法律框架、银行体系等比较表

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1、终期报告PRC3890—银行法律法规附录目录A.法律框架—14个比较表：银行体系标准............................................................................11.表1–中国金融体系（2002年）12.表2–遵守《核心原则》情况23.表3–监管结构、范围、独立性和问责性34.表4–银行准入85.表5–所有权结构116.表6–业务范围167.表7–资本要求248.表8–外部审计要求和检查289.表9–流动性和风险分散要求30

2、10.表10–准备金要求3411.表11–会计/信息披露要求3912.表12–市场约束和问题机构–资不抵债4313.表13–存款保险计划5014.表14–风险集中54B.WTO承诺与遵守：国际比较表...........................................................................................551．各国资本要求552．对外资金融机构显得不利的措施（无中文翻译）3．东道国对于非国内银行机构出资要求的适用574．对于

3、在东道国经营的非国内银行机构的资产抵押要求的适用585．工业企业对银行的投资59C.征信机构：国际比较表.........................................................................................................60（意大利、西班牙、瑞典、英国、美国）1．是否必须在政府机构注册i国际法研究院附录目录—2004年8月终期报告PRC3890—银行法律法规2．是否有市场准入限制3．有无阻碍私人征信机构成立

4、的法律限制条件4．征信机构所覆盖的个人或企业的范围5．征信机构的所有权性质6．可与使用人共享的信息种类D.反洗钱：国际比较表.............................................................................................................62（国际标准、法律关键因素、各国比较）E.金融混业经营企业集团：辅助性讨论与比较资料（无中文翻译）1.中国金融法2.金融混业经营企业集团联合论坛3.金融混业经营

5、企业集团法的国际比较4.监管机构合作方式的国际比较5.金融稳定联署委员会的组织架构6.欧盟混业经营企业集团7.机构改革中单一监管者的优势和缺陷8.英国金融服务与市场F.银行破产：国际比较表.........................................................................................................70（中国、日本、韩国、加拿大、瑞士、英国、美国）1．银行监管机构在何种程度上主导着破产程序，破产程序又在

6、何种程度上由破产法庭来操持2．监管机构之间及其与法院有什么协作机制3．银行破产在何种程度上由特别法或一般性的破产法来规范4．监管机构在破产程序开始前可以介入的程度5．在何种程度上存在重建或重整措施6．在何种程度上存在财政援助，特别是向财务状况不佳的金融机构注入资金7．清算程序有哪些正式步骤G．十部中央银行法比较................................................................................................

7、............801．目标ii国际法研究院附录目录—2004年8月终期报告PRC3890—银行法律法规2．功能3．货币操作4．独立性5．组织6．最后贷款人7．问责制和透明度8．与其他机构的关系9．监管责任10．财务会计iii国际法研究院附录目录—2004年8月终期报告PRC3890—银行法律法规终期报告附录下面六个附录包括为主报告正文所提出的讨论和建议提供佐证性的表格、统计数据和支持理由。本附录应该视为主报告卷的姐妹卷。A.法律框架14个比较表–银行体系标准表1中国金融体系：2002资产住

8、房存款利润不良贷款商业银行（人民币1亿元）(人民币1亿元)(人民币1亿元)(%)四家国有银行135,49656,65530,62021.41其他商业银行29,9774,347N/AN/A城市信用合作社1,192550N/AN/A农村信用合作社22,05215,406N/AN/A总额188,71716,958N/AN/A备忘：外国银行3,242N/A156.19来源：中国人民银行2002年年报市场价值资本化股票市场(人民币1亿元)上海25,364深圳12,965总额38