金融信托监管法律研究

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1、郑州大学硕士学位论文金融信托监管法律研究姓名：吴冰申请学位级别：硕士专业：经济法学指导教师：吕明瑜20070501成立后，由于客观经济条件的制约和信托业自身消极因素的影响，金融信托业逐渐消失，法律上的监管更无从谈起。但改革开放以后，随着经济发展和大规模基础建设的需要，中国银行在1979年重设信托咨询部，同年又成立中国国际信托投资公司。我国的会融信托业在改革丌放政策推动下恢复发展起来。尽管对金融信托的法律规制从未懈怠，各项暂行规定和通知不断以中国人民银行的名义下发，但随着金融信托服务种类和项目的增多，金融信托法律规制仍出现了滞后和空缺，使会融信托逐渐显出随意性，在一定程度上

2、减弱了投资主体对金融信托的信心，进而影响了整个金融业务的循环发展，因此，制定完善金融信托法律尤为重要。金融信托法是调整会融信托关系的法律规范的总称，它应包括信托基本法和金融信托业法。我国2001年开始实施的《中华人民共和国信托法》可以说是金融信托的基本法，该法中有关信托当事人权利义务的、信托设立和终止的规定，均可作为金融信托的基本法律依据，但除此之外，还应有专门规定金融信托业务的法律法规，才能使对金融信托的规定更加全面。但我国专门规制金融信托的法律只有1993年中国人民银行发布的《金融信托投资公司委托贷款业务规定》。2007年3月1日起施行的《信托公司管理办法》，对信托公

3、司的设立、经营范围、经营规则和监督管理等方面做出了与原管理办法不同的规定，更加注重对信托业的管理和风险控制，但仍缺少对会融信托的具体规定，所以加强金融信托的立法规制仍是当前的一项重要工作。完善我国的金融信托监管法律，推动金融信托的健康发展，是维护金融体系的稳定和经济和谐的内在要求。首先要遵循科学、合理的金融信托监管立法原则，如：依法监管原则，金融可持续发展原则，加强合作、科学借鉴原则，控制道德风险原则。其次要在立法中优化金融信托外部和内部的监管措施，把金融信托风险监管的重点、监管方式和监管构架用法律确定下来，加强监管法律的实践操作性。关键词：金融信托监管立法建议Abstr

4、actThefinancialtrustreferstothetrustthatmanagesandprocessesallkindsoffinancialservice．Itisollekindofthemodernpropertycontrolsystemsthattakestheproperty鹳thecore，thecreditasthefoundation，andtheentrustsasthepattern．Underpresentcapitalmarketenvironment，ontheonehand，lackingtheinvestmentchannel

5、themassivesocialidlefundcannotbeutilizedeffectively；ontheotherhand，theinvestmententerpriselacktheessentialsupportbecausetheyarelimitedbyfade-outfinancialexpenditureandcreditofbanks，whichseriouslyaffecttheirdevelopments．Whilethefinancialtrusthasplayedavitalroleonthat．Underthepresentlegalsy

6、stem，ithasmoresuperiorthanotherfinancialorganizationsincapitalmaket．So，thefinancialtrustgoalisunabletorealizewithouteffectivelegalsupervision．eV∞itmayinitiatethefinancialcrisis．Thisisthemainproblemwhichtllisarticleneedstosolve．Financialtrustlegalsupervisionhasitsownrationale，whicharethefi

7、nancialexterioritytheory,theunsymmetricalinformationtheoryandthepublicintereststheory．Thefinancialexterioritytheorypointedoutthat，theoutsideexistencehintsthemalfunctionedmarketmechanism，therefore，theinternalizationoffinancialexterioritytheorybecomesthereasonwhichthe