CHUEE绿色建筑—草案

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1、国际金融公司致远大能源利用公司：通过CHUEE项目计划推广绿色建筑摘要：我们认识到，实现建筑相关的节能降耗是国际金融公司、远大能源利用公司和远大客户，以及中国政府的最重要的目标之一。因此国际金融公司提出了一个计划（以下简称“计划”），其中国际金融公司将与一些赞助公司（以下称“赞助商”）及选定的中国地方银行（“伙伴银行”）成立一个风险分担基金，这个风险分担基金可以对赞助商的商业伙伴在绿色建筑运营（“绿建行动”）中发生的相关贷款组合产生的损失风险进行弥补。我们认为远大能源管理公司是这个计划的一个潜在的赞助商。商业合作伙伴可包括与各赞助商的“绿建行动”有关的承包商、

2、供应商、客户（统称为“商业伙伴”）。国际金融公司绿建行动正在考虑包括：（一）对现有建筑物进行改造；（二）生产节能组件，材料和设备；（三）成立节能公司，为建筑物的业主或运营者提供节能服务或节能方案，及（四）建筑施工。绿建行动的业务领域仍需与赞助商、国际金融公司和伙伴银行进行进一步的探讨。该计划旨在通过改善与绿建行动有关的中小企业的融资渠道，促进与绿色建筑相关项目贷款市场的形成。国际金融公司经验：与世界上的其他类似机制一样，国际金融公司已经通过“中国节能减排融资项目”（CHUEE项目），与三家中国的银行一起成功的实施了针对能源效率的风险分担基金。在进一步理解绿色建

3、筑相关业务在中国的市场潜力的基础上，国际金融公司建议采用与赞助商相类似的CHUEE项目理念来发展该计划。价值主张：根据这一计划，国际金融公司，远大能源利用公司和伙伴银行将通过风险分担基金共同支持与远大能源利用公司的绿色建筑相关项目有关的绿建行动。该计划将为与远大能源利用公司的绿建行动有关的商业伙伴提供融资渠道。通过国际金融公司的咨询服务，国际金融公司还可以提供许多独特的服务，包括提供贷款人员的培训，提供技术和服务供应商的网络访问权，提供市场研究和分摊审计成本，这会使项目获得更大的成功。最终，该机制旨在推进被中国政府支持的绿色建筑倡议，帮助赞助商以及他们的商业伙

4、伴建立和加强他们的“绿色”的品牌形象。风险分担基金：绿建行动贷款组合的风险由伙伴银行、国际金融公司和赞助商共同负担。伙伴银行负责审查，批准和对符合条件的借款人提供融资，而赞助商和国际金融公司将以非资金形式辅助担保或协商采用的其他非资金方式参与到该机制中来。基于每个参与的赞助商的需求，各赞助将会被分配到整个机制的一个部分（赞助商组合）中。总体上，绿建行动贷款组合的风险被分为两个等级：10%为初级，剩下的90%为高级。初级风险由各赞助商来担保，高级风险则由国际金融公司和伙伴银行分摊。一般来说，贷款组合产生的损失首先由各赞助商来承担，超额的部分则由国际金融公司和伙伴

5、银行平均分摊。从违约的借款者那获得的任何赔偿金将按相反的顺序在这三者中进行分配。下面的图表说明了在这个计划下，该机制是如何运作的。国际金融公司和各赞助商都能从伙伴银行获得相当于担保金额1.5%—2.0%的担保费。这些保险费必须能满足市场的考验以使其对于伙伴银行具有竞争力。作为商业性贷款人，与所有跟伙伴银行有关的CHUEE项目计划工程一样，国际金融公司都不最先承担贷款的损失，因为信贷决策不是它做出的。该计划中，各赞助商将要最先承担为它所在赞助商组合融资所发生的损失，因为他们同时也有权享受该融资为各赞助商及他们的商业伙伴所带来的利益，也因为各赞助商有能力通过吸收他

6、们认为信誉最佳的商业伙伴参与该计划来降低给赞助商自己造成损失的风险。CHUEE绿色建筑机制($100百万)国际金融公司和银行伙伴为90%的贷款额承担次级损失赞助商为10%的贷款额承担初级损失。各赞助按照它占所在的赞助商组合的比重来分摊损失。赞助商10%(US$10百万)银行伙伴45%(US$45百万)国际金融公司45%(US$45百万)讨论的关键术语包括以下内容：1、风险分担基金规模：最初的目标是100美元-200万元。确切的规模，将取决于对市场的进一步分析和与伙伴银行、赞助商的讨论情况。这是该计划下的总体融资规模，在与各赞助商协商后，它将被分配到各赞助商头上

7、。1、每个绿建行动工程的：100万美元至1000万美元。一个2亿美元的风险分担基金将能够支持至少20个工程。2、目标借款人：各赞助商的各个需要获得融资来进行绿建行动相关活动的中小型合作伙伴。3、该计划的期限：5年，包括2年的上升期，在这个上升期间内，伙伴银行将能够为该基金提供符合条件的最初贷款。与工程的投资回报期相匹配，个别贷款期限将达到3年。4、伙伴银行：待定。伙伴银行将负责给符合要求的借款者提供贷款。国际金融公司还未向个别中国的银行提议该计划，但一旦该架构获得潜在赞助商的认可，国际金融公司将与有意向的银行展开商议。5、风险分担机制：风险分担基金中各成员所承

8、担的风险已经在上文中得到阐述，并将与伙