现代第三方物流面向金融服务的创新-融通仓运作探讨

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1、现代第三方物流面向金融服务的创新——融通仓运作探讨卫毓民西部现代物流培训中心2004年10月Enterprisebank研究背景融通仓商业价值融通仓定义融通仓与传统物资融资模式的关系与区别融通仓基本运作模式融通仓对物流企业的要求融通仓管理的关键技术23PL企业面临激烈竞争中小企业的融资困境金融机构创新意识增强研究背景3指第三方物流企业提供的一种金融与物流集成式的创新服务，其主要服务内容包括：物流、流通加工、融资、评估、监管、资产处理等。融通仓不仅能为客户提供高质量、高附加值的物流与加工服务，还为客户提供间接或直接的金融服务，以提高供应链的整体绩效，

2、以及客户的经营和资本运作效率。融通仓定义4顾客制造®供应商零售商融通仓VISA®金融机构融通仓服务的主体融通仓VISA®金融机构5融通仓创新之处：在供应链环境中，将物流和金融服务有机集成一体，为客户提供柔性的物流与金融服务服务，使得客户、金融服务机构和融通仓服务提供商（3PL）达到“共赢”的目标。1、如何实现物流与资金流的双向整合，盘活库存资金占用，不仅是企业界所重视的问题，也是学术界着力研究的课题。2、从物流角度看，融通仓是一种新型的综合性第三方物流服务，涉及到中小企业供应链体系的优化再造。如何有机的融入企业供应链体系中并成为其关键一环，对其商业价

3、值的实现影响巨大，同时也将成为学术界研究的热点问题。3、融通仓将为银企间合作架构一座新型的桥梁。对于如何协助企业实现信用担保体系，如何在有效的降低信贷风险的基础上，扩大银行的信贷规模，以及解决银企间资金供需缺口的两难问题等具有重要的商业和学术研究价值。融通仓还将安全有效的提升供应链上各企业自有资金的运作效率。融通仓之商业和学术价值6融通仓物资银行典当传统质押贷款融通仓与传统物资融资的关系7融通仓与物资银行物资银行主要是指，企业以生产物资为经营对象，以资金和物资为“润滑剂”，不断解决企业之间的三角债问题，同时协助各种形态的存量资产变为可以增值的活化资本

4、的经营运作模式。物资银行的经营主体以企业为主，金融机构参与程度低；而在融通仓的运作中，金融机构参与程度较深。8融通仓与典当典当是以特定物品或者财产权利质押的形式，向典当机构借贷的特殊融资方式。它专指当户将一定的标的移交典当机构占有换取当金的行为；当户有权在一定的当期内向典当机构偿还当金本息及其他合理费用赎回原当物；但过期不赎成为死当，典当机构则获得该当物的所有权或以该当物变价而优先受偿。在典当中，当品的监管任务是由典当机构负责的，而融通仓的监管任务则是交付第三方物流企业来完成。9物资银行与传统质押贷款传统质押贷款指商业银行按《中华人民共和国担保法》规

5、定的质押方式，以借款人或第三人的动产或权利作为质物发放的贷款。作为质物的动产或权利必须符合《中华人民共和国担保法》的有关规定，出质人必须依法享有对质物的所有权或处分权，并向商业银行书面承诺为借款人提供质押担保。质押贷款需要协调的关系较为简单，主要考虑银行、出质人和借款人的关系，而融通仓运作主体涉及的范围广泛，协调关系较复杂。10融通仓物资银行质押典当运做主体金融机构（银行）、供应链企业、第三方物流企业以企业为主，金融机构参与程度低金融机构（银行）、借款企业典当机构、融资的中小型企业和或个人目标培育3PL的核心竞争能力；为供应链企业与银行提供合作平台，

6、拓宽企业融资渠道，提高企业资本利用率。处理企业之间三角债，并变现存量的动产筹措企业的生产运营资金以高昂的融资成本，快速简捷筹措生产资金复杂性复杂较复杂简单简单融资特征质押或抵押贷款、委托贷款货物交换或交易质押贷款出让资产创新度创新创新传统传统融通仓与传统物资融资的区别11资产流通模式资本流通模式融通仓主要运作模式12融通仓资产流通模式融通仓企业利用自身综合实力、良好的信誉，通过资产经营方式，间接为客户提供融资、物流、流通加工等集成服务。13CASEONE:变现能力较强的产品（如纸张）融通仓采购商货物价值评估在库货物监管运输配送流通加工拍卖变现供应商融

7、通仓企业代替采购商向供应商采购物品，并获得物品所有权，然后根据采购商提交保证金比例，释放物品给采购商。14CASETWO：进口物品（如化工品）供应商融通仓外贸公司（1）融通仓企业与与外贸公司合作，以信用证方式向供应商支付货款，间接向采购商融资；（2）供应商把货物送至融通仓的监管仓库，融通仓控制货物的所权；（3）根据保证金比例，按指令把货物转移给采购商采购商15融通仓资本流通模式融通仓企业利用自身与金融机构良好合作关系，为客户与金融机构创造良好的合作平台，协助中小型企业向金融机构进行融资，提高企业运作效率。融通仓资本融通运作模式是以质押贷款融资为主的。

8、融通仓企业可以为客户设计合理的质押贷款融资方案产品对象：主要是变现能力强的产品和具有期货特征的商品。16贷款