第六章国际贸易信贷融资实务ppt课件.ppt

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1、国际结算国际结算教学内容票据结算方式单据融资第六章国际贸易信贷融资实务第一节国际贸易信贷概述第二节国际贸易短期信贷第三节国际贸易中长期信贷第四节出口信用保险第六章国际贸易信贷融资实务教学目的：掌握国际贸易融资的基本种类，国际贸易信贷的功能。出口信贷的含义、产生的背景、基本类型。出口信用保险的基本知识。教学内容：国际贸易信贷、出口信贷、出口信用保险第一节国际贸易信贷概述一、国际贸易信贷的概念一切为开展或支持国际贸易而进行的各种信贷活动、信用担保或融通活动及出口信用保险活动。具体包括：传统的国际贸易信贷和新型的国际贸易信贷。二、国际贸易信

2、贷的功能1、资金或商品信贷2、融通或信用担保3、出口信用保险三、国际贸易信贷官方机构1、美国2、英国3、德国4、法国5、日本6、加拿大第二节国际贸易短期信贷一、国际贸易短期信贷借贷期限不超过一年的国际贸易信贷包括：商业信贷；银行信贷二、国际贸易的短期商业信贷（一）预支信贷（二）赊账信贷1、公司信贷/记账信贷2、票据信贷方式3、信用证信贷方式4、D/P,T/R信贷方式。出口商授权银行向进口商作的信贷。三、国际贸易的短期银行信贷（一）对出口商的短期银行信贷1、无抵押订单贷款2、出口储备货物抵押贷款3、T/R信贷：出口国生产厂商将货物发给本

3、国出口商后，委托银行向出口商代收货款时，出口商银行为出口商垫付货款凭信托收据借单业务。三、国际贸易的短期银行信贷（一）对出口商的短期银行信贷4、打包贷款5、出口押汇6、异地存储货物抵押贷款7、票据信贷（1）承兑信用额度（2）贴现（3）押款三、国际贸易的短期银行信贷（二）对进口商的短期银行信贷1、无抵押营运贷款2、提供信用证融资额度3、进口押汇4、T/R信贷5、票据信贷（1）承兑信用额度（2）汇票担保（3）贴现第三节国际贸易中长期信贷一、国际贸易中长期信贷的概念二、出口信贷三、联合贷款四、国际贸易中长期信贷项下的信用证业务一、国际贸易中

4、长期信贷的概念借贷期限在一年以上的国际贸易信贷。货币信贷资金来源分类：1、出口信贷2、国际金融组织机构贷款3、国际商业银行信贷二、出口信贷市场经济国家为支持和推动本国商品特别是大中型机电设备或成套设备等资本类商品的出口贸易，在本国政府的支持下，由该国的出口信贷管理机构、专业银行及商业银行向本国出口商或外国进口商或进口商银行提供的各种中长期优惠性贸易专项贷款。出口信贷的特点（1）严格限制贷款的用途（2）贷款期限较长（3）贷款金额的起点较高（4）贷款的利率较低（5）一般要求买方预付合同金额10—20%的定金（6）与出口信用保险相结合出口信

5、贷的种类卖方信贷买方信贷政府贷款混合贷款信用限额（一）卖方信贷1、卖方信贷：出口地银行为支持出口商在出口贸易中以延期付款的方式出售大型或成套的资本性货物而对出口商提供的中长期优惠信贷。（一）卖方信贷2、卖方信贷贸易的业务程序出口商出口方所在地的银行进口商合同、定金签订协议取得贷款发货、分期付货款分期归还贷款（二）买方信贷1、买方信贷：出口地银行为支持本国大型或成套的资本类货物的出口贸易，而对外国进口商或进口商银行提供的中长期优惠信贷。2、买方信贷的贷款条件（1）贷款货币（2）贷款的利率（3）贷款费用（4）贷款的使用期和还款期提款期宽限

6、期还款期买方信贷业务的程序直接贷款给外国进口商的业务程序出口商出口方所在地的银行合同、定金签订协议取得贷款发货、付货款分期归还贷款进口商进口商买方信贷业务的程序贷款给外国进口商银行的业务程序出口商出口方所在地的银行合同、定金发货、付货款进口商进口商进口方所在地的银行贷款协议提供贷款贷款协议提供贷款分期还贷分期还贷4、卖方信贷与买方信贷的比较使用买方信贷对出口商的好处：（1）鼓励长期占用巨额资金的国际贸易（2）避免了由自己筹资的困难（3）风险较小（4）改善资产负债结构4、卖方信贷与买方信贷的比较使用买方信贷对进口商的好处：（1）现汇谈价

7、（2）集中精力进行技术谈判（3）成本较低（4）优惠利率4、卖方信贷与买方信贷的比较使用买方信贷对出口地银行的好处：（1）风险较小（2）工作简便（3）为银行资金在国外的使用开拓了思路和空间（三）政府贷款1、政府贷款的定义：一国政府利用财政资金或国库资金向另一国政府提供的优惠性贷款2、性质：官方双边经济援助性质及一定的赠与成分（三）政府贷款3、政府贷款的条件（1）货币（2）利息（3）期限（4）费用（5）贷款的使用限制3、政府贷款的作用（1）带动发达国家出口信贷的发展（2）可以缓解发展中国家的资金不足（3）增进两国的合作、友好关系4、政府贷

8、款的机构5、政府贷款的业务程序（四）混合贷款同一融资项目中，政府贷款与买方信贷或卖方信贷按某种形式混合发放的出口信贷。发放形式：联合发放、混合发放、分成发放、分离发放混合贷款的特点：政府批准、具体的项目、指定银行办理（五