国外金融业的危机管理体系及其案例研究

《国外金融业的危机管理体系及其案例研究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、一．1，—-—————r一一——警鼗摘要现代经济的核心问题是金融问题，金融问题的实质是金融的安全与发展。特别是在金融自由化、突发事件频发的今天，整个金融体系的脆弱性更加明显。如何保障金融体系的稳健、高效运作，已成为金融界无法回避的问题。频繁的金融危机告诉我们：就经济与金融发展的长期性来看，安全稳定较效率更具根本性。银行业在金融乃至整个经济中占有重要地位，而证券业又事关整个经济体系的资源配置，确保它们的安全和稳健是现代经济和金融的关键。当前，一个侧重于自然灾害、公共卫生、重大事故处理的庞大应急管理体系在中国已初现轮廓，但由于我国金融方面的危机相对较少，加上金融市场本身反弹快，能够在短时

2、间内消化灾难带来的负面影响，因此国家在应对金融突发事件方面没有太多投入。截至目前，中国还从未有一个完整的针对经济金融领域的防灾应急体系出台。因此在经济、金融危机日益频繁的今天，研究如何在各个相关部门之间建立经济金融安全应急体制，以更有效地调配社会公共资源，提高应急反应速度，确保社会经济和金融的稳定与安全，具有十分重要的理论与现实意义。本文以金融行业的危机管理作为研究对象，运用案例和实证研究的方法，对发达国家在银行与证券两个子行业的应急管理体系进行剖析，从而对我国金融应急体系建设及金融突发事件的处理具有一定的借鉴意义。具体来说，本文的研究内容包括：第一章：首先分析了文章的选题背景和意义

3、，介绍了应急管理的相关概念；然后综述了国内外在应急管理及相关领域的已有研究，分析目前研究中存在的问题，并指出了可行的研究方向；最后剖析了应急管理的应用背景，并指出了其在三个子行业的应用情况。第二章：在应对各种危机的过程中，西方发达国家普遍将其先进的危机管理理论直接应用于危机管理实践，并根据自身的国情形成了不同的危机管理模式，如美国的“强总统、大协调模式"，俄罗斯的“大总统、大安全模式”以及瑞典的“平战结合的分权模式"。本章分别介绍美国、日本、俄罗斯、瑞典这四个国家的危机管理体系，并借鉴他们在处理危机时的一些典型案例，给我国政府危机管理实践形成一些借鉴。蠹罨誊墨灌灌重氧’雾鲁r譬争鎏I

4、季参f毫r等Irl。薯薹雾囊≥》●·i，雾，第三章：银行业具有明显的内在不稳定性，容易受到危机的侵袭。为此，银行机构在日常经营中，开展了包括信用、流动性、市场、操作风险管理等在内的各种管理活动，从总体上提高了银行处理各种风险的能力。但应该看到，目前银行的日常风险管理还不能满足有效管理银行危机的需要。本章分别介绍美国、日本、俄罗斯、瑞典这四个国家的银行危机管理体系及其各自的特点，并借鉴他们在处理重大银行危机时的一些经典案例，希望对我国银行危机管理形成一定的借鉴。第四章：波动性是证券市场的一个基本特征，突发事件往往导致证券市场大幅度波动，严重的甚至波及到整个经济和社会领域，带来巨大风险。

5、从发达国家对证券市场的干预经历来看，都经过了一个先放任自由，然后间接干预，最后直接干预的历程。目前，发达国家为保持证券和银行系统的稳定，对证券市场的干预越来越频繁。本章重点回顾了美国、日本、香港和台湾等国家、地区的政府干预经历，研究了其具有代表性的若干案例，最后介绍了国外证券市场的主要危机应对措施。图目录⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯6表目录⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯6第1章绪论⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．71．1研究背景和意义⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．81．2国内外研究现状⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯

6、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯101．2．1模型方面⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯101．2．2案例方面⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯131．2．3金融方面⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯131．3应急管理应用背景分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．151．3．1火灾应急⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯161．3．2地震应急⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯。171．3．3交通事故应急⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．181．4危机管理概况

7、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯201．4．1危机定义⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯。201．4．2危机特点⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯2l1．4．3危机管理定义⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯221．4．4银行危机管理定义⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．23第2章国外政府的危机管理体系及其案例研究⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．242．1美国政府的危机管理