金融信托监管法律研究

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1、郑州大学硕士学位论文金融信托监管法律研究姓名:吴冰申请学位级别:硕士专业:经济法学指导教师:吕明瑜20070501成立后,由于客观经济条件的制约和信托业自身消极因素的影响,金融信托业逐渐消失,法律上的监管更无从谈起。但改革开放以后,随着经济发展和大规模基础建设的需要,中国银行在1979年重设信托咨询部,同年又成立中国国际信托投资公司。我国的会融信托业在改革丌放政策推动下恢复发展起来。尽管对金融信托的法律规制从未懈怠,各项暂行规定和通知不断以中国人民银行的名义下发,但随着金融信托服务种类和项目的增多,金融信托法律规制仍出现了滞后和空缺,使会融信托逐渐显出随意性,在一定程度上

2、减弱了投资主体对金融信托的信心,进而影响了整个金融业务的循环发展,因此,制定完善金融信托法律尤为重要。金融信托法是调整会融信托关系的法律规范的总称,它应包括信托基本法和金融信托业法。我国2001年开始实施的《中华人民共和国信托法》可以说是金融信托的基本法,该法中有关信托当事人权利义务的、信托设立和终止的规定,均可作为金融信托的基本法律依据,但除此之外,还应有专门规定金融信托业务的法律法规,才能使对金融信托的规定更加全面。但我国专门规制金融信托的法律只有1993年中国人民银行发布的《金融信托投资公司委托贷款业务规定》。2007年3月1日起施行的《信托公司管理办法》,对信托公

3、司的设立、经营范围、经营规则和监督管理等方面做出了与原管理办法不同的规定,更加注重对信托业的管理和风险控制,但仍缺少对会融信托的具体规定,所以加强金融信托的立法规制仍是当前的一项重要工作。完善我国的金融信托监管法律,推动金融信托的健康发展,是维护金融体系的稳定和经济和谐的内在要求。首先要遵循科学、合理的金融信托监管立法原则,如:依法监管原则,金融可持续发展原则,加强合作、科学借鉴原则,控制道德风险原则。其次要在立法中优化金融信托外部和内部的监管措施,把金融信托风险监管的重点、监管方式和监管构架用法律确定下来,加强监管法律的实践操作性。关键词:金融信托监管立法建议Abstr

4、actThefinancialtrustreferstothetrustthatmanagesandprocessesallkindsoffinancialservice.Itisollekindofthemodernpropertycontrolsystemsthattakestheproperty鹳thecore,thecreditasthefoundation,andtheentrustsasthepattern.Underpresentcapitalmarketenvironment,ontheonehand,lackingtheinvestmentchannel

5、themassivesocialidlefundcannotbeutilizedeffectively;ontheotherhand,theinvestmententerpriselacktheessentialsupportbecausetheyarelimitedbyfade-outfinancialexpenditureandcreditofbanks,whichseriouslyaffecttheirdevelopments.Whilethefinancialtrusthasplayedavitalroleonthat.Underthepresentlegalsy

6、stem,ithasmoresuperiorthanotherfinancialorganizationsincapitalmaket.So,thefinancialtrustgoalisunabletorealizewithouteffectivelegalsupervision.eV∞itmayinitiatethefinancialcrisis.Thisisthemainproblemwhichtllisarticleneedstosolve.Financialtrustlegalsupervisionhasitsownrationale,whicharethefi

7、nancialexterioritytheory,theunsymmetricalinformationtheoryandthepublicintereststheory.Thefinancialexterioritytheorypointedoutthat,theoutsideexistencehintsthemalfunctionedmarketmechanism,therefore,theinternalizationoffinancialexterioritytheorybecomesthereasonwhichthe

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