美国董事责任保险制度研究

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1、上海外国语大学硕士学位论文美国董事责任保险制度研究院系：法学院学科专业：法律硕士（非法学）姓名：陈儒杰指导教师：王海镇2018年12月ShanghaiInternationalStudiesUniversityRESEARCHONAMERICANDIRECTORS’ANDOFFICERS’LIABILITYINSURANCESYSTEMAThesisSubmittedtotheLawSchoolInPartialFulfillmentofRequirementsforTheDegreeofJurisMasterByCHENRUJIEUndertheSupervisionofWANG

2、HAIZHENDecember2018答辩委员会成员主席：赵立行成员：赵立行张海斌郑重致谢三年全日制研究生学习过程是我生命中一段非常宝贵的岁月。它令我感受颇多。值此论文写作之机，我想感谢师恩。王海镇老师学识渊博，治学态度严谨。在法律专业领域，王老师提供给我无数非常有深度的思考角度。在毕业论文的撰写过程中，导师始终如一地包容我的缺点，并孜孜不倦地指导我去找到解决问题的方法。我对自己的嘱托：人生的万里长征已开启，士不可以不弘毅，任重而道远。当遭遇挫折，必须向世界亮出“长风破浪会有时，直挂云帆济沧海”的积极进取之精神，同时，可向世界彰显“会当凌绝顶，一览众山小”的气概。I摘要在国外，董事

3、责任保险被认为是“将军的头盔”。因此，笔者欲探究其在商业社会中的价值，基于美国的董事责任保险市场最为成熟和发达，从而选定美国董事责任保险制度作为本论文的研究命题。在研究过程中，愈来愈发现在美国的保险实务与司法实践中，它的不简单：当在索赔诉讼中发生董事责任保险纠纷时，最棘手的问题就属赔偿责任和抗辩费用的分摊。本文的逻辑脉络是：首先阐述了董事责任保险制度的概念，以达到清晰其概念的目的，其次则针对美国董事责任保险制度的主体架构进行深入剖析，以达到掌握董事责任保险制度运行机制的目的，最后通过对美国法院相关判例的研究，试图找到解决董事责任保险纠纷中分摊难题的可用办法。本文的主体结构是：第一章

4、，先从宏观上阐述董事责任保险制度的概念，然后转入微观分析董事责任保险合同主体。第二章，将美国董事责任保险制度划分为董事个人责任保险、公司补偿保险和公司实体责任保险三主体架构的形式，并进一步针对各主体深入剖析。第三章，以美国法院为解决董事责任保险纠纷的责任分摊问题而分别产生“风险对应规则”和“超额和解规则”的两个判例为基础进行分析后发现，这两个规则并不能很好地解决分摊难题。基于对美国董事责任保险制度的理论架构分析和法院判例分析，得出“在董事责任保险合同中引入公司实体责任保险条款”视为解决董事责任保险纠纷中赔偿责任和抗辩费用分摊难题的可行方法。【关键词】董事责任保险制度；董事责任保险合

5、同；公司实体责任保险；公司补偿保险；董事个人责任保险IIAbstractInforeigncountries,Directors’andOfficers’LiabilityInsurance(D&OLiabilityInsurance)isconsideredas“thegeneral'shelmet”.Thisthesisisaimedatexploringitsvalueincommercialsociety.DuetothemostmatureanddevelopedmarketofD&OLiabilityInsurancewasestablishedintheUnitedS

6、tates,theUSD&OLiabilityInsuranceSystemisselectedastheobjectofthestudy.Duringtheresearch,itisincreasinglyfoundthatintheUSinsuranceandjudicialpractice,D&OLiabilityInsuranceisnotasimplesystem--whenadisputeonD&OLiabilityInsuranceoccursinaclaimlawsuit,themosttroublesomeproblemistheapportionmentofli

7、abilityanddefensecosts.Firstly,thethesisclarifiestheconceptofD&OLiabilityInsuranceandsecondly,themainbodystructureoftheUSD&OLiabilityInsuranceSystemisdeeplyanalyzedtoachievethepurposeofmasteringtheoperationalmechanismofit.Finally,throug