合规知识竞赛题

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1、必答题：1、设立县（市、区）农村信用合作联社注册资本最低限额为500万元人民币。（x）2、代理行办理通存通兑业务时，由于系统故障无法确定业务终结的，应将资金退还客户，待系统恢复正常后，及时查明该笔业务状态，进行相应处理。（X）3、金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币，给予没收。（X）（应退回原持有人）4、凡办理人民币存取款业务的金融机构（以下简称金融机构）可有偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。（X）（应无偿）5、基层信用社收缴的假币，由联社每季末统一销毁。（X）（金融机构收缴的假币，

2、每季末解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。）6、对单笔或者当日累计人民币交易10万元以上的应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（X）（20万元）7、大额定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，可以不向中国反洗钱监测分析中心报告。（丿）8、银行业金融机构内部审计工作应当独立于经营管理，以经营效益（风险）为导向，确保客观公正。（X）9、受警告至撤职处分，在处分期限内再次受到纪律处分的，累计计算处分期限并扣发绩效工资。（V）10、在持有双方有效身份证件的情况下可以代为他人办理网上银行

3、签约业务。（X）11、存款人存款凭证丢失同时遗忘密码的，可以由代理人持有效身份证件到开户行代为办理。（X）12、存款人申请办理正式挂失时，遇有存款人不会填写挂失申请书、不会书写本人姓名的情形，可由信用社员工为其填写挂失申请书，但存款人本人应当场签字对业务进行确认（不会书写本人姓名的，由他人代签，应在签名旁留存款人本人指纹）（X）。13、有权机关要求信用社协助查询个人存款业务时，应出示执法人员（一人以上）的工作证件。（X）14、信用社协助有权机关查询的资料应限于存款资料，信用社应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，也可以带走原件。（答案：X）15、有权机关查

4、询个人存款情况时，对有权机关只提供存款人姓名而未提供任何其他能够确认存款人身份线索的，应积极进行查询。（答案：X）16•有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。（答案：V）17•存款人已死亡，但存款凭证持有人没有向信用社申明遗产继承过程，也没有持存款所在地法院判决书，直接去信用社支取或转存存款人生前的存款，信用社都视为正常支取和转存，事后而引起的存款继承纠纷，信用社不承担责任。答案：V18.存款人可在省辖任一营业机构申请办理口头挂失。（J）19•信用社为存款人开立个人银行账户，存款人出具机动车驾驶证可以作为有效身份证件用来办理业务

5、（X）20、会计主管应按（旬）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》，会计主管保管印鉴卡片的，应换人清点审核。答案：（X）按月21、债权人与债务人协议变更主合同的，应当取得保证人书面同意，未经保证人书面同意的，保证人不再承担保证责任。保证合同另有约定的，按照约定。（J）22、存款人存入七天通知存款的，支取通知时，应提前7天通知信用社，存期至少为7天，存入当天不可以进行通知。（X）23、现金柜员钞箱余额可以超过核定限额。（J）24、柜员现金收付必须坚持''先付款后记账，先记账后收款”的原则。（X）抢答题：1、挂失种类分为（ABCD）A、口头挂失；B、书面挂失

6、；C、印鉴挂失；D、密码挂失；2、贷款账户状态包括（ABDEF）A、正常；B、部分逾期；C、应计；D、逾期；E、非应计；F、结清3、借款人应具备以下条件之一年龄在18周岁(含)以上，具有完全民事行为能力、劳动能力或经营能力的自然人；且贷款期限加借款人年龄原则上不得超过()年。(3)(1)55(2)60(3)654、不能履约还款的非贷款证贷款业务，个体工商户借款人应在贷款到期前()天填写《借款展期申请书》，向信用社(支行)提出展期申请，个体工商户贷款展期的调查、审查与审批视同新增贷款办理。经审批同意后可以办理展期手续。(2)(1)5(2)10(3)155、公司类贷款要调查

7、借款人近()年及报告期的财务状况、生产经营状况和市场情况。(2)(1)2(2)3(3)46、为农户核发贷款证有效期限原则上不超过()年；通过贷款证发放的贷款，到期日不得超过贷款证有效期。(2)(1)2(2)3(3)47、农户贷款的发放和使用应符合国家的产业政策，适应当地经济发展需要，并遵循()的原则。(3)(1)真实性、完整性、有效性。(2)一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用”(3)安全性、流动性、效益性8、信贷业务按是否提供担保可分为()两种方式。(1)(1)信用、担保(2)保证、信用(3)保证、抵押9、设立县（市、区）农村商业银行