金融全球化背景下跨国银行发展及监管体系研究

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1、清华大学硕士学位论文金融全球化背景下跨国银行发展及监管体系研究姓名：江海棠申请学位级别：硕士专业：马克思主义理论与思想政治教育指导教师：于永达2001.5.1中文摘要/2。世纪9。年代以来，金融全球化的广度和深度迅速扩大，各国金融姿赫相互割据到相互渗透，充分反映了资本对全球经济体系的控制在日益加强。在这个过程中，以西方发达资本主义国家跨国银行为代表的巨型跨国金融机构不断涌现，它们以母国为依托，实行全球扩张，具备了资本全球调度的能力，使得各国金融监管的难度加大。基于金融审慎性要求的对跨国银行监管体系被普遍采用，监管部门更加重视对

2、风险管理的监督。同时，对跨国银行的国际协调和监管越来越重要。对中国而言，融入金融全球化是一个获得收益与付出成本并存的过程。但是随着我国金融对外开放程度的加深，特别是加入WTO以后，我国的金融监管体系暴露了不少问题与不足。在金融全球化背景下，完善我国对外资银行的监管体系，以进一步发挥外资银行的积极作用，同时抑制其消极作用，是当前迫切需要解决的问题。基于上述考虑，本文力图把跨国银行及其}管体系放置到金融全球化的世界体系中去分析，而不是将其孤立起来本文从分析金融全球化的微观基础一跨国银行的特征、动力机制和效应手，在此基础上讨论对跨国

3、银行监管的国际经验，接着考察跨国银行的分支机构即外资银行在我国的发展现状、效应并比较我国对外资银行监管的现状及问题，最后阐述外资银行发展前景以及如何在金融全球化背景下完善我国对外资银行的监管体系。依照这种从抽象到具体，从本质到现象，从一般到特殊的逻辑安排，除引言外，本文共分为四章。文中笔者交叉采用了多种分析方法，例如宏观、微观分析方法，实证、规范分析方法，定性、定量分析方法等。尽管作为一个正在崛起的发展中大国，我国在金融全球化中面临重重困难，但是，中国金融体系乃至整个经济体系是在更深地融入全球化进程中去，而不可能游离于这个过程

4、之外。因此，我们唯有以开放和发展的眼光看待问题，在战略上重视外资银行在中国的发展，合理控制在开放条件下引入外资银行的速度和规模，积极鼓励银行中外合作。并按照审慎监管原则确立规范的对外资银行的监管体系，逐渐转向监管的国际化，加强银行、证券、保险等三个监管当局的协调运作。关键词:金融全球化，跨国银行，外资银行，监管体系AbstractSincethe1990sthescopeanddepthoffinancialglobalizationhavewidenedveryquickly.Theongoingmovementofeach

5、country'sfinancialcapital,whichisinfiltratingintoeachotherratherthanbeingseparatedfromeachother,fullyimplicatesthatthecapital'scontrolovertheworldeconomyisstrengtheninggradually.Duringthisprocedure,thehugemultinationalfinancialinstitutionsrepresentedbymultinationalb

6、anksofwesterncountriescontinuetoemerge.Supportedbytheirhomecountries,thesegiantsexpandgloballyanddispatchcapitalacrosstheworld,makingitverydifficultforeverycountry'sfinancialsupervision.Financialprudentialsupervisionsystemshavebeenestablishedpopularly.Supervisorsput

7、emphasisonriskmanagement.Theinternationalcooperationandsupervisiontowardsmultinationalbanksarebecomingmoreandmoreimportant.ForChina,theprocedureofintegratingintofinancialglobalizationisabothwin一losssituation,especiallywithmultinationalbankssettingupbranchesinChina.B

8、utasChina'sfinancialsector'sopensupwider,China'ssupervisionsystemexposesquiteafewproblemsandshortcomingsespeciallyuponChina'saccessiontoth