合规创造价值、合规保障发展.doc

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1、合规创造价值、合规保障发展谈到合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，也就是确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。信合事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。而推进合规文化建设，必将为经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能。合规建设首先是合规文化建设，而合规文化又是银行文化的一个重要组成部分。今年是“合规文化建设年”，仪征农合行在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向

2、管理、面向操作的合规文化建设。“合规创造价值，合规保障发展”。正是由于坚信这个理念，仪征农合行这几年取得了长足的进步。存贷款都比成立当初有大幅上升，市场份额从2007年开始一直居全市第一位，而且市场份额逐年上升。利润额也稳步提高。作为合规文化建设的必不可少的一份子。本人也积极投入到合规文化的学习和建设中，通过对合规文化的学习让我进一步认清了岗位职责、净化了自己的思想，同时也对合规文化建设有了新的认识：首先是人人合规。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。我们要让合规的观念和意识渗透到每个

3、员工的血液中，只有这样才是全员合规、人人合规，这样才能有效控制合规风险，从而确保银行的经营不偏离目标。　　其次合规创造价值。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；同时，通过主动合规，银行可以与监管当局实现更为有效的银监互动，在申请开办新业务的过程中做到主动满足相关监管要求、缩短申办新业务的周期，获得竞争优势。此外，良好的合规风险管理有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，使银行避免合规风险，减少声誉损失，有助于银行吸引更多优质客户。合规文化建设是一项长期的工程，看似容易，深究起来才发现绝非易事。一

4、般说来，“规”是指规章制度，而规章制度应与法律法规和监管要求、银行自身的治理、组织结构、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务复杂程度、流程程度和能力、绩效考核和激励机制等因素相匹配，并且应随着上述因素的不断变化而动态的调整和保持。这样看来，“合规”绝不仅仅是一个制度建设问题。　身为财务会计部门工作人员，在新形势下如何立足本岗做好合规工作和网点服务，也是我下一步的工作目标的准则。首先，加强合规文化学习，提高自身水平当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理

5、论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。同时要认真履行岗位职责，将合规文化贯穿到自已所干的各项工作中。用合规保驾护航，用实际行动诠释合规。其次，从合规管理入手，继续推进制度建设作为财务部门的合规风险管理员，要结合平时的部门及网点柜面的工作实际，不断找出业务中存在的不足，提出完善相关规章制度的要求，使各项规章制度和流程更具有综合性、系统性、专业性、实用性，从而确保能用完善的制度来规范业务，做到有章可循，切实堵住业务漏洞，防范业务风险的发生。再次，加强合规的检查、培训力度，提高核算水平作

6、为会计监管员，要善于从内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，归纳出会计业务的各风险点，针对普遍存在的薄弱环节制定了培训方案，通过合规培训，为内勤人员分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了提示在前，预警在先，使每一位内勤人员对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，从而使之明白了自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反制度的事不敢为、不能为、不想为。同时把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点。真正让内勤人员从“约束为本转变到以人为本”、“被动防堵风险转变到事前防控风险

7、”、“回避检查转变到欢迎检查”。“合规创造价值、合规保障发展”，单 从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上的一些变化，我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于仪征农合行的经营管理的全程。