－指票据义务人为满足票据权利人的请求而依法为一定行为或不为一定行为的必要性付款请求权追索权三、票据丧失和补救1、票据丧失2、票据丧失的补救●挂失止付●公示催告●诉讼例2002年6月9日，甲公司丢失一张盖好单位公章及印鉴的转账支票，甲立即通知开户银行，并于当晚在电视台播出了“遗失声明”，声明该支票作废。四天之后，乙公司持该转账支票到银行划款转账1.5万元，该转账支票票面完整，字迹清晰，手续完备，银行依法办理了划款转账手续。甲起诉乙称：丢失支票后立即通知了开户银行并在电视台播出了遗失声

5、明，可乙仍接收该转账支票，给甲造成了损失，乙应赔偿。乙称：有人持该支票前来购买电脑一台，价格为1.5万元，该支票票面完整，字迹清晰，手续完备，自己只是照章办事。且自己对丢失票据一事毫不知情。甲对票据管理不善，造成了损失，应当由其自己承担。请分析乙是否应对甲的损失承担责任？例B公司方员工甲不慎遗失A公司向B购货开具的金额10万元，付款人为C银行，付款期限为出票后15天的汇票。B向C所在地的法院申请公示催告。B申请书后仅用了一个多小时，公示催告程序中的立案、制作止付通知书、向银行送达等一系列手续就办妥。而后，法院通过传真直接与人民法院报社联系，确认缴费信息，并

6、向B解释了公告期届满仍无人申报权利的应向法院申请除权判决。●公告期届满，无利害关系人向该院申报权利●若公告期间，乙持汇票到法院申报，称汇票是用6万元从甲手里买的§2证券法一、证券概述二、证券发行三、证券交易一、证券概述1、证券的概念2、证券的种类3、证券的法律特征●资本证券●证明持有人享有一定的所有权和债权的书面凭证●表明持有人对一定的本金带来的收益享有请求权●以证明或设定权利为目的所作成的书面凭证。一、证券概述2、证券的种类一、证券概述3、证券的法律特征●投资凭证●可转让的权利凭证●权益凭证二、证券发行1、发行条件2、发行程序股票●设立发行股票●发行新股

7、公司法规定的条件；国务院证券监督管理机构规定的其他条件；报送募股申请和相关文件组织机构健全、运行良好；具有持续盈利能力，财务状况良好；最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件二、证券发行1、发行条件股票债券公司债券发行条件不得发行公司债券的条件1股份有限公司的净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司的净资产不低于人民币六千万元；前一次公开发行的公司债券尚未募足；2累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态3最近三年平均可分

8、配利润足以支付公司债券一年的利息；违反本法规定，改变公开发行公司债