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1、产经评论2011年1月第1期英国金融产业集群对我国国际金融中心发展的借鉴意义雷强倪权生吴君[摘要]英国金融服务业的发展是金融产业集群现象的一个缩影,不仅提升了东道国的核心竞争力,而且也推动了区域经济和世界经济的发展。本文基于金融产业集群的视角通过对20世纪80年代以来英国金融产业集群的发展状况进行梳理,利用相关金融统计数据探讨了伦敦国际金融中心金融产业结构分布、金融业就业状况以及劳动生产率结构。借鉴英国金融产业集群的发展模式,在人力资本、金融法律监管改革和金融市场制度创新等方面对我国国际金融
2、中心建设提出初步设想。[关键词]金融产业;产业集群;国际金融中心[中图分类号]F830[文献标识码]A[文章编号]1674-8298(2011)01004809在当今世界金融一体化和经济全球化时代,被称谓!平滑空间上的黏滞点∀的产业集群现象越来越突出,不仅提升了东道国的核心竞争力,而且也推动了区域经济和世界经济的发展。英国金融服务业是[1]产业集群现象的一个典型案例。英国大部分的金融服务业都集中在总面积不到2.59平方公里的伦敦城。伦敦城是英国金融市场所在地。随着二战后纽约国际金融中心地位的
3、确立,伦敦国际金融中心地位受到了一定程度的挑战,但是伦敦仍然是当今最为重要的全球性金融中心。早在20世纪90年代初,上海就提出建设!四个中心∀的口号,国际金融中心是其重要组成部分之一。特别值得关注的是,2009年3月25日国务院常务会议审议并原则通过了关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业、建设国际金融中心和国际航运中心的意见,明确提出上海建设国际金融中心的主要任务。因此,本文旨在通过对自20世纪80年代以来的英国和伦敦金融产业集群发展现状的梳理,产业内部不同行业的分布状况进行探讨,借鉴伦敦
4、金融业的集群发展模式,对上海国际金融中心建设提出自己的初步设想。一伦敦金融产业集群的总体发展状况作为全球性金融中心,伦敦拥有数量最多的外国银行、全球最大的国际保险市场、全球最大外汇交易量以及全球最大的基金管理中心等。国际银行业务、欧洲货币业务、欧洲证券交易、保险业务、外汇业务、资金管理和公司财务咨询等都汇集于此。作为后起之秀的伦敦金融衍生品市场也成为了世界主要的金融衍生品市场,并且已成为全球最大的场外金融衍生交易市场。伦敦作为国际银行业的中心。伦敦城的国际银行业务占全球国际银行业务总额的20%-
5、30%左右。据有关统计数据表明,到2001年,伦敦城汇聚了700家左右银行,其中外国银行多达300多家,银[收稿日期]2010-10-19[基金项目]教育部应急项目(2009JYJR037);国家社科基金重点项目(09AJY003);国家985二期项目!国际金融中心系列研究:理论、实证与战略规划∀。[作者简介]雷强,上海交通大学安泰经济与管理学院金融学博士生,研究方向为商业银行经营管理、国际金融、开放条件下的宏观经济政策;倪权生,上海交通大学安泰经济与管理学院金融学博士生,研究方向为国际金融、开
6、放条件下的宏观经济政策;吴君,上海交通大学安泰经济与管理学院金融学博士生,研究方向为国际金融、开放条件下的宏观经济政策。#48#行数居世界其他金融中心之首。在伦敦银行拥有的总资产达17439亿英镑。跨国借贷业务占全球的20%左右,也居世界其他金融中心之首。名列世界五百强的企业就有4/5左右都在此设立了分公司或办事处。伦敦作为证券业务的中心,主要受益于其他金融中心一定程度的管制政策,这样导致大多数欧洲美元、欧洲日元、欧洲加元等国际债券都汇聚于伦敦发行。据不完全统计,欧洲债券的一级发行的60%-70
7、%在伦敦,全世界70%-80%的国际欧元债券也在伦敦交易。另外,伦敦城也是全球股票交易的主要中心。从上世纪80年代到本世纪初,外国股票市值占伦敦交易所上市股票市值的50%到70%左右。在保险业方面,伦敦仍然是世界上最大的国际保险市场,经营着来自世界各地的几乎任何类型的保险业务。世界上第一家保险市场,著名的劳合保险公司就诞生在此。目前全球20家顶尖保险公司也都在这里有自己的公司。1989年,劳合保险公司和其他保险公司的人寿和非人寿保险收入净额高达65亿英镑。在伦敦市场上,人寿保险和非人寿保险收入还
8、不断地迅速增加。在非人寿保险方面,火险和事故险费占非人寿险的60%,汽车保险占33%。近几年,国际保险业务在伦敦市场上的交易额占很大比重,达到50%-65%。尤其是在海上和航空保险方面,伦敦具有独一无二的优势。在外汇方面,伦敦长期以来一直是世界上外汇交易量最大的中心,交易外汇票据的伦敦贴现市场仍然是世界上最大的贴现市场。伦敦每天的外汇交易额达6000多亿美元,是华尔街的2倍,管理着全球4万多亿美元的资产。国际清算银行(BIS)3年一度的最新调查显示,英国市场在全球外汇交易额中所占比例已经从200
