商业银行理财风险法律控制研究

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1、万方数据苏少I'1大学学位论文独创性声明及使用授权声明学位论文独创性声明本人郑重声明：所提交的学位论文是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果，也不含为获得苏州大学或其它教育机构的学位证书而使用过的材料。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人承担本声明的法律责任。论文作者签名：掰一叫万方数据苏州大学学位论文使用授权声明Ililll1IIIlllllllllUlllIY2742157本人完全了解苏州大学关

2、于收集、保存和使用学位论文的规定，即：学位论文著作权归属苏州大学。本学位论文电子文档的内容和纸质论文的内容相一致。苏州大学有权向国家图书馆、中国社科院文献信息情报中心、中国科学技术信息研究所(含万方数据电子出版社)、中国学术期刊(光盘版)电子杂志社送交本学位论文的复印件和电子文档，允许论文被查阅和借阅，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存和汇编学位论文，可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索。涉密论文口本学位论文属在年月解密后适用本规定。非涉密论文口论文作者签名：导师签名：日期：丝坐9，7万方数据商业银行理

3、财风险法律控制研究中文摘要消费者权益保护是个永恒的命题，商业银行理财业务又是个社会热点，两相结合，如何保障理财投资者权益是本文开展研究的动机。文章以商业银行理财风险的法律控制为研究主题，以权利、义务的配置分析为维度展开。第一部分介绍了商业银行理财业务的基本情况，如业务特点、存在困境、主要类型等，并提出了理财业务主要存在的风险，分为普遍性的信用风险、市场风险、政策风险以及特殊的披露不充分、收益分担模糊、投资者选择不适格等风险。第二部分分析了如何选择合格的投资者并赋予投资者适当的权利，主要有知情权、受益权、投诉权等。第三部分

4、探讨了商业银行承担的义务，主要是忠实义务、审慎义务、保密义务等。第四部分重点对信息披露义务进行了分析，讨论了信息披露的法理要求、披露原则、披露标准和程序等。第五部分研究了理财业务中涉及第三方的义务限制以及责任承担问题。笔者在文章中结合了大量理财业务合同条款进行分析，对涉及的权利义务配置提出了自己的观点，以期建立规范理财业务的权利义务准则体系，构建健康、有序的银行理财市场发展秩序，充分保障金融投资者的合法权益。关键词：商业银行理财风险控制信息披露作者：陆敏军指导教师：张鹏(教授)万方数据AbstractResearchOn

5、CommercialBankFinancialRiskControlledByLawResearch0nCommercialBankFinancialRiskControlledByLawConsumers’rightsandinterestsprotectionisaneternalproposition，thecommercialbankfinancingbusinessisasocialhotspotagain，combiningthetwo，howtosafeguardtherightsandinterestso

6、ffinancialinvestorsisthemotivatiOilofthisPaperresearch．BasedonthelegalcontroloffinancialriskincommercialbankaStheresearchsubject，toformtheconfigurationanalysisofrightsandobligations．Firstintroducesthebasicsituationofcommercialbankfinancingbusiness，suchasbusinessc

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