客户交易结算资金第三方存管业务——银行证券合作探析

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1、摘要近两年，随着股市行情的回暖，银证合作日益深入，形式日趋丰富，影响也在不断扩大。因此引起了学界和业界的浓厚兴趣，引发了诸多讨论，论者研究选取角度各不相同。本文从商业银行经营管理这个角度入手，以客户交易结算资金第三方存管业务(以下简称第三方存管)为切入点来讨论银证合作，有别于许多论者的分析角度。第三方存管业务虽然是一个新兴业务，但是在监管部门的大力推广下，在不到两年的时间里已取代了银证转帐和银证通业务，成为了券商经纪业务的基础。四川建行在开展第三方存管业务方面取得了骄人的成绩，取得了5家法人券商的主办行地位；市场占有率超过50％。笔者在建设银行四川省分行负责证

2、券业务，亲历亲为参与了第三方存管业务的设计、开发、洽谈、办理和管理，对该业务的产生、发展、模式以及对银证合作的影响体会颇深。全文共三章，分别研究什么是客户交易结算资金存管业务(第一章)、开展第三方存管业务的现实意义及对银证合作的影响(第二章)、完善第三方存管业务的建议和展望(第三章)。第一章从存管业务出现的历史背景、发展历史、现行的主要模式和最优模式探讨四方面对存管业务进行了详细的阐述；第二章首先介绍了银证合作的历史沿革、动机和产品，让读者对银证合作有了一个粗略的了解，然后用两节的篇幅详细阐述了开展存管业务对银证合作的影响；第三章作者从一个存管业务设计者和执行

3、者的角度出发，提出了中肯的建议，并对银证合作的方向作了大胆的预测。笔者虽然从业多年，但是理论基础不够，对证券业的研究程度比较浅，资料来源也有限，难以避免研究深度不足，分析阐述不够透彻的问题。文章旨在通过研究第三方存管业务这一新兴业务，为商业银行开展银证合作业务提供参考，并起到抛砖引玉的作用。关键词：第三方存管银证合作AbstractInChina，thecooperationofbankandsecuritiesoccurredasearlyasthenaissanceofthestockindustry．Inrecentyears，thecooperatio

4、nhasbecomemoreprofound，diversified，andinfluential．Therefore，bankersandacademicresearchersshowgreatinterestinit，whichresultsinintenseargumentsfromdifferentpointsofview．Fromtheangleofthebankers’businessandadministration，thispaperdiscussesthecooperationbusiness，withaviewtothecustomertr

5、ansactionsclearingfunds(third-partydepositandmanage，forshort)，whichisdifferentfrommanyotherpapers．Incipientasitis，third·partydepositandmanagementbusinesshasreplacedtheyinzhengzhuanzhangandyinquantong，becomingthefoundationofthesecurities’brokeragebusinessinonlytwoyears，withthegreathe

6、lpofregulators．SichuanCCBhasmadedistinguishedachievementsinthethird-partydepositandmanagebusiness：ithasbecomethechiefbankof5securitiesandhasamarkersharela玛erthan50％．WhilepresidingoverthestockbusinessinSichuanCCB，theauthorhastakenpartinthedesign，development，businessnegotiation，transa

7、ctionandadministrationprocessesofthethird—partydepositandmanagebusiness，andhasgainedplentyofexperienceandfirst-handdata．Thispaper,whichisarrangedinthreechapters，describesthedefinitionandcategoryofthecooperationbusiness(Chapter1)，elaboratestherealisticsignificanceofthethird—partydepo

8、sitandmanagebusines