农行外汇及国际结算产品

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1、外汇产品介绍国际业务部何爱强主要内容外汇业务整体情况外汇业务基础知识我行主要外汇产品现状分析及前景展望外汇业务整体情况一、全国及省内外贸形势二、农业银行外汇业务情况外汇业务整体情况外汇业务整体情况三、我行外汇业务发展情况全国及省内外贸形势全国进出口贸易情况2005—2010年，外贸进出口6年增长154%，年度最高增幅达34.7%。“十一五”及2010年全省进出口运行情况2000-2010年甘肃省进出口总额及增幅对比图自2005年以来，我省外贸步入快车道，增幅连续高达45%以上。2008年-2009年金融危机，进出口增速下降，增幅回落。2010年呈现全面恢复性增长。全年完成进出口73.2

2、4亿美元，同比增长89.7%。运行趋势：2010年全省贸易分布状况“十一五”及2010年全省进出口运行情况农业银行外汇业务情况农业银行在海外拥有3家分行，6个代表处。与分布在108个国家和地区的1262家银行建立了代理行关系（核心代理行26个、重点代理行45个）。农业银行成功上市以后，成为全球第六大市值的大型上市商业银行。2010年，在美国《财富》杂志全球500强排名中，本行位列第141位；在英国《银行家》杂志全球银行1000强排名中，按2009年税前利润计，本行位列第14位。2010年，本行穆迪信用评级为A1/稳定。一.境外机构及实力农业银行外汇业务情况全国39家一级分行（包括直属

3、分行）、305家二级分行、3471家分支行办理外汇业务。二.境内机构农业银行外汇业务情况4家直属分行（苏州、宁波、大连、深圳分行）业务创新能力逐步加强。我行外汇业务发展情况我省机构分布情况我行外汇业务发展情况目前，我行开办外汇业务的有14家二级分行（新增临夏分行）、24家县级支行、24家经办网点，外汇人员专业15人。两家二级分行设有国际业务部（省分行营业部、金昌分行）。全省业务发展情况我行外汇业务发展情况近5年来（2006—2010年），我行外汇业务保持持续稳定发展，外汇业务收入逐年增加，平均每年为2481万元，已成全行中间业务收入不可或缺的组成部分。市场份额（收入）也在逐年增加，20

4、11年6月底市场份额为7.28%，较上年末上升0.55个百分点。全省外汇中间业务收入情况表我行外汇业务发展情况单位：万元外汇业务收入统计口径我行外汇业务发展情况外汇业务收入中间业务收入融资利息收入结售汇收入代理业务收入融资手续费收入外汇买卖收入一般现汇贷款打包贷款进、出口押汇结算收入外汇基础知识一、相关概念二、外汇汇率外汇基础知识外汇基础知识三、外汇风险相关概念动态：将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务的行为。外汇的概念外汇产品基础知识连接静态广义：泛指一切以外国货币表示的资产。狭义：以外币表示的、可用于进行国际结算的支付手段。外汇的概念包括动态概念和静态概念国际性：外汇必

5、须是国际上普遍接受的外币资产，是以外币表示的金融资产。外汇的特征外汇基础知识相关概念可偿性：这种外币债权能够保证得到偿付。可兑换性：外汇可以自由兑换成其他外币资产或支付手段。按外汇的兑换性划分：自由外汇：指不需要经货币发行国管理当局的批准，可以自由兑换成其他货币或可以向第三国办理支付的外汇。记账外汇：指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币，或向第三国办理支付的外汇。它只能根据有关国家之间的协定，在协定国家之间使用。记账外汇可以是协定国某一国的货币，也可以采用第三国货币。外汇的种类外汇基础知识相关概念按外汇的来源和用途划分：经常项目外汇：指一国由于商品进出口、劳务输出入、投资收

6、益以及无偿转移而收入或支出的外汇。资本项目外汇：指一国由于资本的输出与输入而收入或支出的外汇。外汇的种类外汇基础知识相关概念按持有的对象划分：单位外汇个人外汇外汇的种类外汇基础知识相关概念按外汇的交割时间划分：即期外汇（现汇）：指外汇买卖成交后，买卖双方当日或两个营业日内办理交割（收进或支付）的外汇。远期外汇（期汇）：指外汇买卖成交后，买卖双方约定的未来某一时间办理交割的外汇。按外币的形态划分：外币现钞：各种外币钞票、铸币等外币现汇：转账外汇，是用于国际汇兑和国际间非现金结算的、用于清偿国际间债权债务的外汇。外汇的种类外汇基础知识相关概念外汇作为清偿国际间债权、债务关系的手段，可

7、以促进国际经济贸易的发展。外汇的作用外汇基础知识相关概念外汇作为国际支付的工具，可以调剂国际间的资金余缺，促进国际货币流通。外汇作为重要的国际储备资产，有利于一国国际收支的平衡。外汇汇率汇率也称为汇价或外汇行市，是指两种货币的兑换比率。或者说，汇率是用一种货币表示的另一种货币的价格。汇率的概念外汇基础知识外汇汇率外汇汇率以第一种货币作为基础货币，以第二种货币作为计价货币来表示价格。USD/RMB=6.5077表示1美元兑换6.5077人民币