供应链融资物流风控体系与实践

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1、Year20111、组织构架图2、监管员岗位职责3、监管员必备资料4、台帐登记5、资料收集6、现场监管质押物盘点方法及计算公式7、如何制作货位图8、如何控制库存及发现库存不足时监管员应采取哪些措施9、存货质押监管中的“十四种风险”分析与防范10、加强风险控制的“十大禁令”11、第一责任人制度及风险责任追究制度12、风险预警管理办法13、货押监管道德防范风险防范的“十二个坚持”原则14、重点企业监控管理办法1、组织构架图总经理财务部融资物流部管理部客户服务中心主任风险控制中心主任客户服务中心经理内勤

2、经理巡查经理监管员巡查员2、监管员岗位职责监管员工作的具体职责一、具有高度的责任心和事业心，严格执行《监管业务管理办法》及公司相关规定。二、依据《监管协议》及《现场监管方案》认真做好日常监管工作。1、协助客户服务中心做好监管资料的收集、整理工作。2、协助客户服务中心制定合理的《现场监管方案》。3、按照《现场监管方案》合理设臵质押物监管区。4、按照《出质通知书》的要求，编制《质押物清单》并实施监管。5、按照要求登记质押物台账。49%6、按照《监管协议》要求做好质押物的臵换和释放工作。7、按照要求做好

3、质押物的日常盘点工作。8、按照《监管费支付协议》及时做好收取和划转工作。9、按照《监管协议》及时向银行传输监管数据。三、牢固树立风险防范意识，按照风险控制中心的要求做好风险防范工作。四、虚心接受银行及上级业务主管部门对监管工作的检查。五、执行上级业务主管部门交办的其它工作3、监管员必备资料监管工作中必备的资料1、工作证、监管牌、隔离带、监管旗；2、审批通知书、质押物清单、监管预案、监管员岗位职责；3、提货申请书、提货通知书、提货通知书回执、价格调整通知书；4、旬报表、月报表、巡检表、交接班记录表；

4、5、质押物平面图、进库单据、出库单据、权属证明49%4、台帐登记监管台帐登记1、监管日志簿封面要干净、不得在上面乱写乱画；2、填写前必须认真阅读监管日志簿内容及填写格式；3、填写要认真规范，不得错记、漏记、涂改；4、进出库数据必须和企业进出库数单据相符，注意进出库单据要和实际货物进行核对；5、每天盘点数据，要填写在监管日志簿里，并注明盘点时间和盘点人；6、上级领导来我处检查时，须注明在监管日志簿中（含检查出来的问题）；49%5、监管员所要收集的资料（含质押物的权属证明）、相关信息监管员工作中需收集

5、的资料1、收集质押物进出库单据（含增值税发票、码单、过磅单据等）；2、要注意各种凭证、发票、单据上的企业名称、公章、签字是否符合要求；3、收集质押物的验收报告、质量报告、合格证等相关证明；4、收集企业高层人员变动情况、企业生产销售情况、打听法人和财务负责人的家庭成员情况及居住地址（含小孩在哪里读书，老婆在哪里上班等）。49%6、现场质押物盘点方法及计算公式监管员如何盘点质押物1、盘点前必须查看质押物堆放情况，拿出合理的盘点方案；2、按照先质押物品种分类，后质押物堆放区域、先左后右、先里后外、先难后

6、易的顺序进行盘点；例如a：堆状棉花的计算方法：首先要知道长宽各有多少包，然后求出层棉花面积的包数，再乘以高度的包数，就是堆状棉花的包数；b：捆状钢材的计算方法：首先要知道单捆钢材的重量，然后再乘以总捆数，就可以得出钢材的总重量；49%c：圆状钢材的计算方法：圆状半径的平方乘以π（3.14）乘以圆状钢材的长度乘以钢材的密度（7.8），就可以得出钢材的总重量；d：堆状煤炭的计算方法：煤堆底的长乘以宽乘以煤堆的高度（平均高度，煤尖高度不算）乘以密度就可以得出煤炭的总重量；e：罐状液体的计算方法：罐状半径

7、的平方乘以π（3.14）乘以罐状的高度乘以所装液体的密度，就可以得出液体的总重量；7、如何制作货位图49%8、如何控制库存及发现库存不足时监管员应采取哪些措施监管员如何控制库存1、库存高于银行要求的最低底线时，凭出库单据给予出库（必须提前一天向我公司申请，并及时登记在监管日志簿内，并注明出库时间，企业报关员要签字认可）；2、库存低于最低要求时，企业需要向银行打保证金，我公司根据银行签发的提库通知书后，企业才能提走相应价值的质押物；3、进库时要和企业一起清点数量或者过磅，再核对货单据的货主和出质人是

8、否一49%致。8、如何控制库存及发现库存不足时监管员应采取哪些措施发现库存不足所采取的措施1、首先要停止企业质押物出库，并且加上锁具；2、其次要及时上报公司库存情况，质押物要求多少，现有多少，要求总价值有多少，现在总价值有多少，价值少多少；3、然后根据公司意向和企业进行协调，要求企业向银行打保证金，把质押物控制在可控范围内；4、把处理的结果及时向公司汇报；49%5、收集企业高层人员变动情况、企业生产销售情况。•9、存货质押监管中的“十四种风险”分析与防范1、合同风险即监管公司制定的