外资入股我国商业银行法律监管问题研究

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1、学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。⋯⋯：谚角日期：≯7f年j，月阳日学位论文使用授权声明本人在导师指导下完成的论文及相关的职务作品，知识产权归属郑州大学。根据郑州大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅；本人授权郑州大学可以将本学位论文的全部或部分编入有关数

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3、本运营也得以拓展。只是，境外金融机构大举进军我国商业银行市场以后，利用其先进的金融管理经验和全球性的战略眼光，利用我国资本市场一度低迷的机会，积极“唱空”我国银行业，在禁售期过后，这些战略投资者在股价成倍上扬时，先后抛售其持有的我国商业银行股份，最终实现了以较低的代价和风险获取巨额账面利润，导致了国有资产流失的后果，这一现象引起人们广泛关注。加入世贸组织十年来，我国的经济有了飞速的发展，并取得了举世瞩目的成就。在外资入股我国商业银行法律监管方面存在着不完善的地方。为维护我国金融市场秩序，保证国家金融体系安全运营，笔者通过研究我国目前在外资入股商业银行法律监管方面的现状

4、与存在的问题，结合美国、日本和韩国的先进监管经验和具体制度建设方面(如对持股比例的审批制度、反垄断审查制度等)的经验和教训，总结出我国在外资入股商业银行方面立法方面，要着眼于国家金融市场的长期可持续发展，把加强监管放在首要位置，发展放在次要位置以及在安全框架下促进我国金融业发展，以确保国家经济安全。同时，笔者认为，在外资入股我国商业银行法律监管方面，要注意完善外资入股审批制度，细化外资持股制度，完善反垄断审查制度，并加强与外资母国(地区)监管当局的联系与沟通，以实现资源信息共享，实现有效监管。关键词：商业银行；外资入股；法律监管AbstractAfterseveral

5、roundsofnegotiations，RoyalBankofScotland，UBSandtheAsianDevelopmentBankinvestedtheBankofChina$3,675million；TemasekandBankofAmericainvested$5,466milliontotheChinaConstructionBank；Asianbankssuch弱CitibankandHSBCinvestedjoint—stockBankofCommunications，ChinaEverbrightBank，MinshengBank，2．6bill

6、ionU．S．dollarsandSOon．Alargenumberofoffshorefundsintofinancialinstitutions，domesticcommercialbankstoaddcapitalandimprovethecapitaladequacyratio，improvedcorporategovernancestructure,foreigncapitaloperationhaSbeenexpanded．But，overseaSfinancialinstitutionsmakesignificantinroadsintothemarke

7、tafterChina’Scommercialbanks，usingitsadvancedfinancialmanagementexperienceandglobalstrategicvision，theuseofChina’Scapitalmarketwassluggishopportunitytoactively”singtheair,"China'sbankingindustry，inthelock—upperiodafterThesestrategicinvestorsinarisingstockpricedoubled，hassoldits