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时间:2019-06-02
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1、浙江广播电视大学开放教育专科各专业通识课《个人理财》课程2010秋复习资料有关本课程的考核对象、考核方式、命题依据、考核要求、考核形式等内容请参见本课程的“考核说明”文件,以下内容为2010秋考试复习要点。考试题型及分值分布(1)单项选择题:在列出的答案中选一个正确答案,共5题,每小题2分。该题型分值占总分值的10%。(2)多项选择题:在列出的答案中选出两个或两个以上正确答案,共5题,每小题3分。该题型的分值占全部分值的15%。(3)判断正误题:要求对基本理论、基本知识中记忆和理解容易出错的问题作出正确与否的判断,共5题,每小题3分。该题型分值
2、占总分值的15%。(4)配伍题:本题有5个题干和5个备选答案组成,每个题干对应一个正确的备选答案,要求在5个备选项中选择一个能与题干相配任的最适合的答案,在括号内用英文序号表示。该类型题目考核学生对基本概念、基本知识的理解和记忆程度。配伍题分值占全部分值的20%。(5)简答题:考核对基本概念、原则、步骤、操作方法的掌握及应用程度。共4题,每小题10分。简答题的分值占总分值的40%。一、判断题、单选题、多选题、配伍题复习内容:第一章个人理财概述个人理财定义;个人理财的作用:个人理财的基本原则中的经济效益原则,衡量其的两个指标;个人理财起源时间;我
3、国个人理财服务出现的时间。第二章财务与预算规划个人资产负债表定义;资产、负债、净资产三者之间的关系;资产负债表含义;资产负债表的主要评价指标;资产负债率取值及说明的问题;现金流量表定义;净现金流量取值及说明的问题;P38页公式2-1,2-2,2-3各自说明的问题;资产负债表和现金流量表之间的关系;个人预算规划定义;个人预算的意义;成功预算的要求。第三章现金规划广义、狭义现金的涵义;个人或家庭对资产产生流动性需求的动机。计算利息的三个基本要素及相互关系;单利、复利概念;单利、复利公式的应用;利率的种类;现值、终值概念。第四章储蓄规划狭义的储蓄概念
4、;储蓄的特点;个人储蓄的动机。第五章消费信贷规划消费信贷概念、种类;封闭式信贷的概念;衡量信贷能力的指标。第六章投资规划投资概念;投资根据对象不同划分的种类;投资规划概念;设计投资组合必须遵循的原则;投资组合包括的三方面;投资三分法概念杠铃投资法概念;股票的特征;股票按持有者不同的分类;H股、F股;优先股概念;债券票面价值的两点内容;债券的特性;债券按发行主体不同、利息支付方式不同的分类;封闭式基金、开放式基金概念;期货的概念;银行理财产品按标价货币不同的分类。第七章房地产规划房地产投资的方式;房地产投资的优点;影响房地产价格的因素;个人住房抵
5、押贷款品种;等额本息还款与等额本金还款的比较。第八章保险规划保险人概念;个人面临的风险种类;个人面临的财产风险种类;不可保风险的种类。第九章税收规划税收的特征;个人应纳税所得额的计算(P236例9-1)我国现行税率的种类;个人税收筹划概念;个人得奖、中奖、中彩以及其他偶然性所得适用的税率。二、简答题复习范围:1、个人理财与公司理财的区别;2、储蓄规划的原则;3、股票的特征;4、债券与股票的区别;5、货币具有时间价值的原因;6、影响债券收益的因素;7、期货投资的特点;8、房地产投资的优缺点;9、什么是消费信贷,其优缺点表现在哪些方面;10、基金的
6、含义及优点;11、可保风险必须具备的条件;12、保险规划的主要步骤。以上内容可参照四次作业对应的题目来进行复习。
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