商业银行法律监管研究

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1、武汉大学硕士学位论文商业银行法律监管研究姓名：张新平申请学位级别：硕士专业：法律指导教师：汪鑫20040501中文摘要金融制度在现代经济制度中占有极为重要的地位。而作为金融制度核心的商业银行法律制度，特别是商业银行法律的监管方面，从目前来看，许多地方急需完善。据此本文主要从四个方面进行论述。第1章阐明有关商业银行法律监管的基本理论。其内容包括商业银行法律监管基本概念，理论学说，特殊原因以及目标的原则，借此为完善我国商业银行法律监管提供理论支点和方向指导。第2章对德、英、日、美四国商业银行法律监管进行

2、比较研究，以其为完善我国商业银行法律监管提经验借鉴。第3章总结和前瞻国际商业银行发展趋势，以此明确我国商业银行法律监管完善的国际背景和努力的方向。第4章针对我国目前商业银行法律监管存在的问题比较借鉴主要发达国家有关经验。提出完善我国商业银行法律监管若干构想。关键词：商业银行银行监管法律监管AbstractFinancialsystemplaysaprominentroleinmodemeconomicsystem．However,asthecoreofthefinancialsystem，theco

3、mmercialbankingsystem，especiallythelegalsupervisionofcommercialbanking，stillneedstobeimprovedinmanyaspects．Thisthesisdevelopstheargumentfi'omfourangles．Chapter1illustratesthebasictheoriesofthelegalsupervisionincommercialbanking．Itexplainstheconceptofle

4、galsupervisionincommercialbanking，relevanttheoriesanddoctrines，specificbackground，objectivesandprinciples，whichprovidesthetheoreticalsupportandguidancefortheimprovementoflegalsupervisioninChinesecommercialbanking．Chapter2concentratesonthecomparisonstud

5、iesofthelegalsupervisionofcommercialbankinginGermany,GreatBritain，JapanandAmerica,whichsuppliesexperienceandreferencefortheimprovementofthelegalsupervisioninourcountry．Chapter3summarizesandforecaststhedevelopmentorbitoftheinternationalcommercialbanking

6、，clarifyingtheinternationalbackgroundanddevelopingdirectionofthelegalsupervisioninChinesecommercialbanking．Consideringtheproblemswiththelegalsupervisionincommercialbankingtoday,chapter4putsforwardtheblueprintsoftheimprovementofthelegalsupervisionbymaki

7、ngreferencetotheexperienceofthemaindevelopedcountries．Keywords：commercialbankingsupervisionlegalsupervision郑重声明本人的学位论文是在导师的指导下独立撰写和完成的，学位论文没有剽窃、抄袭、造假等违反学术道德、学术规范和侵权行为，本人愿意承担由此而产生的法律后果和法律责任，特此郑重声明。学位论文作者：2004年月日前言近几十年以来，随着全球经济一体化的发展和金融自由化浪潮的兴起，金融领域发生了巨大

8、的变化，其中商业银行法律监管变化尤为显著。这表现在：一，监管理念由机构监管向功能性监管过渡：二，监管标准从注重资本充足性转到全面风险监管；三，信息披露制度更加重视；四，自律监管作为风险管理的重点，对金融机构内部控制的健全性，有效性给予高度关注；五，监管程序向规范化和全程化发展，六，全球性统一监管成为犬势所趋。与商业银行法律监管国际通例和发展趋势相比较我国商业银行法律监管存在诸多不足之处。其表现如下：我国的银行体系抵御风险的能力还较弱，许多银行风险意识淡薄，监管手段和力