我国监管沙盒制度的法律构建

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1、硕士学位论文我国监管沙盒制度的法律构建LEGALCONSTRUCTIONOFCHINESEREGULATORYSANDBOX黎晓道哈尔滨工业大学2018年6月国内图书分类号：D912.28学校代码：10213国际图书分类号：347密级：公开法学硕士学位论文我国监管沙盒制度的法律构建硕士研究生：黎晓道导师：郭丹教授申请学位：法学硕士学科：民商法学所在单位：人文社科与法学学院答辩日期：2018年6月授予学位单位：哈尔滨工业大学ClassifiedIndex:D912.28U.D.C:347DissertationfortheMasterDegreeinLawLEGALCONSTRUCTIONO

2、FCHINESEREGULATORYSANDBOXCandidate：LiXiaodaoSupervisor：Prof.GuoDanAcademicDegreeAppliedfor：MasterofLawSpeciality：CivilandCommercialLawAffiliation：SchoolofLawDateofDefence：June,2018Degree-Conferring-Institution：HarbinInstituteofTechnology哈尔滨工业大学法学硕士学位论文摘要金融科技的迅速崛起不仅为市场带来了新的活力，也为监管机构带来了新的难题。在蓬勃兴起的金融

3、科技面前，法律的滞后性越发明显。传统金融监管未能适应金融科技的迅猛脚步，容易过度约束新业态的发展。这也促使全球的监管机构着力寻找新的监管方法来监管金融科技。监管沙盒制度正是近年来最受欢迎的金融科技监管模式，它不仅在国际上引起了较为热烈的反响，也引起了我国监管机构的高度关注。我国某些地区甚至开始小规模试行监管沙盒制度。然而，对于如何在我国大陆构建监管沙盒制度，学界的研究还相对缺乏。因此，探讨我国监管沙盒制度的法律构建具有重要研究意义。应当依据规范分析、文献分析和比较分析的研究方法，通过对监管沙盒制度的定位、构成和运作进行全面而深入的分析，构建我国的监管沙盒制度。监管沙盒制度本质上是一种对特殊

4、商品的交易进行指引、监督和管理的制度，其构成要素应当包括沙盒市场、沙盒机构、沙盒实体、沙盒消费者和沙盒测试品。其运作流程包含准入、运行和退出三个环节。监管沙盒制度的运作流程和构成要素反映了它的独立性和依赖性，这两大特征也为监管沙盒制度提供了以下构建思路：以沙盒机构为切入点确定监管沙盒制度其他构成要素的基本内容，进而以此为基础建立起一套完整的准入规则、运行规则和退出规则。以此构建思路，结合域外经验和我国国情，提出适合我国国情的监管沙盒制度方案，并以法律的形式予以确立。关键词：监管沙盒；金融监管；金融科技；法律构建I哈尔滨工业大学法学硕士学位论文AbstractTherapiddevelopm

5、entoffintechhasnotonlyincreasedvitalityofthemarket,butalsobroughtaboutproblemstoregulators.Owingtotheboomoffintech,thehysteresisqualityoflawhasbecomemoreandmoreserious.Traditionalfinancialregulationscannotadapttotherapidpaceoffintechandittendtohinderthedevelopmentofnewbusinessmode.Therefore,regula

6、torsaroundtheworldtrytofindingnewwaystoregulatefinancialtechnology.Theregimeofregulatorysandboxsystemisthemostconcernedregulatorymodeinrecentyears.InChina,theregimeofregulatorysandboxhasbeenpilotedinsomecitiesonasmallscale.However,thereisalackofresearchonhowtoconstructtheregulationsandboxsysteminm

7、ainlandChina.Inordertoclarifyitsnatureandorientation,theoperationandcompositionofregulatorysandboxshouldbethoroughlyanalyzed.Essentially,theregimeofregulatorysandboxisamanagementsystemforspecialtransaction,whichi