《巴塞尔协议Ⅲ》对我国金融监管体系改革的启示

《《巴塞尔协议Ⅲ》对我国金融监管体系改革的启示》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、学校代码Ｍ００３６Ｕｎｉｖｍｉｔｙ鼸ｔｗｈＭＭＷ？！？！Ｅｅｍｏｍｉｅｓ碩士＃像俗式《巴塞尔协议ＩＩＩ》对我国金融监管体系改革的启示学位类型：同等学力论文作者：马克培养学院：法学院专业名称：国际法学指导教师：边永民教授《巴塞尔协议Ⅲ》对我国金融监管体系改革的启示学位类型：同等学力论文作者：马克培养学院：法学院专业名称：国际法学指导教师：边永民教授2018年12月TheImplicationsofBaselIIItoTheReformofChina'sFinancialS

2、upervisionSystem摘要次贷危机以后，维护金融体系安全成为所有主要经济体金融监管和立法的主旋律。新形势、新常态下，我国金融监体系能否守住不发生系统性金融风险的底线目标，是摆在金融监管者和立法者面前的重要挑战。我国传统金融监管体系所奉行的“分业监管”理念已经跟不上新时代金融行业发展、变化和创新的速度，“宏观审慎”的监管理念逐渐成为我国金融监管体系的指导思想。但是从观念的转变到实体的变革还有很长的距离，早在2011年《巴塞尔协议Ⅲ》的监管框架就已经在国内立法，但直至2018年我国金融监管体系依然没能在新框架

3、的基础上运行。本文通过《巴塞尔协议Ⅲ》对金融危机的经验总结，归纳借鉴其监管理念、工具和手段，并分析国内金融监管实例后认为，我国金融监管体系在宏观上存在改革路径不明确、体制整合不彻底、立法司法权属不清晰等问题，金融监管工具和立法技术与先进金融监管体系相比也存在差距。本文以金融安全为核心目标研究后认为，我国金融监管立法权应进行统一，司法权应进行明确，执法权应进行整合，并建立以独立委员会为核心的金融监管机构体系；监管理念、工具和技术手段要进一步国际化，充分借鉴国际先进的金融监管理论，学习先进的监管技术手段，并加快相应监管

4、工具的设计和实施。关键词：巴塞尔协议，分业监管，宏观审慎，系统性风险，金融安全AbstractAftertheSubprimeCrisis,maintainingthesecurityofthefinancialsystemhasbecomethemainthemeoffinancialsupervisionandlegislationinallmajoreconomies.UndertheNewSituation&theNewNormalcyexternalconditions,itistheMajorChall

5、engeforfinancialregulatorsandlegislatorswhetherthefinancialsupervisionsystemcanstimulatetheOriginalRoleofRealizingFinancialServicetoTheRealEconomyandachievingthetargetofStrictlyPreventingSystematicFinancialRisks.Thispaperarguesthattheconceptof"SeparatedSupervi

6、sion"pursuedbyChina'straditionalfinancialsupervisionsystemcouldNOTkeeppacewiththedeveloping&changinginnovationofthefinancialsystemnow.Theconceptof"Macro-Prudential"supervisionhasgraduallybecometheguidingideologyofChina'sfinancialsupervisionsystem.Butthereisalo

7、ngwayfromthetransformationofideastothetransformationofentities.Asearlyas2011,thelegislationofbankingregulatoryframeworkbasedonBaselIIIhasbeenenactedinChina.Butuntil2018,China'sfinancialregulatorysystemstillkeepsondeviatingfromthenewframework.Thisarticlehopesto

8、answer"What’sWrong"totheabovemattersfromtheBaselⅢ,bylearningtheFinancialCrisisexperience,summingupandrefiningFinancialSupervisionPhilosophy,andanalyzingregulatorymeansandmethods.Af