《现金增利》PPT课件

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1、现金增利产品顾问中心2013年1月15日现金增利开通流程第一步：临柜签署电子签名约定书(资产)第二步：完成风险测评第三步：开通基金账户交易——基金——新开基金账户——“基金公司”一栏选择“中登深圳”或者“深圳登记结算公司”填写相关信息——开户（亦可通过网上交易软件——基金——基金开户或金太阳手机软件——理财专区——开放式基金-基金开户）现金增利开通流程第四步:签署电子合同（QDII）“业务办理”——“签署电子合同（QDII）”三份协议都要点击阅读1风险揭示书签署、2电子合同签署、3电子签名约定书

2、931240现金增利操作（T+2)自主下单自动下单(签署《自动参与、退出确认书》现金增利操作（T+2)自主下单操作渠道：网上交易软件、网上营业厅、电话委托、手机交易通过基金申购、赎回操作时间:9:00-15:10(建议客户在交易时间操作）最低参与份额5万，1万整数倍起跳退出计划，取款——基金赎回菜单电话委托2开放式基金——2申购——3赎回4金理财——2申购——3赎回自主下单操作柜台网厅参与退出自动操作客户选择自动下单方式时需通过两个步骤：签署《自动参与、退出确认书》和设置保留额度。“现金增利1号

3、”操作流程自动参与网厅操作流程：客户参与：业务办理—国信现金增利1号—签署和取消《自动参与、退出确认书》，自主客户签署成功，系统将提示“签署成功”并自动切换到保留额度设置界面（该菜单用于自主和自动客户的切换操作）特别注意事项当天如果客户有做自主委托（自主申购基金）是无法切换状态。无法签署《自动参与、退出确认书》。委托人在交易日9：00-15:10可以更改参与方式，在其他时间不得更改参与方式。成功签署自动参与协议现金增利自动下单首次参与最低份额5万，1万的整数倍。15：10分，系统会自动帮客户下单

4、退出计划:预约取款，最低1万起跳，零头预约取出。（T+1日提前设置）自动退出网厅操作流程：客户退出：业务办理—国信现金增利1号—预约取款（该菜单只对自动客户有效，自主客户委托不成功）预约取款注意事项预约取款注意事项：委托人可以通过预约取款的方式全部或部分退出本集合计划。当委托人需要T+1日取款时，须在T日15:10前通过系统提交预约取款申请，经管理人确认后，T+1日，委托人可以取款，但不得晚于当日16:00。如委托人在T+1日未进行取款，T+2日15:10前，仍可以取款。如在T+2日15：10前

5、未取款的，将视为委托人同意将预约取款的资金自动参与本集合计划。预约取款的资金额度与设置资金保留额度是相互独立的。预约取款金额最低要1万起点，可以预约零头。自动下单的客户要提前一个工作日预约取款，不是通过赎回菜单。如果客户要赎回，要先签署《取消自动参与确认书》，再通过赎回菜单操作“现金增利1号”操作流程客户退出申请可撤单：业务办理—国信现金增利1号—预约取款查询和撤单自动客户的预约取款可在该菜单查询和撤销。进入该菜单如左图：可选定记录进行撤单，撤单成功显示如右图：客户自动下单成功（核心识别）客户自

6、动下单现金增利，核心显示操作方式应该是柜台系统。自主下单和自动下单区别自主下单自动下单最低参与份额5万，1万的整数倍。例子：5、6、7万5万起，1万的整数倍。下单时间交易时间申购9：00-15：1015：10分，系统帮客户操作。保留额度设置要交易时间。退出方式基金赎回9：00－15：10预约取款（T日15：10分）核心标识通达信、金太阳柜台系统1、优先确认自主下单的参与申请。如当日自主下单的参与申请金额已经超过目标规模，则按委托人参与时间的先后予以确认，超出目标规模的部分由推广机构将参与资金退回

7、委托人指定资金账户，当日以自动方式参与本集合计划申请全部不予确认；2、如自主下单参与本集合计划的申请全部确认后未超过集合计划的目标规模，但加上自动参与申请金额则超过本集合计划目标规模的，管理人对以自动方式参与本集合计划的申请按照可参与资金的比例进行确认，比例确认后不符合本集合计划最低参与金额要求的参与申请则不予确认。但是，由于司法冻结等原因导致退出申请失败，引起本集合计划的份额超过目标规模的情况，不受本集合计划目标规模限制。以自主下单方式退出本集合计划的委托人，如需改变退出方式，须在签署《自动参

8、与、退出确认书》后，方可以自动方式退出本集合计划。以自动方式退出本集合计划的委托人，若决定不再或暂不以自动方式退出本集合计划的，应首先申请解除《自动参与、退出确认书》。解除《自动参与、退出确认书》后，只能以自主下单的方式退出本集合计划。委托人在解除《自动参与、退出确认书》后需重新以自动方式退出本集合计划的，可重新签署《自动参与、退出确认书》。委托人在交易日9：00-15:10可以更改退出方式，在其他时间不得更改退出方式。