《地位与独立性》PPT课件

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1、第二章中央银行在现代经济体系中的地位与作用《中央银行学》课程讲义湖南农业大学经济学院第一节现代经济发展与中央银行的地位现代经济运行的特点中央银行在现代经济体系中的地位一、现代经济运行的特点实物经济运行与金融运行交融在一起,金融已成为现代经济的核心。全球经济一体化与金融的国际化相伴而行。各国政府对经济和金融运行的干预程度不断增强,国际间的宏观协调已提上重要日程。二、中央银行在现代经济体系中的地位中央银行是发行的银行，为经济发展创造货币和信用条件，为一国币值的稳定、经济的增长提供保障。从国家对宏观经济

2、的调节和控制来看，中央银行是最重要的宏观调控部门之一。从对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联系的重要纽带。§2中央银行职能的扩展与主要职责中央银行职能的扩展中央银行的主要职责一、中央银行职能的扩展1．“发行的银行”职能的扩展在保证货币稳定的同时，还承担促进经济增长和为就业提供条件等方面的社会职责；不但要提供与经济发展相适应的货币供应量，还要通过一定手段根据经济运行状况适时调节货币供应量和信用量；随着经济国际化趋势的演进，中央银行的货币供给和调节还要考虑国际因素。2．“银行的银行”职能的扩展集中

3、存款准备金，已更多的作为中央银行调控货币供应量和社会信用量的手段；中央银行贷款，已成为中央银行扩大货币供给，向社会提供货币的主要手段；组织银行间的支付清算，已上升为央行最重要的业务之一。3．“政府的银行”职能的扩展为政府提供金融服务的范围和业务量加大了；代表政府对金融业实施监管、对宏观经济和金融运行进行调控以及代表政府参加国际金融组织和各项国际金融活动等职能有所突出。二、中央银行的主要职责第一，制定和执行货币政策。第二，对金融业实施监管。第三，组织、参与和管理支付清算。§3中央银行的独立性及其与各

4、方面的关系【案例】日元升值：永远的痛一、独立性问题（一）中央银行独立性问题的提出1920年的布鲁塞尔会议1922年的日内瓦会议（二）中央银行独立性的含义中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。这种关系包括两层含义：1.央行对政府应保持一定的独立性；2.这一独立性是相对的。（三）中央银行独立性的主要内容独立的制定与执行货币政策独立地发行货币独立地管理和控制整个金融体系和金融市场（四）中央银行保持独立性的必要性避免政治性经济波动产生的可能避免财政赤字货

5、币化的需要适应中央银行特殊业务与地位的需要稳定经济与金融的需要独立性程度代表国家特征通货膨胀指数高德国、美国央行直接对国会负责，独立性较强3.1%中日本、英国央行隶属于政府，名义上独立性较弱，实际上拥有较大的决策与管理权和独立性4.4%低韩国、意大利央行隶属于政府，在名义上和实际上，都较多地服从政府或财政部命令6.0%各国中央银行独立性与通货膨胀情况对照表二、美国中央银行的独立性资料：美联储的独立性1.直接向国会报告工作，向国会负责；2.理事会官员任期与总统任期错开；3.有权在国会授权下独立制定货

6、币政策；4.在法律上对总统和其他政府机构不存在隶属关系，总统未经国会授权不能对美联储发布任何指令；５.没有长期支持财政融资的义务；６.业务经费独立，不依靠财政拨款。三、中国人民银行的相对独立性（一）独立性概况中国人民银行属于独立性较弱的中央银行，但独立性呈不断增强的趋势：（1）行政地位不断加强；（2）从实际运作来看。（二）中国人民银行相对独立性中存在的主要问题一是职能独立性不足二是组织独立性不足三是人事独立性不足四是经济独立性不足思考讨论：如何加强我国中央银行的独立性？（三）增强中国人民银行相对独

7、立性的建议1.近期建议⑴加强货币政策当局和银行监管当局的沟通和协调⑵修改《中华人民共和国中国人民银行法》⑶进一步深化中央银行大区分行改革⑷加强金融监管及风险控制⑸建立存款保险制度⑹引导公众形成合理的预期2.远期建议⑴培育中央银行独立所需要的环境和条件⑵增强中央银行的政治地位,提高政治独立性⑶成立统一的监管机构⑷增强政府的财政实力,强化中央银行独立性的经济基础四、中央银行独立性的立法保证1．保持制定与实施货币政策独立性的立法保证2.保持人事制度独立性的立法保证3．保持资金相对独立性的立法保证4．保持

8、财务相对独立性的立法保证五、中央银行与政府之间的关系(一)中央银行与政府关系的内容1.中央银行与政府负有共同的使命2.政府对中央银行的管理3．中央银行与财政部的关系行政隶属关系资金与业务关系政策关系六、欧美主要国家中央银行与政府关系的五种类型1.第一类，政府无权干预中央银行决定的事项。2.第二类，政府只拥有在一定期限内推迟中央银行决定的事项的权限。3.第三类，承认政府提出异议的权利，根据不同事项，通过行政法庭的裁决。4.第四类，如果违反国家利益，政府可以行使否决权。5.第五类，政府