《建行私行业务咨询》PPT课件

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1、中国建设银行私行与个人高端理财业务咨询汇报汇报提纲一、私行业务的发展现状及趋势全球私行业务发展模式的总结与启示国内私行的发展现状与趋势二、建行私行业务发展现状与总结三、私行业务未来之路未来三年业务战略定位专业化经营路线图探讨IT配套建设探讨私行业务发展现状及趋势全球私行业务发展模式及总结过去十年的改变与成长1997ChangingNatureoftheHNWIMarket2000Ultra-HNWIs2001SpecializedProducts&Strategies2004HNWIsDemandInstitution-2005Mid-TierMillionaires2006HNW

2、IsBehaviors&Portfolios-EmergingTrends-新兴趋势•InternationalPortfolioAllocation•Intergenerationalwealthtransfer-Challenges/Opportunities-挑战与机会•Reporting•Specialistwealthstrategyteams2006年，瑞银集团（UBS）、花旗银行、瑞士信贷等3家的私人银行业务盈利增长分别达到25%、17.7%、15.2%，而汇丰、法国兴业等也有10%左右的增长。美国的私人银行业务过去几年平均利润率高达35%，年平均盈利增长率为12%至

3、15%。其中资产管理费占收入的45%，经纪费占20%，净利息收入仅占25%，都远优于一般零售银行业务的盈利表现。2005年，花旗私人银行业务盈利为12亿美元，大约占集团全部利润的8%，而花旗香港的私人银行盈利占到了当地全部盈利的20%。优良的品牌形象,口碑,理财平台和产品私行业务发展现状与趋势全球私行业务发展模式及总结龙头LeadingBrokers•区域/本土银行Regional/LocalBanks核心业务目标客户差异化国际传统私人银行e.g.UBS,HSBC,Citi,DeutscheBank龙头券商e.g.GoldmanSachs,MorganStanley精品式私人银行e

4、.g.EFG,Coutts本土/区域私人银行e.g.DBS,HangSeng•广泛的产品类别(包括自行发展以及其他机构之产品)•积极主动将投资商品与投资概念告诉客户最佳的证券相关交易以及衍生性金融商品•证券研究•新股承销高质量之个人化顾问和资产管理Openarchitecture(开放式商品设计架构):商品来源为其他机构提供•主要提供强化之PremierBanking--较少个人化服务以及产品种类•综合不同资产规模与行为之客户群•大型银行采取市场区隔策略以服务不同客群难以匹敌的证券与交易能力卓越的个人化服务本地优势与强大的分行网络•喜好交易以及市场专业度高之客户•风险属性高之客户•

5、着重于最低交易金额高之客户(e.g.>USD5M)•着重于最顶端的高资产客户(AuM>USD20M)•要求高质量之个人化服务之客户•现有客户•偏好本土并拥有分行网络之客户私行业务发展现状与趋势招商银行和贝恩公司联合发布的《2009中国私人财富报告》称，2008年中国的高净值人群达到了约30万人的规模，其中，超高净值人群也接近1万人的规模。就私人财富规模而言，2008年中国高净值人群共持有达8.8万亿元人民币的可投资资产，人均持有可投资资产约2900万元人民币。其中超高净值人群的个人财富总量达到1.4万亿元人民币，在高净值人群内部财富占比达到16%。报告预计，2009年中国私人财富市

6、场仍将保持增长势头，中国高净值人群将达到32万人左右；高净值人群持有财富达9.3万亿元人民币。国内私行发展现状与趋势量身定制理财规划>>资产配置>>风险控制>>个人化家庭理财8~25百万人民币2~8百万人民币50万~2百万人民币50万人民币以下客户总资产细分:人民币信托、避税继承、法务个性化理财规划金融产品组合销售自助金融服务私人银行>>顶级金融及非金融服务>>单一或自助式产品销售>>方便的付款机制高净值客户非常重要客户重要客户一般客户25百万人民币以上信托、避税继承、法务超高净值客户国内私行客户私行业务发展现状与趋势国内私行的发展模式转变国内私行未来业务重心与重新定位对专属产品联

7、盟能力100%0%0%100%一般产品代理财富管理与私行业务理财服务由当前的业务模式：逐步转向更理想的业务模式：专属服务境外理财理财服务销售管理理想模式当前模式＋＋＋＋业务演进方向资产管理咨询及增值服务汇报提纲一、私行业务的发展现状及趋势全球私行业务发展模式的总结与启示国内私行的发展现状与趋势二、建行私行业务发展现状与总结三、私行业务未来之路未来三年业务战略定位专业化经营路线图探讨IT配套建设探讨品牌营销风险管理产品与联盟人才战略服务体系战略数据与客户细分私行业务整体