20.天银会【2012】046号天银会【2012】46号

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1、天津银行文件天银会〔2012〕46号关于印发《天津银行现金限额管理办法（试行）》的通知各分行、中心支行，总行营业部、国际业务部：为进一步加强对全行现金业务的管理，完善内控制度，防范业务操作风险，提升我行我行现金限额管理水平，提高资金收益，确保我行现金业务安全高效运营。总行制订了《天津银行现金限额管理办法（试行）》（以下简称：《办法》），现印发你们，结合此次办法制订提出以下工作要求，请一并遵照执行。15一、《办法》明确了“总、分、支”三级管理职责，赋予各分行、（中心支行及总行营业部（以下简称：各行）负责辖内机构库存现金限额额度的核定权限。各单位各行制订本行实施细则时必须将对辖内机构限额审批范围、

2、权限及流程进行重点考虑进行明确。二、各分行（中心支行）、总行营业部、国际业务部会计、各行会计、运营管理部门要指定专人负责本行库存现金限额工作的管理、监测、监控工作，确保现金限额工作规范操作，、控制有效。三、《办法》规定柜员尾箱实行“零尾箱”额度管理。日终前各营业机构（含总行营业部、国际业务部）所有现金业务操作员尾箱现金实物必须全额上缴现金管理员，对于路街支行应上缴到营业网点指定的一名现金业务操作员集中管理，做到现金尾箱实物与系统钱箱双清零。对于节假日个人业务对外营业的，上缴到营业网点指定的一名现金业务操作员集中管理。此项工作自文到之日起执行。对于《办法》涉及需要业务系统支持的方面，总行将尽快对

3、系统进行改造以适应业务管理需要。四、15对于《办法》涉及需要业务系统支持的，总行将尽快对系统进行改造以适应业务管理需要。五、各分行（中心支行）、总行营业部、国际业务部各行可结合《办法》制订本行现金限额管理的实施细则，并于2012年12月20日前报总行会计结算部备案。特此通知附件：天津银行现金限额管理办法（试行）2012年11月13日二O一二年十月二十九15附件：日天津银行现金限额管理办法（试行）第一章总则第一条为加强我行现金管理，防范业务操作风险，提高资金收益，确保现金业务安全高效运营。根据《天津银行现金出纳管理制度（试行）》和我行实际情况，特制定本办法。第二条本办法所称现金限额管理主要是指对

4、营业机构库存15人民币现金及柜员尾箱现金等的最高额度进行的限定与控制。第三条现金限额管理应遵循满足实际、风险控制与灵活调整相结合的原则。满足实际原则是指现金限额管理应满足支行基本业务运营需要，必须保证正常现金支付。风险控制原则是指现金限额管理以风险控制为首要工作目标，实行限额管理，从严核定各项限额额度，压缩库存现金余额。灵活调整原则是指在核定限额的基础上，可根据实际情况进行适时调整，如遇节假日、理财及国债产品集中兑付等短期需求时可适当增加现金量。第四条各级会计、运营管理部门是现金限额管理的主要职能部门，现金限额管理工作由总行、分行（中心支行）、支行（以下简称“总、分、支”）三级机构共同完成。第

5、五条本办法适用于天津银行各级机构。第二章管理职责第六条总行会计结算部主要职责：一、负责制定、修订及解释本办法，并组织实施；二、负责对各分行、（中心支行）、总行营业部、国际业务部总行营业部（以下简称“各分行”）库存现金限额进行设定、调整等；三、指导各分行（中心支行）、总行营业部、国际业务部各分行15合理核定限额额度；四、监督、检查各分行（中心支行）、总行营业部、国际业务部各分行执行、落实本办法的情况。第七条分行分行（中心支行）的主要职责：一、结合分行分行（中心支行）实际情况，根据本办法制定库存现金限额管理实施细则，并组织实施；二、核定辖内机构库存现金限额额度，并依据业务发展需要进行适时调整；三、

6、负责辖内机构库存现金限额工作的管理、监测、监控，对库存超限的机构督促其及时办理上缴。对于异常情况及时处理并报告；四、对辖内机构库存现金限额管理工作进行考核、通报等；五、对辖内机构执行、落实本办法的情况进行指导、监督、检查。第八条支行营业机构（含总行营业部、国际业务部）的主要职责：一、落实、执行分行上级行下达的限额额度，并根据实际需要，向分行上级行提出调整或浮动申请；二、执行机构及柜员限额控制要求，超限额时及时办理上缴等调控工作；15三、做好支行本机构管辖范围内自助设备现金管理工作，合理配置自助设备现金额度；四、对现金业务人员尾箱现金、自助设备现金进行盘点和检查等。第三章限额额度核定第九条库存现

7、金限额核定依据：总行根据上一年度全行日均现金综合运用率作为各分行分行（中心支行）、总行营业部、国际业务部库存现金限额的基础数据，与全行上一年度的实际平均值（作为参考值）比较，低于平均值的分行，取平均值作为目标值；高于平均值的分行，取实际平均值作为目标值。一、参考公式现金综合运用率参考数值=当日现金总支出/（上日库存余额+当日现金总收入）。1、公式的分子表示各机构每日的柜面、自助设备现金支出及向人行