財富管理客戶權益手冊

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1、元富證券股份有限公司財富管理客戶權益手冊目錄第一章客戶權益手冊一、公司簡介二、財富管理宗旨三、財富管理客戶權益說明3.1提供客戶之服務3.2如何成為財富管理客戶3.3財富管理客戶理財規劃建議3.4財富管理客戶專屬服務及優惠四、多元金融商品4.1存款4.2債券4.3國內證券投資信託基金及境外基金4.4結構型商品4.5國內股票及ETF4.6國外有價證券及ETF4.7有價證券借貸4.8金融商品共同風險說明五、信託帳戶其他相關費用5.1信託管理費5.2證券表決權行使作業處理費六、客戶紛爭處理程序6.1客戶意見表

2、達及申訴管道6.2回應及處理客戶意見之機制6.3本公司責任七、權益手冊內容更新第二章風險預告書附表、本公司營業單位據點及服務電話第0頁，共13頁第一章客戶權益手冊一、公司簡介元富證券成立於1989年3月23日，由專業經理人領導的綜合證券商，股東陣容除了專業經理人團隊外，目前包括新光金控、佳和怡華集團、高林實業、彰化銀行等國內金融公司及上市公司。2005年，成為國內第一家獲得財富管理營業執照的證券公司。2009年，元富證券於證券商風險管理評鑑中獲最高等級(第一級)評等。同年，元富證券在《商業周刊》及《天下

3、雜誌》肯定下，獲選《商業周刊》「2008兩岸三地1000大」，拿下兩岸證券業第五大，《天下雜誌》2009年「100大金融業」，元富證券拿下台灣證券業第三強。2009年在中華徵信所出刊「TOP5000」排名調查中，以逾118.6億元營收，高達50.2%的營收成長率，攻下證券業排名第二大。2012年，元富證券長短期信用評等分別為「twA」與「twA-1」，長期信用評等展望「穩定」，顯示元富證券以良好市場地位與允當的資本水準，持續提昇企業競爭力。而元富證券於2011年提供「信託」平台架構之「財富管理」服務，希

4、望能提供客戶更多元化的金融商品及專業的諮詢服務，同時倡導正確投資理財觀念，協助客戶達成中長期投資節稅，退休理財與財富增長的終極目標。二、財富管理宗旨本公司財富管理業務係針對高淨值客戶，將客戶資產、需求作綜合考量及規劃，以提供全方位金融商品與服務。三、財富管理客戶權益說明3.1提供客戶之服務依據客戶需求，提供下列服務：（一）資產配置或財務規劃等顧問諮詢服務。（二）以信託方式接受客戶執行資產配置。以特定金錢信託方式辦理：主要以金錢作為信託財產，提供客戶多元金融商品，以協助財富管理客戶達成資產配置。以有價

5、證券信託方式辦理：主要以有價證券作為信託財產，透過本金自益且孳息他益之信託規劃，將股票股利或現金股利移轉給下一代，同時可以保留信託財產之運用決定權，確實保護及延續您的資產。量身打造的個人信託服務：本公司可協助客戶依個別家庭需求，透過特定金錢信託或有價證券信託的安排，規劃如何照顧父母、長輩、子女及配偶等，發揮資產保護、資產移轉、合法節稅、完整掌控及量身設計等功能，讓您無憂地面對未來。3.2如何成為財富管理客戶客戶完成下列事項，即可成為本公司財富管理客戶：（一）開戶作業往來資產符合本公司所訂一定之條件者，

6、經依本公司規定辦理財富管理帳戶開戶，並提示個人相關文件及詳實填寫開戶相關文件，即成為本公司財富管理客戶。倘客戶有疑似違反洗錢防制規定時，本公司得拒絕客戶開立財富管理或信託帳戶。（二）客戶投資風險分級作業為幫助您瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合，本公司將依您填寫之資料評估風險等級，作為您未來投資理財規劃參考使用。（三）客戶資料之維護及更新為提供您正確及完整的服務，當您的基本資料有變更時，請您主動聯絡本公司或至本公司各營業單位完成客戶資料更新，並請您配合本公司不定期之客戶風險等級分級更新作業。3.3財富

7、管理客戶理財規劃建議本公司對財富管理客戶，均安排符合主管機關規定資格之專屬理財專員，以一對一的方式深入瞭解客戶需求及風險屬性，提供客戶最完整的理財規劃及即時市場資訊。3.4財富管理客戶專屬服務及優惠（一）理財貴賓室本公司之財富管理客戶可享有專屬的理財貴賓室，讓您能在舒適的環境中，由理財專員為您規劃專屬的理財建議。（二）專屬理財講座為提供客戶多元化理財商品選擇及瞭解最新市場趨勢，本公司將不定期邀請財經專業人士於全省各地舉辦理財講座，並優先邀請本公司財富管理客戶參加。（三）手續費優惠各項金融商品申購手續費

8、優惠。最新商品優惠內容請洽本公司理財專員，或參考本公司網站之公告，或洽各營業單位查詢。（四）本公司將不定期提供各項理財專案，以符合客戶各項理財規劃之需求。透過本公司專業研究第1頁，共13頁團隊所設計出相關理財專案，在客戶所能承受之風險下，為客戶提供最優質的理財服務，客戶可以選擇適合自己理財規劃之理財專案進行投資。四、多元金融產品4.1存款依主管機關之規定，客戶存款信託財產為金錢者，本公司將存放於符合主管機關所列信用評等機構評定達一定等級以