中央银行的性质与职能1

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第二章中央银行的性质与职能 第一节中央银行的性质 名称项目中央银行商业银行相同点1.都是一国经济、金融的主体；2.都在一个经济、金融中发展中起着重要的作用；3.许多中央银行是由商业银行演变而来的；4.许多中央银行的早期都兼营商业银行业务。不同点调控者、监管者被调控者、被监管者货币信用与金融业的核心金融业的主体不能以营利为目的要以营利为目的对其存款不支付利息对其存款要支付利息资产应具有最大清偿性资产应是“三性”的最佳均衡不在国外设立分支机构要在国外设立分支机构，条件成熟时应是国内金融与国际金融对接的桥梁与政府是相对独立关系与政府是“自主经营、依法纳税”关系资本主要归国家所有实行股份制政策性运作商业性运作分支机构有限适度分支机构众多创造基础货币创造派生存款总裁由国会、皇室或总统任命总裁由董事会聘请 ——中央银行的性质是由其在国民经济中的地位与作用决定的，并随着中央银行制度的发展而改变的。中山学院经济与管理系　何怡萍 一、中央银行是一国信用制度的枢纽、金融体系的核心银行信用是一国信用制度的基础，而中央银行又处于银行体系的核心；中央银行垄断货币发行、调节货币总量，是整个社会信用工具的总供给者；既是金融市场的参与者，又在金融市场上处于支配地位。中山学院经济与管理系　何怡萍 二、中央银行与政府存在特殊关系代表国家制定和执行各种金融法规；配合政府的宏观经济目标，制定和执行货币政策；通过对央行实现产权国有化和将央行作为隶属政府的行政部门，确保政府对央行的控制权；代表国家管理金融市场；代表国家管理国库，向政府提供融资；代表国家参与国际金融活动和管理国家黄金外汇储备。中山学院经济与管理系　何怡萍 三、中央银行在经济运行和发展中发挥特殊作用稳定货币，稳定经济；调节信用，调节经济；集中清算，加速资金周转；代表国家开展国际金融交流和合作。中山学院经济与管理系　何怡萍 小结综上所述，中央银行的性质可以归纳为：中央银行是一国金融体系的核心，是承担管理一国金融事业、调控宏观经济运行的国家机关，是经营金融业务的特殊金融机构。中山学院经济与管理系　何怡萍 第二节中央银行的特点及其业务活动的范围和基本原则 一、中央银行的特点是一国金融体系的核心不以营利为目的以政府和金融机构为业务对象对存款不支付利息受政府制约但又独立于政府资产具有最大的清偿性中山学院经济与管理系　何怡萍 二、中央银行业务活动的范围发行货币；集中和保管存款准备金，证券买卖，再贴现和再贷款，管理货币流通；金融监管；持有、管理和经营国家黄金外汇储备；代理国库，代理发行、兑付国债；对金融业活动进行稽核、检查、审计等；其他。中山学院经济与管理系　何怡萍 三、中央银行业务活动的基本原则服从履行职责的需要非营利性流动性主动性中山学院经济与管理系　何怡萍 第三节中央银行的职能 中央银行职能的界定根据中央银行性质的集中反映（传统归纳方法），分为：发行的银行、银行的银行、政府的银行根据中央银行业务活动特征，分为：服务职能、调节职能、管理职能中山学院经济与管理系　何怡萍 一、发行的银行“发行的银行”指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，成为国家唯一的货币发行机构（有些国家硬辅币的铸造与发行由财政部负责）。中山学院经济与管理系　何怡萍 中央银行垄断货币发行权的必要性统一国内货币形式，避免货币流通混乱；保证全国货币市场的统一；保持币值稳定和根据经济形势变化，灵活调节货币流通量；是央行制定和执行货币政策的基础。中山学院经济与管理系　何怡萍 二、银行的银行“银行的银行”是指：1.中央银行与其业务对象之间的业务往来仍具有银行固有的“存、贷、汇”的特征。2.中央银行的业务对象不是一般企业和个人，而是商业银行和其他金融机构及政府部门。3.中央银行为商业银行和其他金融机构提供支持、服务，同时也是商业银行和其他金融机构的管理者。中山学院经济与管理系　何怡萍 “银行的银行”职能具体表现集中存款准备金保持商业银行清偿能力控制商业银行货币创造能力和信用规模增强央行资金实力最后贷款人防止挤兑和信用危机，调剂头寸调节银行信用和货币供给票据交换和清算中山学院经济与管理系　何怡萍 三、政府的银行“政府的银行”是指：1.中央银行为政府代理国库，办理政府所需要的银行业务，提供各种金融服务。2.中央银行根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理，负有保持货币币值稳定和保障金融业稳健运行的责任。3.中央银行代表政府参加国际金融组织，签定国际金融协定，参与国际金融事务与活动。中山学院经济与管理系　何怡萍 “政府的银行”职能具体表现代理国库代理政府债券发行为政府融通资金、提供信贷支持为国家持有和经营管理国际储备制定和实施货币政策金融监管向政府提供信息和决策建议代表国家参加国际金融组织和国际金融活动中山学院经济与管理系　何怡萍 一、服务职能服务职能：中央银行向政府和银行及其他金融机构提供资金融通、划拨清算、代理业务等方面的金融服务。中山学院经济与管理系　何怡萍 中央银行的服务职能1.为政府服务：经理国库：为政府开立各种账户，经办政府的财政预算收支划拨与清算业务，执行国库出纳职能，为政府代办国债的发行、还本付息事宜临时的财政垫支：提供无息或低息信贷；从证券市场购买债券或以贴现方式间接购买政府证券作为政府的国际金融活动的代表：保管金银、买卖黄金、参加国际金融组织、出席国际金融会议作为政府的金融顾问和参谋中山学院经济与管理系　何怡萍 中央银行的服务职能2.为银行与非银行金融机构服务：主持全国的清算事宜成为银行的最后贷款者中山学院经济与管理系　何怡萍 二、调节职能调节职能：中央银行运用自己所拥有的金融手段，对货币与信用进行调节和控制，进而影响和干预整个社会经济进程，实现预期的货币政策目标。中山学院经济与管理系　何怡萍 中央银行的调节职能1.调节货币供应量2.调整存款准备金率与贴现率3.公开市场操作4.制定金融政策中山学院经济与管理系　何怡萍 三、管理职能管理职能：中央银行作为一国金融管理的最高当局，以维护金融体系的健全与稳定，防止金融紊乱给社会经济发展造成困难，对银行及金融机构的设置、业务活动及经营情况进行检查督导，对金融市场实施管理控制。中山学院经济与管理系　何怡萍 中央银行的管理职能1.有关金融政策、法令的制定2.管理各银行和金融机构3.检查监督银行及其他金融机构的活动中山学院经济与管理系　何怡萍 第四节我国中央银行的性质和职能 一、我国中央银行的性质按照《中华人民共和国中国人民银行法》第一章总则第二条的规定，中国人民银行的性质为：1.中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。2.中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。中山学院经济与管理系　何怡萍 二、中国人民银行的职能发行的银行政府的银行银行的银行中山学院经济与管理系　何怡萍 2003年修改之后的《中国人民银行法》将中国人民银行的职责调整为：制定和执行货币政策、维护金融稳定和提供金融服务三个方面。具体来说，《中国人民银行法》第四条规定，中国人民银行履行下列13项职责：中国人民银行的职责中山学院经济与管理系　何怡萍 （一）发布有关金融监督管理和业务的命令和规章；（二）依法制定和执行货币政策；（三）发行人民币，管理人民币流通；（四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；中山学院经济与管理系　何怡萍中国人民银行的职责 中国人民银行的职责（五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；（六）监督管理黄金市场；（七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；（八）经理国库；（九）维护支付、清算系统的正常运行；中山学院经济与管理系　何怡萍 （十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；（十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测；（十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；（十三）国务院规定的其他职责。中山学院经济与管理系　何怡萍中国人民银行的职责