2009年岗位职责指引

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1、营业部岗位分工与岗位职责指引（2009年修订版）目录一、岗位设置说明二、岗位职责（一）营业部经理（二）一般主管（三）金库主管（四）凭证主管（五）会计柜员（六）同城提出岗（七）同城提入岗（八）储蓄出纳岗（九）反洗钱案例编辑岗（十）反洗钱案例上报岗（十一）账户管理岗（十二）对账岗（十三）承兑汇票盖章审核岗（十四）承兑汇票解付岗（十五）综合柜员岗（十六）会计密押岗（十七）兼职检查辅导员（十八）自助设备专管员（十九）自助设备密码专管员一、岗位设置说明（一）综合考虑业务实际情况，合理有效安排人力资源，确保营业部会计人员岗位配置充足。1、

2、各单位应依据营业网点业务量、业务品种、营业时间及其他实际情况，在保证业务平稳运营及内部风险控制需要的前提下，合理确定营业部人员编制。营业部会计人员最低配置为：一名营业部经理，一名一般主管，一名辅助柜员，两名接柜人员。对于业务量大的机构还应增加会计人员数量。2、根据本行管理模式，可设立现金区和非现金区营业窗口若干或综合柜员窗口若干，分设相应的授权柜员，并根据业务规模、人员配置设立后台柜员等岗位。实行综合柜员制的支（分）行应经过总部财会部审批验收。（二）不相容岗位应始终分离，特殊业务应建立复核、授权机制。1、严格执行“印、押、证”

3、三分管的原则，并做好保管、交接及登记手续。实际持有银行汇票、本票等重要空白凭证的柜员，与实际掌握系统中的编押交易权限的柜员，与实际持有银行汇票专用章、本票专用章等印章的柜员不得为同一人。2、对于大额现金收付、资金划转、账户资料变更、密码更改、挂失、解挂、冻结、解冻及跨行转账等特殊柜台业务，应建立授权制度，经办员岗与授权岗必须严格分离。3、对账户的开户、变更及撤销，汇兑业务，同城票据交换，大额现金存取等工作要设立复核环节，记账经办员岗与复核员岗必须严格分离，复核员应全面审查交易，切实发挥复核作用。复核主要内容包括：业务流程是否符

4、合我行相关规定；原始凭证是否真实有效；金额、收付款人信息、收付款银行、交换号等相关内容的记账是否与原始凭证记载内容一致等。4、不兼容的岗位必须严格分离，包括：自助设备专管员与自助设备密码专管员；承兑汇票确认岗、盖章审核岗与解付岗；对账岗与记账岗；记账岗和复核、授权岗；反洗钱案例编辑岗与案例审批岗；银行汇票、银行本票的编押岗、签发岗与盖章岗；商业汇票的签发岗与汇票专用章保管岗；同城提出记账岗与同城打码岗；抵质押品保管岗与记账岗等。（三）应保证授权人员的独立性，会计业务授权工作统一由事中监督人员及营业部经理担任，事中监督人员及营业

5、部经理应保证相对独立，不得从事记账业务。（四）本岗位职责指引中内容为该岗位建议从事的业务，在岗位设置中，支（分）行可根据实际人员配置，综合考虑不相容岗位分离、柜员工作能力等因素进行设置。二、岗位名称及职责（一）岗位名称：营业部经理岗位职责：业务审核授权；印章保管；各业务系统操作员号管理；本机构会计制度的执行、监督；人员培训与工作安排；营业部的风险控制管理；本机构的半年决算、试决算和年终决算；本机构的会计分析工作；日常业务运行与操作管理；非信贷资产的账务核对与管理；组织会计档案管理；所有凭证、账表的计划和管理；申报、缴纳各项税款

6、；负责落实各项现金收支管理的执行；负责管理各种业务机具及用章；负责组织反洗钱工作；定期不定期进行查库；协助公检法等执法部门查询、冻结、扣划存款；对公客户大额提现三级审批等工作。（二）岗位名称：一般主管岗位职责：业务审核授权；事中监督；印章保管；代保管有价值品、抵质押品的出库、入库、保管、登记工作；汇兑业务复核；同城业务复核（保管同城票据交换章）；打印会计报表、账簿；反洗钱相关工作；对公客户大额提现三级审批等。（三）岗位名称：金库主管岗位职责：现金库存限额管理；保管本机构大库现金；现金出入库管理；日终核点本机构库存现金；日终与现

7、金柜员共同封存款包等。（四）岗位名称：凭证主管岗位职责：凭证库存管理；保管本机构大库凭证；凭证出入库管理；日终清点柜员凭证等。（五）岗位名称：会计柜员岗位职责：对公账户的开销户业务；对公账户信息维护；签发、解付城市商业银行汇票、银行本票；银行承兑汇票的出售及确认；存入、支取单位定期、通知存款；保管、核对及核销单位定期存款底卡、保函协议、城市商业银行汇票底卡；受理转账支票、城市商业银行汇票的存入和支取；签发、复核大小额支付系统、城商行资金清算系统汇兑业务；打印大小额支付系统、城商行资金清算系统来账并进行账务处理；大小额支付系统、

8、城商行资金清算系统查询查复业务；保管、出售重要及非重要空白凭证；AS400系统总账记账、复核；各种凭证、票据的挂失止付；印章保管；保管及使用电子验印系统；保管及使用相关登记簿；贷款业务的账务处理；贴现凭证、借据的保管；发出委托收款；会计档案管理；签订国税、地税代扣协议；打印国