搭建培育新型金融业态的平台

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1、前海2014年改革创新其中金融创新18条一、构建开放、安全、高效的区域金融体系本部分共有18条，主要包含金融创新载体、跨境金融业务、自由贸易账户体系、贸易投资跨境收付便利化、国际贸易结算中心、跨境电商离岸人民币贸易款回流、少量外资成分私募股权基金、互联网金融、新型保险机构、金融协同监管十个方面的内容。其中拓宽跨境人民币贷款资金来源和使用范围、开立本外币自由贸易账户、设立自由贸易账户分账核算单元、开展国际贸易结算中心试点、拓展跨境证券投资的参与主体、开展金融产品跨境交易、少量外资成分私募股权基金视同内资管理、争取“一行三会”共同驻点8项改革创新措

2、施需要征得国家有关部委的同意方可实施，另外中资跨国公司海外业务总部外汇资金集中运营管理、集团内双向人民币资金池、跨境电商境外第三方支付机构转付款合法回流渠道等10项改革创新措施可以在深圳市层面上协调落实。提出这些改革创新措施的目的是为了将前海打造成国际金融创新中心和21世纪海上丝绸之路的后方基地，为前海推进人民币国际化和金融产业集群化提供承载平台和制度保障。1.组建深圳市前海金融控股有限公司，搭建培育新型金融业态的平台。解读：根据《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》对国有资本投资运营提出的战略目标和要求，前海管理局已设立作为自身投资臂

3、膀的前海金控公司，其功能是参股合资证券公司、股权投资母基金、金融租赁公司、电商小贷公司、新型要素交易平台等金融企业，促成创新型金融机构在前海集聚发展。2.向中国人民银行申请拓宽跨境人民币贷款的资金来源和使用范围，将放款主体扩大至境外金融机构，贷款用途必须符合《深圳前海深港现代服务业合作区产业准入目录》要求，不得用于投资有价证券、衍生产品，不得用于委托贷款。解读：除香港外，台湾和新加坡的人民币存款量也增长迅速，均已超过1800亿元。将跨境人民币贷款的放款主体扩大至境外金融机构，有助于进一步降低前海企业的融资成本。拓宽跨境人民币贷款的使用范围，使在

4、前海注册的企业能够将该类贷款资金用于自身以前海为合同约定履行地的生产经营、实业投资或公共服务设施建设，有利于促进入区企业做强做大，从而加快推进前海的建设与发展。此项改革措施若能获准实施，将对人民币国际化进程起到积极的促进作用。3.向中国人民银行、国家外汇管理局申请允许前海居民和非居民在区内银行开立本外币自由贸易账户，可办理跨境融资、担保等业务，账户内本外币资金可参照离岸市场价格自由兑换。前海居民自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民账户、非居民自由贸易账户以及其他居民自由贸易账户之间的资金可自由划转。前海企业的出口收入可存放在自由贸易账户。建

5、立前海居民自由贸易账户和非居民自由贸易账户人民币汇兑的监测机制。　解读：前海居民和非居民（含机构和个人）在区内银行开立本外币自由贸易账户后，该等账户与境外账户、境内区外的非居民账户以及其他境内区域的自由贸易账户之间的资金可以自由划转，无须向银行同期提供政府相关部门核准件、备案证明或登记证，或者进出口货物报关单、运输单据等交易单证。由于自由贸易账户具有离岸账户的功能，因此该等账户内的本外币资金可像香港离岸人民币与外币那样实行自由兑换，而且前海企业存放在自由贸易账户内的出口收入和投资回款相当于存放在自己的境外账户，但是能够作为自身或关联企业被境内金

6、融机构认可的融资保证金。此项改革措施若能获准实施，将给区内企业开展跨境投资、离岸资金管理、转口贸易、离岸贸易和代关联企业跨境收付款等业务带来极大便利。　4.向中国人民银行、国家外汇管理局申请允许前海金融机构根据中国人民银行规定，通过设立分账核算单元的方式，为符合条件的前海居民和非居民开立人民币自由贸易账户和外币自由贸易账户。分账核算单元因向区内或境外机构提供本外币自由汇兑产生的敞口头寸，应在区内或境外市场上进行平盘对冲。分账核算单元基于自身风险管理需要，可按规定参与国际金融市场衍生工具交易。经批准，分账核算单元可在一定额度内进入境内银行间市场，

7、开展拆借或回购交易。　解读：允许前海金融机构参与国际金融市场交易，引导香港银行服务提供者前海分支机构通过自由贸易账户、普通账户“两本账”管理在一定额度内同时参与离岸市场和在岸市场的人民币资金拆借业务，可为区内银行创造新的业务机会，并实现深港两地金融机构（非人民币清算行）同业拆借的实质性突破。此项改革措施若能获准实施，可为区内银行创造一片业务“蓝海”。　5.允许前海银行业金融机构在“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”三原则基础上，凭前海区内机构（出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内的企业除外）和个人提交的收付款指令，直接办理经常项

8、下、直接投资的跨境人民币结算业务。　解读：允许前海机构和个人在不向银行同期提供进出口货物报关单、运输单据等交易单证，或者政府相关部门核准件、备案证明或