银行机构危机管理——基于危机管理理论的研究

《银行机构危机管理——基于危机管理理论的研究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、西南财经大学博士学位论文银行机构危机管理——基于危机管理理论的研究姓名：葛晓鹏申请学位级别：博士专业：金融学指导教师：刘锡良20051001是理论研究上还没有跟进。一方面，现有的银行危机管理基本上都是从监管者的角度出发进彳亍研究。无论是审慎监管措施，还是存款保险制度，无论是对危机银行实施救助，还是实施关闭和破产，大都以监管者为主体进行。反映在现实中，银行危机管理基本上成了监管者的责任。管理重心上移，管理对象却在基层。一方面监管机构危机处置权力没有限制，另一方面还有很多风险暴露点却无暇顾及。已有的银行危机管理研究

2、给人一种印象，仿佛银行只与制造危机联系在一起，给监管者留下烂摊子。事实上，监管者和被监管者在银行危机管理中各有管理空间，都能有所作为，需要协作配合。作为危机的核心相关利益者，银行在危机中有自己的利益，具有加强危机管理的内在动机和信息优势，也做出过成功的危机管理实践。银行自身的危机管理行为，应当受到重视。另一方面，现有的银行危机管理研究忽视组织层面的危机管理行为和管理过程，很大程度上是一种“简单模型化”的研究。“主流经济学理论一直将‘企业’视为一个‘黑箱’，各类经济活动都是在企业之外进行的，企业则被视为一个对周围

3、环境作出灵敏反应的完全理性的‘整体～。同样，个人也被抽象掉具体偏好，作为仅对市场价格作出反映的理性人来处理。反映在银行危机研究中，现有理论一般只考察监管者、银行和投资者(或存款人)三个理性的人格化主体，而不再对其进行细分，这样就忽视了组织内部的运作机制和个人行为的发生机制，所提出的措施缺乏管理手段、方式和途径的支持。银行危机准备中该如何设置管理团队、制订应急计划和针对情境进行模拟?危机应对中该如何控制危机形势、针对各方进行公关并做出有效的决策?危机恢复中该如何处理善后、把握机遇并开展有效的学习?这些管理问题少有

4、人研究。银行危机基本上是作为个案来处理，操作随意性强，规范性差，缺乏一套成熟高效、系统适用的方法，危机管理往往是被动、仓促和无奈的管理，没有形成有效的管理机制。当前，我国银行业正处于改革的关键时期，长期积累下来的金融风险有待进一步消解释放。国家正有意识地减少对银行的干预，减轻所承担的责任。随着产权约束的不断硬化、市场竞争的日益加剧和金融风险的逐渐暴露，四大银行自担风险、自负盈亏的压力正在增大，一些地方性中小银行、信用社的生存压力也在加大。同时，随着国家对公共突发事件应急管理体系的日益重视，银行业以及银行机构自身

5、的危机管理问题也提上了议事日程，国家明确要求银行机构要制定本机构的金融突发事件应急管理方案。在此背景下，推进银行自身危机管理的研究和实践，具有重要的现实意义。危机管理理论作为管理学的一个新兴分支学科，专门研究危机的内在规律及管理问题，其研究成果对于银行开展危机管理具有很好的借鉴作用，可以用来总结提炼银行管理危机的实践经验，建立完善的危机管理机制，提高银行自身的危机管理水平。鉴于目前尚无人专门对此进行系统研究，本文尝试运用危机管理理论，较全面地探讨银行机构的危机管理问题，权作抛砖引玉。囿于文章篇幅和笔者能力，本文

6、研究“银行机构危机管理”，即以银行自身为管理主体，以银行分行层次的挤兑和银行总行层次的失败为管理对象的管理活动。全文由导论和四章内容组成。导论提出银行机构危机管理的问题，对银行机构危机管理的相关概念进行界定，并阐述了全文的研究思路和研究方法。第一章《危机管理理论及对银行机构危机管理的适用性》，对危机管理理论作较为全面的概括和总结，并分析用危机管理理论研究银行机构危机管理的合理性。在危机管理理论综述中，文章讨论了危机管理的定义，回顾了危机管理的发展历程，建立了基于过程、对策、系统的危机管理研究框架，并总结了危机管

7、理理论要点。文章认为，虽然银行危机与其他的危机相比有其特殊性，但银行危机作为危机的一种形式，遵循危机的一般内在规律。危机管理理论完全可以运用到银行机构危机管理中去。第二章《银行机构危机准备》借鉴危机管理理论关于危机准备的对策，研究银行机构危机计划、情境模拟和管理团队的问题。文章认为目前银行对危机预警较为重视，但是与之衔接的危机管理计划、情境模拟和危机管理团队等方面的准备工作没有跟上。文章分别阐述了以上三个方面的重要性，探讨了制订银行危机管理计划的方法，尝试制订了银行挤兑和银行失败管理计划，提出了设定银行危机情境

8、、组织银行危机情境模拟的方法，并对危机管理团队的构成和运作，特别是危机领导问题进行了分析。第三章《银行机构危机应对》借鉴危机管理理论关于危机应对的对策，研究银行机构危机公关、控制和决策的问题。危机公关是危机应对特别是应对银行挤兑的核心内容，文章首先研究了银行机构危机公关问题，提出了危机中针对不同对象开展公关活动的不同策略和全过程危机公关的方法。接着，探讨了危机控制问题，提出了银行失败中