《国际贸易融资》PPT课件

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1、第四章国际贸易融资*国际贸易融资概念——是指国际贸易各环节中对进出口商提供的资金融通和信用支持。国际结算：不同国家当事人之间的债权债务所引起的需通过银行办理的跨国货币收付业务国际贸易融资：银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商提供的资金支持国际结算的三种结算方式信用证：指一家银行（开证行）根据进口商的请求和指示作出的在出口商满足信用证要求的条件下，向出口商付款的一项约定托收：出口商为了向进口商收取货款而出具汇票和单据委托银行代为收款的一种结算方式汇款：进口商直接通过银行向出口商付款进口商进口商银行

2、出口商银行出口商贸易合同1交运货物5申请开证2开证3寄单6信用证流程图通知信用证4交单5通知单据7付款8付款8付款8为什么会产生国际贸易融资进口商需求：1、银行能够减免保证金为我开证吗？2、银行能够替我先付款，待我将货物销售款项回笼后再还银行贷款吗？进口商减免保证金开证进口押汇农行出口商银行出口商贸易合同交运货物申请开证开证寄单通知信用证交单通知单据为什么会产生国际贸易融资出口商需求：1、收到进口商开来的信用证后，没有足够的资金备货，银行会为我提供贷款吗？2、货物已经出运，如何能够尽快地得到偿付？

3、3、远期信用证项下，我的汇票能够在银行贴现吗？进口商打包放款出口押汇进口商银行农行出口商贸易合同交运货物申请开证开证寄单福费廷通知信用证交单*国际贸易融资方式1.根据融资期限的不同，可分为短期对外贸易融资和中长期贸易融资2.根据融资提供方的不同，可分为商业信用和银行信用*商业信用（CommercialCredit），在进口商或出口商之间互相提供的信贷属于对外贸易商业信用。*.银行信用（BankCredit），如果进口商与出口商中一方信贷资金的获得是由银行或其他金融机构提供的，就构成对外贸易银行信用

4、。3.根据融资接受方的不同，可分为对出口商的融资和对进口商的融资第一节短期对外贸易融资一、短期对外贸易融资概念：——是指期限一年以内，主要用于满足商品周转快、成交金额不大的进出口需要的贸易融资。二、短期对外贸易融资方式（一）对出口商的融资1.进口商对出口商的预付款：预付有两种情况，一种是作为进口商执行合同的保证，称为定金，一般预付款的期限很短，占交易金额的比重不大；另一种是进口商对出口商提供信贷，一般预付款期限较长，金额较大。2.经纪人对出口商融资：通常以无抵押采购商品贷款、货物单据抵押贷款、承兑

5、出口商汇票等方式提供。3.银行对出口商的信贷：打包放款、出口票据押汇等。※打包放款（PackingCredit）:起初，其抵押对象处于打包阶段，还未达到可以装运出口程度的货物。现指银行以国外开来的信用证为抵押，向出口商提供装船前的贸易融资。主要短期贸易融资产品一、出口押汇二、打包贷款三、出口贴现一、出口押汇应用最广泛的出口贸易融资WHAT——什么是出口押汇l在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后，银行应出口商要求向其提供的以出口单据为抵押的在途资金融通。l中国银行办理出口押汇的范围包括：信

6、用证下出口押汇和跟单托收下出口押汇；外币出口押汇和人民币出口押汇。WHY——出口押汇对您有哪些好处？l加快资金周转——在进口商支付货款前，您就可以提前得到偿付，加快了资金周转速度；l简化融资手续——融资手续相对于流动资金贷款等简便易行；l改善现金流量——可以增加您当期的现金流入量，从而改善财务状况，提供融资能力；l节约财务费用——在中国银行办理出口押汇，您可以根据不同货币的利率水平选择融资币种，从而实现财务费用的最小化。WHEN——在哪些情况下宜选择出口押汇？l流动资金有限，依靠快速的资金周转开展

7、业务；l发货后、收款前遇到临时资金周转困难；l发货后、收款前遇到新的投资机会，且预期收益率肯定高于押汇利率。HOW——如何办理出口押汇l注意事项1．您需与银行签定正式的出口押汇总协议；2．向银行（通常为通知行或议付行）提出正式的出口押汇申请书；3．信用证项下的押汇申请人应为信用证的受益人；4．限制其他银行议付的信用证无法办理出口押汇；5．申请信用证下出口押汇，应尽量提交单证相符的出口单据；6．如果您希望通过出口押汇进行融资，最好避免以下情况：a.运输单据为非物权单据；b.未能提交全套物权单据；c.

8、转让信用证；d.带有软条款的信用证；e.提交存在实质不符点的单据。二、打包贷款(PackingLoan)-全面减少出口商资金占压的装船前融资WHAT——什么是打包贷款l指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项贷款。打包贷款是一种装船前短期融资，使出口商在自有资金不足的情况下仍然可以办理采购、备料、加工，顺利开展贸易。WHY——打包贷款对您有哪些好处l扩大贸易机会——在您自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的