广德农合行合规知识竞赛试卷附带答案

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1、安徽广德农村合作银行2011年合规知识竞赛试题时间：90分钟满分：100分单位：姓名：座位号：得分：一、填空题（共10小题，每空0.5分，合计20分）1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与 信用风险 、市场风险、操作风险 和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。2、按发行主体，银行卡可分为境内卡和境外卡。3、安徽省农村信用社联合社受托申请发行的借记卡简称为金农卡，它具有存取现金、转账结算、查询、消费等功能。4、安全保卫工作要坚持党的领导，贯彻预防为

2、主，群防群治，突出重点，保障安全 的工作方针。5、商业银行资本充足率不得低于8%，贷款余额与存款余额的比例不得超过75%，流动性资产余额与流动性负债余额不得低25%，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。6、内部控制评价应遵循的六条原则是全面性原则、统一性原则、独立性原则、公正性原则、重要性原则、及时性原则。7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性、合法性。8、《流动资金贷款管理暂行办法》、

3、《个人贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》以及《项目融资业务指引》简称为“三个办法一个指引”。9、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分包括：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由所在金融机构或者上级金融机构决定。10、个人客户端功能仅限于使用证书版个人网银，主要分为五个功能模块：账户管理，转账汇款，基础理财，个人设置，留言簿。二、单项选择题（共30小题，每小题1分，合计30分）答题要求：在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。1

4、、金农借记卡的有效期为（D）A、一年B、两年C、五年D、无有效期2、临时存款账户的有效期最长不得超过（B）。A、1年B、2年C、3年D、5年3、票据上的记载事项必须符合规定，（D）不得更改，更改的票据无效。A、票据金额，收款人账号、名称，付款人账号、名称B、票据金额，收款人账号、名称，日期C、票据金额，日期，付款人账号、名称D、票据金额，日期，收款人名称4、会计人员的工作岗位应当有计划地定期进行同岗位异地交流，交流周期应不长于（C）年。A、3B、2C、5D、65、营业机构应对单笔或者当日累计人民币

5、交易（A）万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支进行监控，在办理交易时认真审核其资金用途。A、20B、30C、40D、506、持卡人如遗失卡片、遗忘个人密码可以先用口头或通过电话银行申请挂失，但必须在（B）天内补办书面挂失手续。A、3B、5C、6D、77、银行卡按发行对象不同分为：（C）A、信用卡和借记卡；B、人民币卡和外币卡；C、单位卡和个人卡；D、磁条卡和芯片卡8、接线技术：是采用多种颜色印制钞票图纹的一种专门印制技术。可分为凹印接线技术

6、和胶印接线技术。请问胶印接线技术最早由哪个国家发明的?（A）A、中国B、英国C、德国D、美国9、银行业从业人员不包括：（D）A、银行工作人员B、信托公司工作人员C、汽车金融公司工作人员D、证券公司工作人员10、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力为（B）准则的要求。A、守法合规B、专业胜任C、勤勉尽职D、诚实信用11、文明服务专题活动至少一年举行（A）次，活动要有具体方案，并形成书面总结。A、一B、二C、四D、八12、以下哪一项不属于公平竞争行为？（D）A、某银行为了提高为客户提供

7、服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户B、某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务C、某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品D、某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成13、按贷款风险分类法借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足

8、额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款应归为(C)。A、正常B、关注C、次级D、可疑14、按贷款方式划分，贷款分哪些种类：(B)A、保证贷款、抵押贷款、质押贷款B、信用贷款、担保贷款、票据贴现C、信用贷款、保证贷款、票据贴现D、担保贷款、抵押贷款、质押贷款15、有关保证的下列说法中，错误的是：(A)A、主合同被确认失效后，保证人不再承担任何责任B、保证方式有一般保证和连带责任保证之分C、不管保证人承担的是履行责任还是赔偿责任，保证人都可能承担赔偿责任。D、债权人抛