42上门回访确认对公客户信息操作规程(2014)

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1、结算业务制度分册2014年2月内部资料注意保密第四编账户管理制度第二章上门回访确认对公客户信息操作规程上门回访确认对公客户信息操作规程一、基本规定（一）需要上门回访确认对公客户基本信息的账户范围在我行开立的单位人民币结算账户，符合下列条件的，应上门进行基本信息的确认：1、无法提供开户申请资料（如：营业执照及副本、税务登记证、组织代码证、法定代表人身份证件等）原件的客户。2、在办理变更账户信息时，不能提供《对公人民币存款账户业务操作规程》中所要求的全部手续的客户。3、变更预留印鉴的客户，以下情况除外：（1）法定

2、代表人持申请资料原件办理变更手续的；（2）授权经办人持申请资料原件办理变更手续、加盖的原印鉴可以使用验印系统自动核验或双人采取模拟人工折角的方式核验通过，且与单位预留的财务负责人或账户联系人进行电话双线核实，或与法定代表人一人进行电话核实的；（3）存款人销户支取已经转入久悬账户的款项，账户余额（含利息）小于1000元（含）时，如需先变更印鉴，由授权经办人持申请资料原件办理变更手续，原预留印鉴因丢失、毁损等无法加盖完整，并按规定提供相关证明材料，且与单位预留的法定代表人、财务负责人或联系人双线电话核实无误的。4

3、、分行规定的其他重点账户（如：发生异常交易、疑似出租出借账户行为等）。（二）上门回访工作应坚持双人经办，回访人员可以由一名为公司业务条线客户经理和一名运营条线人员组成，也可以由两名业务条线人员组成（下统称上门回访人员）。回访人员应具备一定的业务知识和责任心，对回访客户的开户或变更信息（印鉴）的意愿，以及地址、联系人、联系电话等信息的真实性负责。（三）上门回访人员必须持《中国光大银行单位人民币银行结算账户信息回访确认表》（附件，下称《确认表》），亲赴客户单位进行客户信息确认，并在客户单位请其在《确认表》上加盖预

4、留印鉴和公章，以确认信息真实。（四）对于不能提供开户申请资料原件的客户，也可以在开户前直接安排核实人员双人按本规程要求完成上门核实工作，确认客户信息无误后办理开户手续。（五）如果需要上门回访的客户是与开户行不在同一城市的异地客户，可以委托客户所在地的我行分支机构（包括二级分行、异地支行）代为回访，受托行的回访确认7结算业务制度分册2014年2月内部资料注意保密第四编账户管理制度第二章上门回访确认对公客户信息操作规程方法视同于本机构的回访业务。每家分行均要设置协助上门回访联系人，联系人信息由总行通过网站统一公布

5、，分行联系人变更时，应及时上报总行，以便及时维护。受托行应积极配合委托行开展上门回访工作，不得推逶、拖延。对于客户所在地没有我行分支机构的，由开户行或分行自行安排人员上门回访。（六）上门回访工作应于开户或提交申请之日起的三个工作日内完成。（七）如果上门回访后发现客户不符合我行开户条件，应通知客户办理销户，账户款项（如有）原路退回；如变更账户信息业务不符合我行要求，则通知客户变更后的信息作废，不得启用。（八）如果拍摄数码照片资料，应确保每张影像清晰。（九）对于不需要上门回访确认的业务，业务经办人员如认为有必要的

6、可采取电话、短信、电子邮件等多种形式与客户联系确认业务的真实性，并做好核实记录。二、操作规程（一）客户开户信息真实性确认1、柜台人员在为客户开立账户、印鉴建库以后，对于以下新开立的人民币结算账户应在开户后先在系统中将“只收不付冻结”期限改为系统允许的最长期限，并安排上门回访确认：（1）无法提供开户申请资料（营业执照及副本、税务登记证、组织代码证、法定代表人身份证件等）原件，且已由两名客户经理双人上门见证开户资料原件的客户；（2）根据分行规定应上门回访确认的其他账户。2、对于上述需要上门回访确认信息的账户，开户

7、手续完成以后，（网点或中心）经办人员应将其开户名称、账号、单位办公地址、邮编、单位联系人（即：开户时留存的财务负责人、账户管理人，用于上门人员在回访前联系相关人员）、联系电话、需要核实原件的资料名称等内容，填写《确认表》中的“银行经办人员填写栏”，签字后交主管人员（柜台经理或中心主管，下同）审核。3、主管人员审核《确认表》中所填写的内容与客户开户资料中的信息是否一致，审核无误后，签字确认，并加盖“业务专用章”，交上门回访人员。对于需要委托系统内其他分行协助回访异地客户信息的情况，应将《确认表》报送分行运营管理

8、部指定联系人，由其先与受托行联系人沟通确定后，将《确认表》加盖分行运营管理部公章，传真至受托行，由受托行视同于本行上门回访的业务办理。7结算业务制度分册2014年2月内部资料注意保密第四编账户管理制度第二章上门回访确认对公客户信息操作规程4、上门回访人员应按事先与客户单位约定的时间，持《确认表》，亲赴客户单位办公场所进行回访确认。回访时，回访人员应先了解客户的开户意愿是否真实，请客户当面填写《确认表