外资银行监管若干法律问题研究

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1、厂西大学硕士学位论文外资银行监管若千问题研究Y373795外资银行监管若千法律问题研究内容摘要本文从分析外资银行监管的一般理论入手，考察部分国家及地区监管立法模式、具体监管内容以及跨国银行监管国际规则，反观我国现行外资银行监管法制，其中的缺陷表现为:立法模式不当，具体监管内容不完善，无法适应中国入世后对外资银行进行有效监管的需要。为此，本文提出了完善我国现行监管法制的设想:应采用国民待遇立法模式，具体监管内容应作相应调整，包括建立存款保险制度、加强对子银行的监管、加强同外资银行母国的监管合作。关键词:外资银行监

2、管立法模式外资银行监管若干问题研究广西大学硕士学位论文‘日声.甲AbstractBegunwiththegeneraltheoriesofthesupervisionofforeignbanks,inthisthesis,thelegislativemodes,lawsandregulationsofsomecountriesandregionsaswellasrelevantinternationallawsarecomparedoranalyzed.Thenseveraldrawbacks,includin

3、gimproperlegislativemode,Iim>>erfectsupervisionlawsandregulationswhichcannotmeettheneedof}efectivelysupervisingforeignbanksafterChinabecomesamemberof声W7O,inChina'scurrentlegalsystemofsupervisingforeignbanksareraised.SomelegislativeproposalsofperfectingChina'

4、scurrentlegalsystemofsupervisingforeignbanksareputforward.ItissuggestedthatinChina,thelegislativemodeofnationaltreatmentmustbeadopted,somelavesandregulationsmustbeadjusted,suchasintroducingdeposit气insurancesystem,strengtheningthesupervisiononbankingsubsidiar

5、yandenhancingsupervisioncooperationwiththematernalcountryofforeignbanks.Keywords:foreignbanksupervisionlegislativemode广Al大学硕士学位论文外资株行监管若千问题研究外资银行监管若干法律问题研究前言外资银行是一国经济和金融对外发展的产物。20世纪60年代以来，在全球经济一体化、贸易集团化、金融管制放松化的背景下，外资银行得以迅速拓展①。主要发达资本主义国家的银行以空前的规模和速度向海外扩张，外资银

6、行网络遍布全球，不仅对东道国的政治经济，而且对整个国际金融市场产生了巨大的影响。为此，各东道国政府和一些国际组织纷纷采取措施以加强对外资银行的监管。随着中国加入世界贸易组织的步伐加速，金融业的对外开放已是必然趋势。外资银行的引入，有助于经济发展，但是，如何对其实施有效监管，是中国金融监,`面临的问题与挑战。本文欲通过对部分发达国家和发展中国家跨国银行监管制度、《巴塞尔协议》的规定，以及WTO和《服务贸易总协定》等规定的考察，着眼于借鉴其成功经验，探讨我国外资银行监管法制。第一章外资银行监管概述一、外资银行监管的

7、概念外资银行〔ForeignBank)的概念有广义和狭义之分，狭义的外资银行是相对于外国银行分行及合资银行而言，即总行设在某一东道国境内的外国资本的银行。在:994年生月颁布的《中华人民共和国外资金融机构管理条例》中的外资银行即为此。广义的外资银行相对于本国银行而言，是指在该国境内设立的，由外国资本组建或参与的银行机构，故又被称为“外国银行”。。广义的外资银行包括狭义的外资银行、合资银行、外国银行分行等，本文采广义的外资银行之义。因为在监管方面，必须将外资银行的定义推广，否则定义上的严格限定会使部分从事跨国td

8、业务的银行逃脱监管，只要有外国资本参股的银行，都必须在监管之列。。((ai世纪银行战略》，日立研究所、日立公司企业系统开发中心编，中国金融出版社9s版，序言第1页。李泣真:《国际金融法》，武汉大学出版社”版，第91页第1页共37页外资银行监管若干问题研究广西大学硕士学位论文监管是监督和管理的简称，依《布莱克法律辞典》的解释，监督(Supervise)是指一般性照看、主管或检查。管理〔R