银行_国结系统高阶需求书 v1.9 终稿

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1、国结系统高阶需求XX银行，总部设在XX，是XXX商业银行，为更好地支持业务快速发展需求，以及满足内地监管对于系统境内部署运作的要求，XX银行需尽快建立一套与未来业务发展战略匹配的IT系统。经过前期的XX银行IT新线咨询规划，XX银行形成了一个核心系统加五十多个外围系统的整体规划，计划18-24个月建设完成，目前正在按规划内容进行多项目群新线系统建设。国结系统作为新线系统建设中重要的业务系统，承担国结功能。XX银行希望能通过本次招标选型，完成国结系统的实施建设，并要求投标方在实施阶段配合其他系统实施商进行国结系统的持续改进和维护。1系统建设目标：36“国结系统”作为XX

2、商业银行贸易结算及担保融资业务的支持系统，其目的是实现业务全过程的处理与控制，促进业务全过程管理的科学化、规范化和自动化，搭建国际业务统一和灵活相结合的经营、管理、操作、统计分析的专业平台，能够实现新产品对市场的快速反应以及实现不同系统间的数据共享。该系统将服务于交易前决策支持、业务审批，交易中风险控制以及交易后统计分析和输出各类凭证及监管报表，系统旨在提高业务部门的工作效率和信息化水平，减少差错率，降低操作风险，进一步提高业务的审批、统计、分析、管理与风险监控水平。作为XX银行转型时期的系统建设项目之一，该项目要能够以较强的延展能力适应我行的快速发展需要。该项目的上

3、线，将极大提高我行国际业务的运营和管理能力，提升我行国际业务竞争力。1业务需求1.1业务范围（业务系统适用）：1.1.1基础及特色业务范围我行目前已运作及将要投产的国际业务类产品包括但不限于如下产品以满足未来及系统开发期的新产品需求：进口类：进口信用证、进口代收、背对背信用证、假远期信用证等；出口类：出口信用证、出口托收、信用证转让等；同业服务：代开信用证、转开信用证、保兑、代开保函等；同业业务：受托代付（境内、海外，并三种国际结算方式及国内证）、委托代付（境内、海外，并三种国际结算方式及国内证）等；融资类：出口押汇、进口押汇、贴现、发票融资、订单融资、打包贷款、海外

4、代付、福费庭（一级、二级市场，境内境外信用证或应收帐款）、风险参与、风险出让、协议付款、协议融资、跨境投融资等；担保类：保函（含备用信用证，融资性及非融资性、船舶保函等，包括境内中文保函及境外保函）、提货担保；国内结算类：国内信用证结算及其融资；跨境人民币业务：跨境人民币结算；36保理：国际保理、国内保理；(包括企业保理、机构保理）;应收账款池融资；外币跨境收付；光票托收；支持连接第三方汇款公司产品，如西联汇款、速汇金、MasterCard的MasterSend产品等。1.1.1典型业务流程（可选）1.2系统概述及定位国结系统全面覆盖银行国际业务及国内特色业务，系统支

5、持同业机构代理银行处理业务及银行代理同业机构处理业务功能。系统与SWIFT系统无缝连接，实现自动清分信息、自动发送与转发报文、自动检验报文。系统可配置为集中、分散以及混合等多架构，支持总、分行独立业务处理及单证中心业务处理等多种业务处理模式。影像扫描数据与单证业务数据有效关联，实现扫描数据的安全存储。系统能提供方便灵活的凭证、单据及报文打印功能及灵活定制银行所需的各类统计报表功能。36系统能提供与国际收支申报、网上申报系统数据接口及外币支付系统数据接口，实现接口数据自动提取、提供数据合法性校验及关联报表一致性校验，自动发送数据及接收反馈信息。系统操作界面简洁、友好，操

6、作流程合理、流畅。系统具备良好的可扩展性，可以满足业务部门国际业务不断发展与变化的需要。1.1基本要求1.1.1架构管理全面覆盖XX商业银行当前国际、国内结算，国内贸易融资，同业业务，本外币保函等担保类，保理、福费庭(一级及二级市场)及跨境融资等业务操作和管理需要，并能支持未来可预见的发展需求以及为未来不可预见发展留有开放性可开发空间。支持多实体（例如中国大陆、香港地区、欧洲等）、多法人的不同政治、经济、管理模式环境下的业务多种模式的业务流程处理，并实体内部可相对保持业务及数据的独立性。支持作业中心“逻辑集中、地理分散”的运作模式，支持多种模式的业务集中，处理方式（全

7、国集中、区域集中）并在一套系统内共存；支持总行-一级分行-二级分行-支行四层业务架构；支持扁平化矩阵式组织管理要求；支持在岸、海外分支机构统一的前台操作界面；支持在岸、海外分支机构不同的后台会计清算；支持中英文系统并存；36支持多币种（人民币及主要自由兑换货币）业务；系统由总行统一维护，各作业中心和分支行以远程浏览器登陆方式进行业务处理。新一代国际结算系统作为XX商业银行国际国内结算业务的交易平台，不仅满足记录所有国结业务交易信息，而且与行内各外围系统交互到位顺畅，同时承担对外数据报送、同业跨界交互等工作，与信贷管理系统、帐务系统等一起实现行内核心系