EXCEL货币时间价值应用

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1、2－1货币时间价值的基本问题单利：在计算利息时，本金数额不发生变化，每次计算的利息不转入下一次本金中。复利：每一次计算出利息后，即将利息重新加入本金，从而下一次的利息计算在上一次的本利和的基础上进行。2－1－1单利和复利第2章Excel在货币时间价值中的应用2－1货币时间价值的基本问题单利的现值计算方式：pv=fv/(1+i*n)复利的现值计算方式：pv=FVn/(1+i)n2－1－2现值第2章Excel在货币时间价值中的应用2－2利用Excel函数计算现值和终值1、计算终值的操作:函数格式：FV(rate,nper,pmt,pv,type)2、计算现值的操作:函数格式：PV(rate

2、,nper,pmt,fv,type)2－2复利计算第2章Excel在货币时间价值中的应用2－2利用Excel函数计算现值和终值例：小张将10000存入银行，年利率8%,每年计息一次,10年后的复利终值为多少?2－2－1终值的操作第2章Excel在货币时间价值中的应用2－2利用Excel函数计算现值和终值例：如果小张希望10年后拥有21589.25元购买一套家具，假设年利率8%,每年计息一次,那么他现在应该存入银行多少钱?2－2－2现值的操作第2章Excel在货币时间价值中的应用2－2利用Excel函数计算现值和终值单利的终值计算复利的终值计2－2－3在Excel中建立终值与现值模型第

3、2章Excel在货币时间价值中的应用2－3年金及其在Excel中的应用普通年金预付年金递延年金永续年金2－3－1年金分析第2章Excel在货币时间价值中的应用2－3年金及其在Excel中的应用年金的终值计算年金终值在Excel中的应用例：小王自1995年12月底开始,每年末都要向一位失学儿童捐款1000元，帮助这位失学儿童从小学1年级读完九年义务教育。假设每年定期存款利率都是2%，则小王九年捐款在2003年底相当于多少钱？2－3－2年金终值第2章Excel在货币时间价值中的应用2－3年金及其在Excel中的应用2－3－2年金终值第2章Excel在货币时间价值中的应用2－3年金及其在Ex

4、cel中的应用2－3－2年金终值第2章Excel在货币时间价值中的应用2－3年金及其在Excel中的应用年金的现值计算年金现值在Excel中的应用例：小王的妈妈现在给他三个选择：第一，现在给他4000元现金；第二，从年底开始每年帮他存1150元，存期5年，利率10％；第三，从现在开始每年初帮他存1050元，存期5年，利率10％；请问小王应该如何选择？2－3－3年金现值第2章Excel在货币时间价值中的应用2－3年金及其在Excel中的应用2－3－3年金现值第2章Excel在货币时间价值中的应用2－3年金及其在Excel中的应用2－3－3年金现值第2章Excel在货币时间价值中的应用2－

5、3年金及其在Excel中的应用年金函数(PMT)：又称每期付款函数，是各期所应给付(或所能取得)的金额，在整个年金期间中，其金额是固定的。功能：基于固定利率及等额分期付款方式语法：2－3－4其它关于年金的函数第2章Excel在货币时间价值中的应用2－3年金及其在Excel中的应用年金的本金函数（PPMT）：即各期所应给付(或所能取得)的年金中剔除利息的本金部分。功能：基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款的每期付款额中所含的本金部分。语法：2－3－4其它关于年金的函数第2章Excel在货币时间价值中的应用2－3年金及其在Excel中的应用年金中的利息函数（IPMT）：即各期所应

6、给付(或所能取得)的年金中剔除本金的利息部分。功能：基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款的每期付款额中所含的利息部分。语法：2－3－4其它关于年金的函数第2章Excel在货币时间价值中的应用2－3年金及其在Excel中的应用利率函数(RATE)功能：返回年金的各期利率。函数RATE通过迭代法计算得出，并且可能无解或有多个解。如果在进行20次迭代计算后，函数RATE的相邻两次结果没有收敛于0.0000001，函数RATE返回错误值#NUM!。语法：2－3－4其它关于年金的函数第2章Excel在货币时间价值中的应用2－3年金及其在Excel中的应用总期数(NPER)：自变量为年金

7、的总付款期数。功能：基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资(或贷款)的总期数。语法：2－3－4其它关于年金的函数第2章Excel在货币时间价值中的应用2－4货币时间价值在Excel中的综合应用例：假定东方公司对原有生产设备进行更新改造，预计现在一次支付400000元，可使每年增加净收入10万元，这项更新设备至少使用5年，假设银行复利年利率分别为7％，7.5％，8％，问哪种利率可以接受?第2章Excel在货币时间价值中的应用2－4货币时间价