《个人理财》课复习重点

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1、浙江广播电视大学开放教育专科各专业通识课《个人理财》课程2010秋复习资料有关本课程的考核对象、考核方式、命题依据、考核要求、考核形式等内容请参见本课程的“考核说明”文件，以下内容为2010秋考试复习要点。考试题型及分值分布（1）单项选择题：在列出的答案中选一个正确答案，共5题，每小题2分。该题型分值占总分值的10％。（2）多项选择题：在列出的答案中选出两个或两个以上正确答案，共5题，每小题3分。该题型的分值占全部分值的15％。（3）判断正误题：要求对基本理论、基本知识中记忆和理解容易出错的问题作出正确与否的判断，共5题，每小题3分。该题型分值

2、占总分值的15％。（4）配伍题：本题有5个题干和5个备选答案组成，每个题干对应一个正确的备选答案，要求在5个备选项中选择一个能与题干相配任的最适合的答案，在括号内用英文序号表示。该类型题目考核学生对基本概念、基本知识的理解和记忆程度。配伍题分值占全部分值的20％。（5）简答题：考核对基本概念、原则、步骤、操作方法的掌握及应用程度。共4题，每小题10分。简答题的分值占总分值的40％。一、判断题、单选题、多选题、配伍题复习内容：第一章个人理财概述个人理财定义；个人理财的作用：个人理财的基本原则中的经济效益原则，衡量其的两个指标；个人理财起源时间；我

3、国个人理财服务出现的时间。第二章财务与预算规划个人资产负债表定义；资产、负债、净资产三者之间的关系；资产负债表含义；资产负债表的主要评价指标；资产负债率取值及说明的问题；现金流量表定义；净现金流量取值及说明的问题；P38页公式2－1，2－2，2－3各自说明的问题；资产负债表和现金流量表之间的关系；个人预算规划定义；个人预算的意义；成功预算的要求。第三章现金规划广义、狭义现金的涵义；个人或家庭对资产产生流动性需求的动机。计算利息的三个基本要素及相互关系；单利、复利概念；单利、复利公式的应用；利率的种类；现值、终值概念。第四章储蓄规划狭义的储蓄概念

4、；储蓄的特点；个人储蓄的动机。第五章消费信贷规划消费信贷概念、种类；封闭式信贷的概念；衡量信贷能力的指标。第六章投资规划投资概念；投资根据对象不同划分的种类；投资规划概念；设计投资组合必须遵循的原则；投资组合包括的三方面；投资三分法概念杠铃投资法概念；股票的特征；股票按持有者不同的分类；H股、F股；优先股概念；债券票面价值的两点内容；债券的特性；债券按发行主体不同、利息支付方式不同的分类；封闭式基金、开放式基金概念；期货的概念；银行理财产品按标价货币不同的分类。第七章房地产规划房地产投资的方式；房地产投资的优点；影响房地产价格的因素；个人住房抵

5、押贷款品种；等额本息还款与等额本金还款的比较。第八章保险规划保险人概念；个人面临的风险种类；个人面临的财产风险种类；不可保风险的种类。第九章税收规划税收的特征；个人应纳税所得额的计算（P236例9－1）我国现行税率的种类；个人税收筹划概念；个人得奖、中奖、中彩以及其他偶然性所得适用的税率。二、简答题复习范围：1、个人理财与公司理财的区别；2、储蓄规划的原则；3、股票的特征；4、债券与股票的区别；5、货币具有时间价值的原因；6、影响债券收益的因素；7、期货投资的特点；8、房地产投资的优缺点；9、什么是消费信贷，其优缺点表现在哪些方面；10、基金的

6、含义及优点；11、可保风险必须具备的条件；12、保险规划的主要步骤。以上内容可参照四次作业对应的题目来进行复习。