《融资融券业务流程》PPT课件

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1、融资融券业务-业务流程篇融资融券部2011年6月融资融券业务实务操作要点融资融券业务流程图客户应具备的基本条件:（一）符合法律法规规定，允许开立证券账户的个人和法人；（二）在公司开立证券账户并交易满18个月，开户资料齐全；（三）具有稳定合法的收入来源；（四）属于“合格客户池”中的客户；（五）无不良资产且不存在到期未偿还债务；（六）具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录。（七）对于以有价证券替代保证金时，该有价证券应属于可抵押范围之内的股票，其范围及抵押比例以公司公布的资料为准。除以上选择标准，公司将选择资产在50万元以上的客户开展融资融券业务。1.

2、1客户资质审核与征信审核要点（个人）审核要点（机构）最高授信额度控制量额度计算－－信用额度单一客户信用额度=Min（客户申请额度，额度系数×客户提交资产证明的金额，单一客户最高额度上限，50%×客户提交金融资产证明的金额）1.2“合格客户池”筛选标准合格客户池开户并交易满18个月账户盈利水平日均总资产不低于50万元交易习性为短线或波段操作风险偏好较高资产年周转率CRM合格客户池查询CRM单合格客户查询注意事项:1、向客户书面风险揭示（客户签署《融资融券业务风险揭示书》）2、营业部为融资融券客户配备专职客户经理，提供一对一服务3、合同签署前对客户进行融资融券知识相关测

3、试4、确认客户承诺并理解合同条款，按照《融资融券合同签署指引》要求进行合同签署。《融资融券合同》一式三份，客户签名字体保持一致5、《融资融券合同》用印按公司规定办理6、影像扫描管理，合同文本妥善保管1.3合同签署需要填写的表单:《融资融券业务申请表》《自然人信用证券账户注册申请表》《机构投资者信用证券账户注册申请表》《个人信用资金账户开户申请表》《机构信用资金账户开户申请表》《融资融券业务合同》《融资融券交易风险揭示书》1.4开立信用账户营业部与客户本人签订第三方存管协议通过融资融券交易系统开立信用资金账户，建立信用资金账户第三方存管预指定关系客户持银行卡、有效证件

4、等到指定银行办理第三方存管签约手续信用资金账户开户成功目前已和公司进行融资融券第三方测试的银行有10家。分别为：工行、农行、中行、建行、交行、招行、民生、兴业、浦发、中信信用资金账户开户通过新意系统，向登记公司发送信用证券账户配号申请指令根据配号号码，打印信用证券账户卡交给客户注意：信用证券账户与普通证券账户客户信息必须完全一致，否则客户在担保证券提交时，将不能成功提交深圳证券账户开立时要注意：1、进行使用信息的申报，并检查是否成功。2、新意系统录入后，需要在“业务复核”模块下进行复核；在恒生系统中进行限制601688股票买入的操作（若操作员和复核员为同一人时，需要

5、填写《权限设置表》向计划财务部朱震嵘025-83290799申请变更复核员权限）信用证券账户开户担保证券提交：在指定交易成功后，客户自行通过融资融券交易系统向登记公司申请担保物的提交指令。提交的担保证券T+1生效客户提交的担保证券须是公司的“担保物评级系统”中的证券担保资金提交：客户可通过存管银行转账方式直接将资金划入信用资金账户内1.5担保物提交担保物提交：担保资金提交、担保证券提交1.6额度管理信用额度公司对客户征信调查后，根据客户提供的征信材料和资信状况确定的客户信用额度，该额度作为客户从事融资融券交易的额度上限授信额度变更根据客户申请，客户征信系统重新审核客

6、户信用额度，予以变更。额度年检根据方案要求，每一个自然年要求客户对信用额度进行一次年检的提交，我们会对客户的信息进行年检与跟踪，确保额度的真实有效性。步骤：登陆oa——办公系统——融资融券——信用额度变更——新建要点：1.流程与征信流程相同2.标题为：XX营业部XXX信用额度变更3.附件仍然为压缩包形式，命名同上！！文件内容及命名规则为:01.业务申请表；02.普通交割单；03.信用交割单；04.信用账号负债信息单；05.如果还有其他提交项目还需追加资质调查表、附加证明文件）。1.7信用额度变更客户具体的登陆界面如下图：1.8信用额度年检1.9客户销户客户本人书面申

7、请填写《信用账户销户申请单》，同时要将信用账户中剩余证券划回普通证券账户内，剩余资金划回银行卡中营业部检查客户信用账户中合同了结和负债情况，并传真融资融券部融资融券部收到传真后，在融资融券交易系统中，审核客户负债等情况，经复核后，在融资融券交易系统中进行合同注销操作，并通知营业部办理销户手续营业部登录融资融券交易系统为客户办理销户手续开户完成后，必须进行客户回访（开户回访一周内完成）；回访内容请参见《融资融券客户回访制度》；客户回访要注意留痕；将融资融券客户回访工作要纳入常态化管理；公司定期或不定期进行抽查。2.0客户回访1、融资融券客户资料实行电子化管理。2、