外贸企业信用与信心修炼

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1、外贸企业信用与信心修炼●北方装备有限责任公司雷光华一、信用与信心建设是外贸企业未来几年的主要修炼当前，悲观气氛笼罩全球，经济衰退、失业、贫困等问题困扰各国，市场信用和信心遭受重创，新一轮贸易保护主义有可能卷土重来。各企业，尤其外贸企业直面国际市场，面临严峻挑战。既要应对巨大的不确定性，又要在困境中抢抓机遇，外贸企业如何克服困难，浴火重生?结合北方装备公司的具体实践，本文认为，此时，信用和信心建设尤为重要。应对不确定性，尤要加强信用建设；把握困境机遇，尤要加强信心建设。信用如同防火墙，信心就是动力源。没有信用就没有立足主业、立足市场的从容；没有信心就没有拓展市场、做强做大的底气。信用与信

2、心建设，是外贸企业未来几年的主要修炼。财务管理是价值管理，公司财务政策的制定与执行，商业模式的改进与运营，就是要高筑防火墙，充足动力源，重塑信用，重建信心，在困境中趋利避害，寻找机会，稳中求进，促进价值创造，实现公司可持续增长。信用重塑，核心在于优化财务结构，提升发展质量，重点考虑改善公司的信贷结构、资产结构、运营质量和效率。信心重建，核心在于优化业务结构，尊重价值创造，重点考虑改善公司的核心业务、资源配置和价值创造。这就是当前我们破解难题之招、走出困境之道。二、信用修炼核心是优化财务结构，提升发展质量信用建设，着力于公司的长治久安。优化财务结构，提升发展质量是信用修炼的核心，财务上要

3、抓好信贷、客户信用和自身信用建设三项修炼。(一)信贷建设要修炼到“稳而有进”信贷主要通过统筹资金来源，优化债务结构，保证公司财务安全与业务发展需要。应对巨大的不确定性，首先要从财务结构上规避激进或冒失造成的颠覆性风险，过高的存货，过多的放账，盲目的投资，导致过高的融资目前显然是冒进的。信贷建设，着力处理好“稳"与“进"的关系。保证财务结构的稳健，这是“稳”；满足核心业务发展的资源需求，这是“迸”。防范风险、厉行节俭，不该出手时保持稳健攥紧拳；核心业务发展需要，该出手时积极大方不手软；这是“稳而有进”。未来几年，北方装备公司资产负债率正常控制在70％上下，稳健而不铺张；同时与主融资渠道达

4、成授信协议，做好应急预案，在公司核心业务发展需要扩大资金来源时，有备无患，不手忙脚乱。(二)客户信用建设要修炼到“收放tJ如”客户信用建设主要针对采购和销售政策。购销实践影响公司财务结构的合理性。未来几年，要充分估计公司上下游客户面临的诸多困难。密切关注客户信用变化，适时评估与客户的合作模式；制定合理的购销政策，妥善安排帐期与交付；优化资产结构；严格内控程序与审批流程。“收放自如”剑指“两收两放"。“两收乃指的是款项流入与货物接收预先安排，该收的及时收回；“两放一指的是款项流出与货物发运严格流程，该控的坚决控住。北方装备公司将从政策的改进与业务控制上修炼。采购政策中，以前预付30％甚至

5、以上要重新考虑，要兼顾双赢与风险共担，现阶段的预付比例宜控制在合同金额的20％以内：储备采购政策同样要根据市场消化能力调整。销售政策中，妥善安排应收款帐期和汇款路径，在对外报价、合同测算时就要考虑三率变化、市场或国别风险的影响与对策，确保风险可控、收汇安全。业务执行中，对应收、预付和存货实行总量预算控制，保证流动资产结构合理。应收账款按月检查个案回收情况，紧盯例外，杜绝逾期。预付账款和存货严格控制支付和实物流转，谨防库存流转变成库存积压。资金流与物流管理，做到“两收两放，收放自如"。(三)自身信用建设要修炼到“清水满缸，货如轮转”‘自身信用建设主要考虑提高资产质量和运营效率。这是走出困

6、境、提升发展质量尤为重要的两重修炼。第一重，资产质量修成“清水满缸一。公司各类、各项资产合理布局，各得其所，清澈透明，可用可控，始终物尽其用，处于价值创造的过程之中。公司资产的购置、使用、流转、存储和出售等，始终以“是否创造价值"和“能否创造更多价值"作为衡量决策和行为有效的标准，避免失误、浪费、沉淀或损毁。第二重，运营效率修成“货如轮转”。公司各类、各项资产控制得当、秩序井然。重要资产周转与自身历史纵向比，持续改善：与外贸行业横向比，达标或超越良好。对标管理，从善如流。外贸单证流转安全、合规、高效。业务资金持有适度，应急额度准备充足。北方装备公司资产及运营管理，严格按此执行，力争做到

7、“清水满缸，货如轮转”。继续修炼，就是“产业链配给畅通，市场网络运作高效，产品服务专业集成，品牌建设广泛认可"层面的修炼了。三、信心修炼核心是优化业务结构，尊重价值创造信心建设，着眼于公司的持续增长。优化业务结构，尊重价值创造是信心修炼的核心，财务上要抓好突出核心业务、优化资源配置和尊重价值创造三项修炼。(一)突出核心业务要修炼得“如狮子般，做市场王者”突出核心业务，是公司信心的第一块基石。在困境里，突出核心业务，尤其要善抓机遇，善于集成，积极