客户交易结算资金第三方存管服务指引

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1、客户交易结算资金第三方存管客户服务指引客户交易结算资金第三方存管客户服务指引一、客户交易结算资金第三方存管释义客户交易结算资金第三方存管（以下简称：第三方存管），是中国证券监督管理委员会依据新修订的《中华人民共和国证券法》和相关法律、法规的规定，结合国内外证券市场的资金存管制度、经验和做法，为商业银行赋予了存管银行角色的新型客户交易结算资金存管制度。在这一存管制度下，作为中国国际金融有限公司（以下简称“中金公司”）客户的您可以在中金公司指定的存管银行范围内选定一家作为自己的存管银行，我公司会将您的交易结算资金存放在该存管银行。同时您需要在该存管银行开立一个银行结算账户，作为开通银

2、证转账服务的指定银行账户。中金公司不再向您提供柜面资金存取服务，所有的资金存取业务将通过银证转账完成。二、第三方存管的好处1.客户资金更安全。首先，客户交易结算资金封闭运行，除客户指定的银行结算账户外，没有其它的流出渠道。客户存取交易结算资金只能通过银证转账完成。其次，存管银行对客户交易结算资金，实行单独立户管理，以客户名义开立客户交易结算资金管理账户；通过总分账户核对，防范客户交易结算资金被挪用。最后，客户通过存管银行提供的客户交易结算资金管理账户查询和对账单服务，查询客户交易结算资金管理账户余额和明细，然后与通过中金公司渠道查询到的客户交易结算资金余额和明细进行比对，实现另路

3、查询和自我监管的目的。2.存取资金更便捷。无论个人客户还是机构客户，都可以通过银证转账存取客户交易结算资金。三、推行第三方存管对客户的影响1.在账户管理方面的影响Ø指定存管银行：无论是现有客户还是新客户，都需要指定一家银行作为存管银行，并需要指定开在该存管银行的一个账户作为银行结算账户，开通相应的银证转账服务。Ø账户信息更改：客户发生重要信息变更的（如客户姓名/名称、证件类型或证件号码等），必须先到银行办理银证转账银行账户的账户信息2变更手续，然后到中金公司开户营业部办理资金账户信息变更手续。两者必须同步后，才可进行银证转账。Ø账户撤销：客户如果想销掉开在我公司的资金账户，需要到

4、我公司及存管银行办理相关的手续。2.在资金存取方面的影响Ø所有客户必须在我公司规定的过渡期限内，到限定范围的几家主要存管银行办理指定存管银行手续，开通第三方存管服务。过渡期结束，客户仍未办理手续的，中金公司将终止这些客户的营业部柜面资金存取服务，并将集中为客户指定一家存管银行。客户到存管银行办理确认手续后，方可通过银证转账存取资金。Ø存管客户只能通过银证转账存取资金，中金公司不再向客户提供柜面资金存取服务。3.客户证券交易、交收不会受到影响第三方存管制度是对客户资金存管的革新，不影响客户现有证券交易、清算交收。四、名词解释1.资金账户是指客户在中金公司开立专门用于证券交易的账户，

5、与客户在存管银行开立的银行结算账户建立银证转账对应关系，与存管银行以客户名义开立的客户交易结算资金管理账户一一对应。中金公司通过本账户对客户的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。2.客户交易结算资金管理账户是指存管银行为落实证券法，履行存管银行职能而以客户名义开立的，用于监管客户交易结算资金安全的专用账户；本账户与客户的资金账户一一对应，记载客户交易结算资金的变动明细，用于客户另路查询和核对客户交易结算资金，以及存管银行总分账户核对等用途。3.客户银行结算账户是指投资者在存管银行开立的，用于银行资金往来结算，并与客户资金账户和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关

6、系的银行存款账户。客户的交易结算资金只能通过该账户通过银证转账的方式划入中金公司的客户交易结算资金账户，客户取出的交易结算资金，只能通过银证转账的方式回到客户银行结算账户。3五、第三方存管业务办理手续（适用于个人客户）1.客户如何开通第三方存管服务业务受理时间交易日9:00-17:00Ø客户本人持有效身份证件和资金账户开户通知（如有），到中金公司开户营业部签署三方（客户、证券公司、存管银行）协议，办理预指定存管银行手续。客户需在券商处开户时设置资金密码和交易密码。Ø客户本人持有效身份证件、本人银行折（卡）和加盖中金公司营业部印章的三方协议，到指定银行网点签署银行规定文件，办理存管

7、银行确认手续，并在存管银行办理好银证转账相关手续。建行作为存管银行的：签约时需输入在券商处的资金账户密码及在银行开立的结算账户密码，建立账户的关联关系，并设置管理账户密码。以后在银证转账时只需输入管理账户密码。特别提示Ø客户在填写第三方存管开通申请表和银行规定文件时，必须填写十二位规范的证券交易资金账号。Ø客户需要指定一个开在该存管银行的银行账户作为其银证转账指定的结算账户。Ø客户签约前请确认基本信息无误，如果客户基本信息不规范将导致建立签约关系失败，客户需到中金公司作信息修改后