合规创造价值——实践一：永康农合行合规文化建设掠影

《合规创造价值——实践一：永康农合行合规文化建设掠影》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、l专愿研究合规创造价值RESEARCH合规创造价值合规，是指商业银行的经营活动与相关法律、规则、准则和规定相一致。确立合规理念、培养合规素养、完善制度规范创造合规气氛，是目箭农村合作金融机构健康稳定发展的首要条件。年初召开的农村中小金融机构监管会议上，银监会副主席周慕冰表示，今年要适时启动农村合作金融机构的“合规文化建设年”活动。日前，中国银监会办公厅已印发(《关于印发农村中小金融机构合规文化建设合规创造价值年活动方案的通知，全国农信社对此高度重视，积极开展“合规文化建2l实践一：永康农合行合规文化建设掠影设年”活动，培育良好合规文化。24实践二：无镊农商行合规管理

2、建设纪实事实上，合规文化建设的种种实践，旱几年已经在各农村中小金融26认识一：合规建设重在执行机构不同程度地开展。对此，本期从不同角度报道几家先行者的实践与思27认识二：把脉到位才能管理有方考。29认识三：多管齐下建设合规文化先行者的实践告诉我们：违规就是风险，合规创造价值。32借鉴：宣讲教育是合规文化建设可行之路合规创造价值专曩研究lRESEARCH实践一：永康农合行合规文化建设掠影文／刘国梁刘雪芬一次运动，而是作为一项工程、一个战略，整体推进。、年来，浙江永康农村合作银行(以下在永康农合行高层的重视下，“合规‘创!．简称永康农合行)立足实际，多措并造’价值，合规

3、防范风险”的意识深入人心，使合举，启动“润物细无声”合规文化工程，积极开规理念渗透到“全员、全程、全方位”。目前员工展合规文化建设，进行有益探索与尝试，将合规在业务操作时遇到问题，都会积极要求合规支持和文化细化为“意识文化+制度文化+执行文化+合规帮助。?~t12OlO年，合规部门接受各基层员工的人本文化+教育文化”五大部分，并以“五大文合规咨询和合规审核达849次(份)，提出合规意化”为主抓手，分步着力，整体落实，推行“合见建议12oo余条，其中解答合规咨询637次、审核力+合流+合龙”的合规文化建设，逐渐形成自身规章制度65份、审核合同协议147份、涉及合同金特

4、色的合规文化模式，并取得一定成效。额29．78亿元，修改合同风险条款300余条，有效降永康农合行将合规文化建设作为一项长期、低永康农合行的合同风险；经合规审核，发现并及渐进的工程，全面规划，循序渐进，逐步实施，时修改了各类合同中存在的对己不利的风险条款并探索将合规文化细化为“意识文化+制度文化+260余条，有效防范了法律风险，促使每一个员工执行文化+人本文化+教育文化”五部分，有机结都积极地成为一个微观的合规管理者，构建起一道合，浑然一体，使合规文化“外化于行、内化于道风险“过滤网”和“防火墙”。心、固化于制”，达到“以制度约束人，以文化同化人”的目标。“制度文化”

5、：构筑“三合机制”防患于未然“意识文化”：“制度文化”是合规文化建设的基石。永康“领头雁”引领合规如影随形农合行多措并举，构筑“合力、合流、合龙”的“意识文化”是合规文化建设的前提。“大三合机制，加强对制度文化体系建设。国伐谋，攻心为上”。意识决定行动，永康农合合规文化与制度建设形成“合力”。永康农行深植合规理念，上下联动，使合规文化无处不合行完善合规体系、岗位的设置和业务操作规程在，点点滴滴，渗透至心。的设计，使经营管理都处在内控制度的“法眼”在浙江农信领域率先启动“行领导合规文化之中。一是实施“一二三四”工程。建立“一项引领”工程。永康农合行将合规建设作为“一把

6、政策”，即出台《永康农合行合规政策》；完善手”工程来抓。“合规，从高层做起”，这一合“两种机制”，即有效实施全面风险管理和业规理念被永康农合行高层身体力行、主动贯彻、务合规操作机制；出台“三个办法”，制定印发率先垂范，成为合规文化“领头雁”；同时，高了《合规绩效考核办法》、违规问责办法》层高度重视合规，不把合规文化当成一个口号、和诚信报告办法》；拟订“四项制度”，包21_专题研究合规创造价值RESEARCH括重大违规报告制度、((合规政策报备制度》、((合评优、入党等都与之挂钩，“违规积分”成了众员工关注规管理评估制度和《合规管理联动制度》。二是对制的焦点，也成了提

7、高执行力的“法宝”与“利器”。一是度实现“动态维护”，改变过去重“立”、轻“改”、难实行个人机构“双重”违规积分。按月统计，按季通报。“废”的做法，及时对制度规范进行科学调整、修改和创2010年，个人违规积分336人，机构违规积分17个，其中个新。严格按照各项制度制订程序规定，对内部制度制订按人最高积分15．9分，最低积分1分，机构最高积分4．46，权限、规划进行操作审查和法律审查，使之全面、系统并最低积分0．13分，通报4次，下发违规积分预警通知15份，具有前瞻性，使各项业务自始至终处于内部控制和合规管提出合规建议45条，移送达到违规积分规定限值12人。到理的