理财经理满期转保技巧

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1、理财经理满期转保技巧课程目标通过学习满期转保的意义，使理财经理熟练掌握满期转保技巧及话术，从而强化转保信心、提升专业素质、提高转保能力。课程大纲ü满期转保的意义1满期转保技巧和方法2满期转保话术3话术演练4满期转保的意义（1/6）做好满期给付和转保工作关系到客户存续和业务发展；关系到渠道信任；关系到公司形象；关系到行业发展；关系到队伍建设。功在当前，利在永久。满期转保的意义（2/6）客户银行理财经理公司满期转保的意义（3/6）对客户的意义保障可以延续客户深入了解保险的契机享受保险公司更高品质的服务减除客户未来对保障和资金的担忧满期转保的意义

2、（4/6）对银行的意义维护银行形象柜员减轻销售压力、提高专业素质与保险公司共享优质客户资源提高客户对银行的忠诚度满期转保的意义（5/6）对公司的意义重树公司良好形象降低销售成本，提高业务内涵价值培养忠诚客户群，扩大市场影响力稳定团队提高公司竞争力满期转保的意义（6/6）对理财经理的意义鼓励信心提高客户忠诚度拓宽市场增加收入延长职业寿命课程大纲ü满期转保的意义1满期转保技巧和方法2满期转保话术3话术演练4满期转保的工作内容提取即将到期客户信息整理客户资料做好前期准备拜访客户（提前约访）拜访情况分析、反馈提取即将到期银保客户信息满期保单明细表序

3、号代理银行保单号码保费保额生效日满期日投保人被保险人家庭住址家庭电话手机办公电话123456…整理客户资料按区域划分:市区、外县、乡镇按满期金额分：2万以下、2~5万、5万以上；按客户特质分：忠诚客户、一般客户、没有提供过服务或较敏感、可能引起纠纷的客户；针对不同的客户类型制定不同的服务策略，并“一对一”提供服务。分析过往投保情况、整合客户现有需求，找准切入点，预想转保方案根据分析，准备相关资料（感谢信、收益表、产品介绍、礼品介绍、分红通知书等）做好前期准备资料准备2010年公司成绩单2010年分红通知书满期/红利给付申请书银行转账授权书新

4、产品宣传资料展业工具（速算表、保险与储蓄对比表等）话术准备（预演客户可能提出的问题）拜访客户（1/2）约访时间按客户分类中确定的服务策略约定见面时间约访方式短信（公司的标准短信）电话（建议运用中性的约访话术）信函直接登门拜访客户（2/2）登门流程寒暄、赞美汇报公司成绩（展示成绩单、红利通知书）送满期给付通知书及异议处理服务介绍协助客户准备资料并填写《生存保险金/利差/红利领取申请书（个人）》新理财产品推介征求意见再次感谢拜访情况分析、反馈（1/2）填写《工作日志》，并根据拜访情况将客户分为A类、B类、C类。A类：短期内能够促成B类：需要继续

5、做工作；C类：资金已另有安排，暂时不会投资保险；拜访情况分析、反馈（2/2）对于不能回答的问题，及时向经理、组训请教，若需要陪访，要提前与主管进行沟通。对于有特别异议的客户，第一时间向职场经理反馈，寻找解决办法，避免矛盾升级。满期转保流程（1/2）电话约见不同意见面同意见面协助办理满期上门拜访确定客户意向问题客户意向客户保单资料分类排序促成转保未满期客户满期客户满期新保提前授权+借款转保提交资料投保人被保人身份证复印件部门经理及客户签字、满期和新保统一授权帐户复印件部门经理客户签字、合同正本、满期给付通知书、借款申请书柜面回访确认及受理促成

6、转保满期转保流程（2/2）满期转保的方法一对一法（客户回访）多对一法（意愿沟通）借势营销法（客户答谢会、红利汇报会、服务升级会、新产品发布会）转保服务（服务赢得认可）满期转保的注意事项提前约见客户，掌握客户的情绪变化，完善客户相关手续，确保客户及时领到满期金或进行转保。为确保最后一期红利通知书的准确送达，再次确认客户最新联系电话号码和通讯地址。课程大纲ü满期转保的意义1满期转保技巧和方法2满期转保话术3话术演练4话术的思路电话约访寒暄赞美汇报成绩递送通知服务介绍新品推荐填写资料征求意见异议处理电话约访话术钱先生，您好！我是中国人寿保险公司的

7、理财经理李明，您*年*月*日曾在*行存过的**银保理财产品即将到期，今天我专程通知您，为了让您顺利的领取满期金，公司要求我们为您提供上门服务，一方面是给您送达《满期给付通知书》，另一方面是向您介绍办理领款的相关手续及需准备的资料，我想上午就过去，您看方便吗？”寒暄、赞美(寒暄、赞美后)钱先生，中国人寿近几年突飞猛进取得了可喜的成绩，全靠像您一样的广大客户的支持，在此代表公司对您的厚爱表示衷心感谢，这是我们公司委托我带给您的成绩单和红利通知书（拿出《红利通知书》）汇报公司成绩（解读红利通知书）同时公司要求我与您分享国寿的成绩和荣誉（展示《成绩

8、单》），国寿能取得这么多辉煌成就，确实是因为有一大批像您一样的忠实客户的信赖与支持,今后还希望您能一如既往的支持我们。送满期给付通知书钱先生，您在*年存到我公司的银保理财产品马上