反 洗 钱 考 试 试 题(一)

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反洗钱考试试卷（一）—、填空：1、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全制度、制度、报告制度、履行反洗钱义务。2、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于。3、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。4、国务院反洗钱行政主管部门设立，负责大额交易和可疑交易报告的、，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。5、金融机构应当依照本法规定建立健全，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。6、金融机构应当按照规定建立。7、存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。户按用途分为、、、。8、单位银行结算账户的存款人只能在银行开立个基本存款账户。9、银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订，明确双方的权利与义务。10、账户是存款人的主办账户。 二、单选题：1、中国人民银行反洗钱法于（）第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。A2005年10月31B2006年10月31C2005年12月1D2006年12月12、金融机构应当在大额交易发生后的 （）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、3         B、5        C、7       D、103、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 （   ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3        B、5       C、7      D、104、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的  （）    或者其他身份证明文件。A、工作证       B、身份证件       C、驾驶证       D、身份证复印件5、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存 （）    年。 A、5          B、10         C、15          D、20 6、（     ） 是我国国务院反洗钱行政主管部门。 A、国务院金融办公室   B、中国人民银行 C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部  7、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 （   ）A、24小时   B、48小时    C、64小时   D、7日 8、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（     ）A英国B法国  C澳大利亚  D美国9、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（  ）。A20万B50万C100万  D500万10、金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（    ）正式实施A2003年3月1日  B2003年7月1日C2003年2月1日D2004年4月1日三、多选题：1、洗钱的过程具有以下哪些特征（   ）A洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B改变有关金钱的形式C洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D洗钱者能够控制洗钱的全过程。2、反洗钱现场检查程序一般包括（    ）的档案整理阶段。A检查准备B检查实施C检查报告D检查处理3、我国反洗钱工作有哪些重要意义（  ）A是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B是眼里打击经济犯罪的需要C是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D是维护金融机构信誉及金融稳定的需要4、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D未按照规定报告大额交易和可疑交易的。5、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（   ）A个人提取3万元以上的            B个人提取5万元以上的C单位提取20万元以上的          D单位提取50万元以上的6、临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：()A设立临时机构。B异地临时经营活动。C注册验资。7、个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。有下列情况的，可以申请开立个人银行结算账户：()A使用支票、信用卡等信用支付工具的。B办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。C办理储蓄存折。四、判断题（正确√错误Х） 1、存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。（）2、临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。（）3、银行对五年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起90日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。（）4、存款人因转户原因撤销基本存款账户后，再次申请开立基本存款账户的，还应提交其原基本存款账户开户许可证核准号。（）5、存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。（）6、临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。()五、简答题：1．什么是反洗钱?2.洗钱行为一般分为哪几个阶段?