渠道_移动平台系统-高阶需求 v1.7 终稿

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1、移动平台系统高阶需求XX银行，总部设在XX，是XXX商业银行，为更好地支持业务快速发展需求，以及满足内地监管对于系统境内部署运作的要求，XX银行需尽快建立一套与未来业务发展战略匹配的IT系统。经过前期的XX银行IT新线咨询规划，XX银行形成了一个核心系统加五十多个外围系统的整体规划，计划18-24个月建设完成，目前正在按规划内容进行多项目群新线系统建设。移动平台系统作为新线系统建设中重要的平台系统，承担移动平台功能。XX银行希望能通过本次招标选型，完成移动平台系统的实施建设，并要求投标方在实施阶段配合其他系统实

2、施商进行移动平台系统的持续改进和维护。第一部分功能需求1系统建设目标：本项目旨在XX银行新线上新建移动平台系统，以下是具体的系统建设目标：1.采用合理的前后端技术重新建设移动平台系统，在满足现有移动平台功能需求的基础上，提高业务处理实时性、升级用户体验、加强系统处理能力。切实改善营销和管理人员对于网点外业务的拓展和管理能力。1.采用合理的系统架构部署，保证系统在新线上的稳定性和安全性。2.进行有效的数据移植，将旧线的移动平台数据进行清洗和整理，以适应新系统的运行和维护。1业务需求：1.1业务范围（业务系统适用）

3、：1.1.1基础业务l企金客户视图查询：客户经理可以实时查看权限内客户的详细情况，包括客户的基本信息（含上下游等关联信息）、征信信息、需求跟进情况、客户拜访记录、存款变动情况以及现有业务状态情况等。客户信息维护：客户经理可在单一客户项下进行基本信息的维护、追加客户需求、存款变动预期情况、新增客户拜访计划。管理层可及时了解下属客户经理及相关客户的最新信息。贷后信息维护：对于已授信客户，在业务期内，客户经理可通过智能终端进行贷后信息的采集和提交，内容包含资金流向监控、贷后检查工作报告、财务核心数据、保证人现场检查表

4、、抵押物现场检查表、风险预警、小微企业贷后检查表（借款人）、小微企业贷后检查表（担保人）、个人经营贷。事后客户贷后信息及情况会出现在客户视图查询中。产品中心：以电子文档的方式向客户介绍我行现有产品，并根据客户信息向其推荐产品。绩效管理：给客户经理呈现个人绩效以及网点绩效。l个金客户身份识别：客户经理通过扫描客户身份证信息进行客户身份识别、通过公安联网核查、行内黑名单过滤等过程识别新老客户以及验证是否可进行相关业务办理。路演活动维护：客户经理通过智能终端进行路演活动的信息维护，包括活动场地、内容、预估情况等等。客

5、户视图查询：客户经理通过客户要素信息查询权限内的客户视图,可查询客户的基本情况、行内账户情况、业务办理情况、个人征信信息等12大类的信息。进件信息采集：进件信息采集和业务相关，通过智能终端及身份证阅读器（用于获取客户身份证信息进行联网核查）为客户提供电子化的业务申请，通过电子签名、短信验证甚至单据输出的方式确认。为客户经理提供远程业务办理能力。产品中心：以电子文档的方式向客户介绍我行现有产品，并根据客户信息向其推荐产品。绩效管理：为客户经理呈现个人绩效以及网点绩效。1.1.1特色业务l企金客户远程开户：客户经理

6、通过双人认证的方式，为远程客户提供上门开户服务，现场通过拍照或视频录制方式采集企业客户开户所需材料，直接线上提交后台审核，短时间内反馈审核结果，并提供开立的账号。远程开户完成还可同时进行网上银行的开通申请。lMDM移动设备管理：实现用户及设备管理、配置管理、安全管理、资产管理等功能。l消息提醒客户经理工作报告提醒等。1.2系统概述及定位移动平台的功能侧重于“辅助服务”。目的在于采用移动互联的方式，利用银行大数据，为营销层、管理层、决策层的各岗位人员提供帮助。促进人员专业能力的发展，提高工作效率，同时推动银行对外

7、提供更快更好的服务体验。在新线建设中，移动平台更多的是以行内CRM系统为基础系统，围绕客户营销进行前端拓展，提供数据采集、数据整理、数据展示等交互性高的功能，切实疏通行内各系统与客户经理、管理层之间的信息通道。帮助客户经理更好的了解客户、更快的服务客户；帮助管理层更及时的掌握客户、产品和业务情况。1.1基本要求l功能模块化，系统应具备常用移动应用的公共模块包括数据加解密、会话管理、文件传输、版本管理、数据验签等；l业务模型化，系统应积累或提供可参考的业务模型，能基于已有的业务模型快速构建新应用；l基础数据统一化

8、，系统应对基础数据提供统一维护功能，确保基础数据精确且只有一套；l接口标准化，对外部系统提供服务时应根据具体应用场景提供标准的接口，供新线上的其他系统调用使用；l系统对接：支持多种通讯方式，能够快速实现和ESB、ODS等系统的对接；l权限管理：支持总行、分行、支行三级机构管理，并能根据我行对人员、机构权限管理的规定，提供人员、机构交易权限管理；l业务管理：提供统一公共模块管理功能;l报