民间借贷纠纷中民刑交叉问题司法实务研究

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1、分类号：密级：UDC：学号：20150351004南昌大学专业学位硕士研究生学位论文民间借贷纠纷中民刑交叉问题司法实务研究StudyontheJudicialPracticeofCross-ministeringIssuesinPrivateLendingDisputes朱永辉培养单位（院、系）：法学院指导教师姓名、职称：邓建中教授申请学位的学科门类：法学专业学位种类：法律硕士论文答辩日期：2018年5月31日答辩委员会主席：评阅人：II摘要摘要随着经济的快速发展，民众手中积累了大量的资金，民间资金融通活动的日益活跃，资本的逐利，民间借贷纠纷涉及刑事犯罪几率也大大上升。民间借贷纠纷涉及刑事

2、犯罪的行为隐蔽，监管难度大，民间借贷相关的法律规范尚不健全，非法集资罪名适用有不断扩张的趋势，是对民间资金合法融通强有力的压制和打击。如何在民间借贷纠纷中，区分民刑交叉问题的罪与非罪的界线，毕竟有效规范民间非法资金融通仅靠重刑打击，也不能真正解决问题。因此，有必要适度调整对非法的民间借贷治理思路，保持刑法规制适度的宽容与理性。民间借贷纠纷引起的民刑交叉问题，传统处理模式主要是“先刑后民”，受到越来越多的质疑，反应重公权轻私权、重效率轻正义的思想基础。比如，民间借贷纠纷案件中涉嫌刑事犯罪，是先民后刑、先刑后民、还是民刑并行，各地法院甚至不同法官都会有不同认识和做法。基于私权优先的学理基础，对

3、民间借贷纠纷中民刑交叉问题，在一定的条件下，考虑给予权利人诉讼顺序的选择权，这样才能实现打击犯罪和权益保护的最优结果。民间借贷中涉及民刑交叉问题，往往涉案金额巨大、受害者分布广、人数多、借款资金利率畸高、涉案资金清退困难等特点，近期爆发的上海旌逸集团非法吸收资金约人民币130余亿元，涉案资金之巨让人咋舌。此类案件涉案财物处置中面临确定财物是否为犯罪所得难、处置主体确定难、大量涉案资金清退难等问题，急需明确涉案财产处置主体及涉案财物的范围,完善处置程序。本文主要从民间借贷纠纷与刑事犯罪的界分、民刑交叉的程序选择，涉案财物的处置等几个方面进行展开论述，以期对处理该类案件探求更好的方法。关键词：

4、民间借贷；民刑交叉；问题研究IAbstractABSTRACTWiththerapideconomicdevelopment,thepeoplehaveaccumulatedalargeamountoffundsintheirhands,theprofitabilityofcapital,andtheincreasingactivenessofprivate-equity-financeactivities,andtheprobabilityofcriminalcrimesrelatedtoprivatelendingdisputeshasalsogreatlyincreased.Thep

5、racticeofillegalprivatefinancingishidden,thesupervisionisdifficult,andthelegalnormsrelatedtoprivatelendingarenotyetsound.Thethresholdforillegalfundraisingisrelativelylow.Theillegalcapitalraisingrepresentedbythecrimeofillegallyabsorbingpublicdepositscontinuestoexpand,andthestrongsuppressionofprivat

6、ely-ownedfinanceisalsoablowtolegitimateprivatelending.Howtodeterminethecrimeandnon-demarcationlineofcivilandcriminalcross-cuttingissuesinprivatelendingdisputes?Theeffectiveregulationofprivateillicitcapitalfinancialcommunicationscanonlybesolvedbyseverepunishment,anditcannotreallysolvetheproblem.The

7、refore,itisnecessarytomakeappropriateadjustmentstotheideaofillegalprivatelendingandtomaintainamoderatetoleranceandrationalityinthecriminallawsystem.Thetraditionaltreatmentmodelofcross-ministerialissuesinprivatele