论我国银行风险的监管与控制

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1、华南理工大学硕士学位论文论我国银行风险的监管与控制姓名：黄海琴申请学位级别：硕士专业：工商管理指导教师：廖明洵2000.5.1：一————墅堡型耋塑塑塑篓丝塑二—————一摘要险融业是现代经济的核心，银行是金融业的重要组成部分。保持经济持续稳定发展必须有良好的金融秩序，而维护金融秩序的稳定必然以银行业的稳健经营为基础。20世纪30年代一场全球性的金融危机使人们开始关注银行风险问题，而90年代开始—起又一起的银行兼并风潮似乎是向人们暗示：已经到了必须彻底解决银行风险问题的时候。l，／本文在介绍了银行风险的种类、特征后，分析了我国目前银行风险的主要表现形式

2、，探讨了我国银行风险的形成原因，提出了银行风险管理的目标、原则、与一般程序。本文认为，有效防范、控制、与化解银行风险，关键要抓两方面工作：—是加强对银行风险的外部监管；二是实旅严密的内部控制。文章指出：加强银行的外部jI矗管，必须建立独立运作的银行监管组织体系；健全我国银行监管的法规体系以及构建银行监管的“三道防线”。加强银行的内部控制，必须从内控的基本架构、制度基础、人员队伍、稽查评价、组织体系等方面入手，构建高效而有机的内部控制体系。希望本文的研究对防范和化解我国的银行风险有一些借鉴作用。I全文共分五章：嫌一章绪论：提出研究的目的、意义及主要内容。

3、第二章银行风险概述：介绍银行风险的种类、特征，并分析我国银行风险的表现形式及形成原因。第三章银行风险管理：阐明银行风险管理的目标、原则与一般意义。第四章银行风险的外部监管。第五章银行风险的内部控制。，最后，在结论部分对上述内容进行了总结。r关键词：银行风险；外部监管：内部控制ABSTRACTFinancialindustryisthecoreofmodemeconomyandbanksareimportantintegralpartofthefinancialindustry．Stableandsustainedeconomicdevelopmentd

4、ependsonhealthyfinancialordeLwhilestablizingfinancialorderisbasedonsteadyoperationofbanking．Theglobalfinancialcrisisin1930’sisthebeginningthatpeoplepayattentiontobankingrisks，andthetrendofbankmergencein1990’ssuggeststhatit’stimetosolvetheproblemofbankingrisksthoroughly．Thisartic

5、lefirstintroducesthetypesandcharacteristiesofbankingrisks，thenanalyzethepresentformsofexpressionofbankingrisksinourcountryandputsforwardtheobject，principleandprocessofbankingriskscontr01．Itholdsthatthekeytopreventcontrolandsolvebankingrisksisthattostrengthentheoutersupervisionan

6、dinnercontr01．Indepentbankingcontrolsystemshouldbesetuptostrengthenoutersupervision；Lawsystemconcerningbanksupervisionshouldbeimproved，And‘‘threelinesofdefence”shouldbebuiltinsidebanks．Strengtheningtheinnercontrolofbanksshouldproceedfrombasicstructure，rulesandregulations，personn

7、el，evaluationandorganizationtoconstructefficientandintegralinnercontrolsystem．Thewriterhopesthatthisarticlecambeusedforreferenceforpreventingandsolvingbankingrisksinourcountry．Thearticleisorganizedinf如echapters．Chapterl．IntroduotionChapter2．Thetypesandcharacteristicsofbankingris

8、kChapter3．ManagementofbankingriskChapter4．Outer