【5A版】融资融券业务流程.ppt

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1、融资融券业务流程介绍零售客户服务总部　　周芸目录一、基本业务管理模式二、融资融券业务主要流程介绍三、其他辅助环节介绍一、基本业务管理模式1.1六大集中融资融券业务实行公司总部集中管理的业务模式，通过专用席位、专用账户实施封闭运作，统一组织、管理、运作融资融券业务。账户管理集中证券交易集中清算交收集中资金管理集中风险控制集中核算管理集中董事会融资融券业务决策委员会融资融券业务管理部门证券营业部公司融资融券业务的最高决策机构；授权公司制定管理制度业务流程、相关的部门设置和职责安排等事务一、基本业务管理模式

2、—决策与授权体系1.2四级决策与授权体系决策和控制业务整体规模；总体把握业务中各项事宜、各个环节等参与业务部门包括零售客户服务总部、计划财务部、信息技术部、风险管理部、稽查部等客户征信、开户、补仓平仓通知、平仓后损失追偿、客户服务等一、基本业务管理模式—业务组织架构1.3业务组织架构一、基本业务管理模式部门主要职责融资融券业务决策委员会公司融资融券业务总体规模确定以及重大事项决策融资融券部客户准入审核、业务运作方案拟定、日常运行关键参数设定和监控、授信、盯市、平仓、运作评估、信息披露及数据报送零售客户

3、服务总部考核、系统管理计划财务部资金头寸的安排，该业务上的清算、交收以及核算证券自营部融券业务所需证券的准备研究所资讯研究及服务的提供、担保品和标的券的管理的研究支撑信息技术部系统建设、技术保障和支持、技术风险的控制风险管理部风险控制指标体系的建立、日常监控、风险报告、协议和合同的法律审核以及合规稽查部事后的稽核审计，出具稽核报告1.3各部门职责一、基本业务管理模式—运营组织模式1.4业务运营组织架构分管总裁融资融券部策划与培训团队运营管理团队风险控制团队业务策划岗培训推广岗客户管理岗账户维护岗业务复

4、核岗授信管理岗统计分析岗平仓管理岗风险监控岗系统维护岗一、基本业务管理模式—岗位设置1.5营业部岗位设置总经理：负责融资融券业务的推广与运作培训岗：主要负责投资者教育与培训、营销宣传等具体工作，提供业务咨询，客户投诉处理开户岗：主要负责合格客户筛选，资格初审、办理信用账户开户操作手续，合同签署审核及客户资料的保管、影像文件管理等业务复核岗：主要负责对所有业务办理、系统操作、客户及业务资料复核、监督和指导监控岗：主要负责营业部各类风险指标的监控，实时盯市信用账户，追保账户及强平通知，资券追加情况检查，突

5、发情况上报、按要求报送相关数据营业部总经理教育与培训岗信用账户开户岗业务复核岗风险监控岗稽查部总裁室风险管理委员会风险控制委员会各业务部门各职能部门融资融券业务投行业务自营业务风控小组受托业务风控小组经纪业务风控小组第一层次第二层次第三层次第四层次风险管理部风控小组风控小组董事会一、基本业务管理模式--风险控制组织框架风险组织架构董事会风险管理委员会：确定融资融券业务风险限额和信用限额，审批有关的基本管理制度和筹资方案等；风险控制委员会：审批融资融券业务规模和运作方案，全面负责融资融券业务的风险控制工

6、作；风险管理部：对融资融券业务运作中的风险状况进行全过程的监控和评估；稽查部：定期组织开展对融资融券业务的专项检查工作；融资融券部及其风控小组：承担一线监控职责。一、基本业务管理模式-风险控制组织框架风险控制组织在融资融券业务中的职责控制指标类：总量控制指标（净资本监控）流动性控制指标市场风险控制指标信用风险控制指标数据信息类：总量控制类数据（风险集中度）流动性控制类数据市场风险控制类数据信用风险控制类数据一、基本业务模式--风险控制指标风险控制指标体系一、基本业务管理模式--风险控制指标风险监控指标

7、总量指标流动性指标市场风险指标信用风险指标融资融券总额、单一客户融资/单个客户融券规模、单只担保股票的市值占该股票总市值的比例等融资融券余额的期限结构、资券周转率等客户融资买入单只股票占总融资金额的比例、客户融资买入/融券卖出股票的集中度等强制平仓数量和金额、强制平仓后再追索金额、客户未补仓数量、余额及其占总额的比例等一、基本业务管理模式－－业务风险控制措施合规性风险控制措施：规范融资融券业务制度流程执行，加强监督检查；审核业务相关合同、协议的合规性。管理决策风险控制措施：控制融资融券业务总规模；实行

8、融资融券业务营业部许可和客户准入制度；实行客户信用额度分级审批和授权熔断机制；严格担保品种类别和折算率管理。市场风险控制措施：建立健全融资融券业务风险监控指标体系；建立以净资本为核心的监控与调整机制；实行逐日盯市和强制平仓机制；密切关注有关融资融券业务的信息披露。信用风险控制措施：制订标准化的交易合同，界定权利义务；实行多级客户资质审核机制；构建客户信用评级体系。一、基本业务管理模式－－账户体系信用帐户体系内容证券公司投资者登记公司融券专用证券账户客户信