《外汇与汇率概述》PPT课件

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1、第二章外汇与汇率第一节外汇与汇率概述第二节汇率变动对经济的影响第三节汇率理论第一节外汇与汇率概述一、外汇概述（一）外汇的含义:国际汇兑（foreignexchange）1、动态含义：是指把一个国家货币兑换为另一国货币以清偿国际间债务的金融活动。2、静态含义：用于国际支付、国际清偿的支付手段或金融资产。第一节概述（二）外汇的形态：1）外国货币，包括铸币、纸币2）外币支付凭证：指各类票据、银行存单、邮政储蓄3）外币有价证券：政府债券、公司债券、公司股票4）特别提款权、欧洲货币单位5）其他外汇资产：应收帐款、黄金等第一

2、节概述（三）外汇的特征与实质1、外汇的特征1）具有外币性，是本币以外的其他货币。2）可偿付性，既这种外币资产是可以保证得到偿付的。3）可兑换性，即这种外币能自由兑换成其他货币，或这种外币在国际经济往来中被各国普遍地接受和使用http://www.lvfangguan.org第一节概述2、外汇的实质1）历史和现实分析：一国货币外汇可自由兑换货币被各国普遍接受经济实力2）人民币是否可能成为外汇。第一节概述（四）外汇的分类1．按照外汇可否自由兑换划分(1)自由外汇。指不需经外汇管理当局的批准，可自由兑换其他货币，或对外

3、支付的货币及其支付手段。(2)记账外汇。指在两国政府间签订的协定项目下所使用的外汇。第一节概述2．按照外汇的来源或用途划分(1)贸易外汇。它是指通过出口贸易而取得的外汇以及用于进口商品支付的外汇。(2)非贸易外汇。它是指非来源于出口贸易或非用于进口贸易的外汇。http://www.lvfangguan.org第一节概述3．按照外汇的交割期限划分(1)即期外汇。指在外汇买卖成交后两个营业日以内办理交割的外汇，又称现汇。(2)远期外汇。指外汇买卖双方在签订外汇买卖合约时，预定在成交后两个营业日以后的某一时间或期限办理

4、交割的外汇，又称期汇。第一节概述（五）外汇的作用1．外汇实现了国际间购买力的转移。2．外汇促进了国际贸易的发展。3．外汇实现了国与国之间的资金融通4．外汇可调节一国国际收支与宏观经济。5．外汇储备反映一国经济地位与实力。（六）主要外币符号第一节概述二、汇率概述（一）含义：汇率：两国货币兑换的比率汇价：买卖外汇的价格汇率=汇价（二）标价方式：直接标价法间接标价法美元标价法第一节概述1、直接标价法：外币=本币本币币值与汇率升降呈反方向变动外币币值与汇率升降呈同方向变动2、间接标价法：本币=外币本币币值与汇率同方向变动

5、外币币值与汇率反方向变动第一节概述例：伦敦市场汇率下降：英镑加拿大元英镑贬值加拿大元升值东京市场汇率上升：欧元日元欧元升值日元贬值3、美元标价法:美元=其他货币香港直接：USD1=HKDCAD1=HKDAUD1=HKD间接：HKD1=USDHKD1=CADHKD1=AUD美元：USD1=HKDUSD1=CADUSD1=AUD第一节概述4、不同标价法下汇率变动与币值升降的关系汇率上升汇率下降直接（东京）外币升值本币贬值外币贬值本币升值间接（纽约）外币贬值本币升值外币升值本币贬值美元标价法美元升值其他贬值美元贬值其他

6、升值基础货币=报价货币↓↓与汇率升降同方向与汇率升降反方向第一节概述（三）汇率的分类1、按汇率制度分：（1）固定汇率：汇率基本稳定，波动有一定范围。A、在金本位制下，固定在黄金输送点。B、在布雷顿森林体系下，规定汇率波动不超过1%。（2）浮动汇率：市场供求变动所决定的汇率A．清洁浮动←自由浮动：没有政府干预，按市场供求上下浮动第一节概述B．肮脏浮动：管理浮动---政府干预下的浮动a、联合浮动汇率：若干个国家之间汇率固定不变，但对其他的国家采取同时升贬值——联合浮动b、盯住浮动汇率：盯住某一种货币，保持汇率不变，但

7、对其货币同升同降盯住单一货币：多数国家选择美元盯住一篮子货币：盯住几种货币，汇率更容易稳定。C、调整浮动汇率：由政府根据目标进行调整第一节概述2、按银行买卖外汇分（1）买入汇率：指银行购买外汇时所使用的汇率，又称买入价。（2）卖出汇率：指银行出售外汇时所使用的汇率，又称卖出价。直接标价法下，一定量外币折合本币数较少的那个汇率是买入价，它位于卖出价之前。间接标价法下，情况正相反。中国银行外汇牌价日期:2005/09/13现汇买入价现钞买入价现汇钞卖出价美元807.62801.15810.86瑞士法郎641.1162

8、7.59646.26新加坡元480.39470.26484.25日元7.31077.15657.3690加拿大元678.94664.62684.39澳大利亚元620.10607.02625.08欧元990.3069.42998.25英镑1467.491436.551479.28港币104.05103.22104.47例：你公司需进口付汇500万加拿大元，购汇应支付多少人民